trade republic vs de giro

Trade Republic vs DeGiro, ¿cuál es mejor bróker para invertir?

Cuando se trata de comparar entre grandes plataformas de inversión, resulta complejo acertar con el enfoque de la comparativa: no en vano, son entidades realmente interesantes.

En este caso voy a tratar de enfocar la comparativa entre Trade Republic y DeGiro desde un punto de vista práctico, que sirva para que te hagas una buena idea de cuál te puede convenir más.

Antes de nada, es bueno tener claro que en ambos casos hablamos de plataformas de primer nivel. Es decir, será en los detalles en los que deberemos fijarnos para tomar una decisión, sabiendo que una u otra elección se dirige a entornos profesionales, seguros y con una buena usabilidad para invertir.

¡Vamos allá con esta comparativa!

Origen y posicionamiento de Trade Republic y DeGiro

En primer lugar, vamos a conocer un poco mejor a cada una de las plataformas y su posicionamiento en un mercado tan competitivo como el de los productos financieros de inversión.

cuál es mejor trade republic o degiro

Trade Republic

Nace en el año 2015 en Alemania con la vocación de convertirse en una entidad innovadora dentro de las inversiones. Tras obtener su licencia bancaria, y en tan sólo cuatro años, esta plataforma ya era una de las más destacadas y apreciadas por los inversores.

Destaca por una política libre de comisiones y con un gran esfuerzo en incorporar tecnología punta.

En la actualidad, Trade Republic es un banco alemán de servicios de inversión que ha crecido de manera notable hasta convertirse en una de las principales plataformas de productos de inversión para los europeos.

La plataforma, siempre al borde de la tecnología, permite desde la creación de planes de inversión personalizados y automatizados, hasta una gran variedad de productos y servicios financieros.

Características Trade RepublicDetalle
🌍 Regulación ➜ Bundesbank y la BaFin en Alemania, registrado en la CNMV
📊 Activos financieros  ➜ Más de 11.500 accione,ETFs, 500 bonos, etc
📑 Destacable➜ Saldo remunerado en cuenta al 4%
💸 Comisiones➜ Acciones – 1 €
➜ ETFs – 1 €
➜ Bonos – 1 €
🪙 Depósito mínimo➜ Sin depósito mínimo
🖥️ Plataforma➜ Plataforma propia y App
🗣️ Otros elementos de valor➜ Tarjeta saveback del 1%
degiro

DeGiro

Es otra de las grandes plataformas de inversión europeas. Con origen en los países bajos, fundada en 2008, inicialmente la compañía se dedicaba a la intermediación financiera orientada, principalmente, a profesionales de la inversión. Desde el comienzo, su política se orienta a los servicios de alta calidad a bajos precios.

En el año 2013 de su oferta también a los inversores particulares, con lo cual, la plataforma comienza a crecer de manera notable. En el año 2020, la colaboración con el bróker Aleman Flatex, multiplicó su implantación y crecimiento en el ámbito europeo. El resultado, FlatexDeGiro Bank, es en la actualidad una de las 160 mayores empresas cotizadas en Alemania.

Conclusión: ambas plataformas poseen una larga trayectoria y buena reputación entre los usuarios, contando con millones de clientes activos.

CaracterísticasDetalle
🌍 Regulación ➜ BaFiN (Alemania) Registrado en la CNMV
📊 Activos financieros ➜ Miles de acciones y ETFs, fondos, opciones, bonos (operando en 50 mercados en 30 paises)
📑 Destacable➜ Más de 100 premios internacionales
💸 Comisiones➜ España, EEUU y Canadá: desde 2€
➜ Europa: 2,9€ + 1€
🪙 Depósito mínimo➜ Depósito mínimo de apertura 0.01€
🖥️ Plataforma➜ Plataforma propia y App
🗣️ Otros elementos de valor➜ Muchas herramientas de información y formación

Regulación y confiabilidad de Trade Republic vs. DeGiro

La regulación es un elemento imprescindible si queremos invertir con seguridad. Hay que huir siempre de las plataformas no reguladas o que mantienen políticas de falta de transparecencia en este apartado.

Afortunadamente, tanto Trade Republic como DeGiro son dos plataformas reguladas y con suficientes capas de seguridad en este sentido.

Regulación de Trade Republic

Trade Republic cuenta con autorización bancaria para ejercer como intermediario financiero, bajo el estricto marco regulatorio del Bundesbank, el banco central de Alemania, así como bajo la supervisión de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin).

En España, sus actividades están vigiladas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en su rol como Empresa de Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo que opera bajo el régimen de libre prestación de servicios.

Otro aspecto importante es que la firma está adherida a la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros de la UE (MiFID), un requisito fundamental tanto para la obtención de su licencia bancaria en Alemania como para su operativa a lo largo y ancho de Europa.

Esto garantiza rigurosos estándares de seguridad y coloca a Trade Republic bajo la escrupulosa supervisión de las autoridades reguladoras pertinentes. Además, los depósitos de los clientes disfrutan de una cobertura asegurada por el sistema de garantía de depósitos hasta un monto de 100.000 euros.

Regulación de DeGiro

DeGiro cumple con la normativa regulatoria europea, lo que le facilita brindar sus servicios a lo largo de todo Europa. La integración con flatex dio lugar a que DeGiro se convirtiera en flatexDEGIRO Bank AG, principalmente regulada por la BaFin alemana.

Anteriormente, a su fusión, DeGiro se encontraba bajo la supervisión del Banco Central de los Países Bajos, autoridad que sigue teniendo a su cargo la vigilancia de su sucursal en Ámsterdam. Asimismo, FlatexDEGIRO Bank se encuentra supervisado por la CNMV en su calidad de Entidad de Crédito de la UE.

En su condición de parte integrante de flatexDEGIRO Bank, DeGiro está incluido en el sistema alemán de compensación de inversores, con protección sobre los activos no retornados hasta un 90% (con un límite de 20.000 euros), mientras que los depósitos gozan de una garantía de hasta 100.000 euros a través del esquema de garantía de depósitos de Alemania.

Conclusión: Tanto Trader Republic como DeGiro son entidades reguladas y seguras en las que operar con tranquilidad, y que cumplen las normativas correspondientes en Europa.

Usabilidad del broker

No existe una gran diferencia en cuanto a usabilidad, aunque, tal vez, Trade Republic y su app tengan una inclinación más marcada hacia el inversor minorista, esto puede hacer que el inversor profesional pueda a llegar a sentir algo “escasas” algunas opciones de uso.

Sin embargo, desde el punto de vista de usuario, las dos plataformas son realmente amigables, tanto en el registro como en el uso diario de las operativas, información y transparencia.

Como los registros son gratuitos y las operativas se pueden realizar desde costes bajos, la barrera de acceso en ambos casos es muy baja y similar.

Productos y herramientas de inversión

La oferta de productos y mercados financieros de Trade Republic y DeGiro muestra una amplia gama de opciones para inversores de diferentes niveles y preferencias.

A continuación, se detalla un resumen de los instrumentos financieros y los mercados accesibles a través de ambos brókers.

Invertir en Trade Republic

Trade Republic, destaca por ofrecer una amplia selección dentro de los mercados en los que opera: acciones, ETFs y criptomonedas. En particular, brilla por su oferta en acciones, con más de 8.000 opciones disponibles, y ETFs, con cerca de 2.000 para elegir.

➜  Cuando se trata de comprar acciones a través de Trade Republic, los usuarios tienen acceso a una vasta gama de empresas globales, incluyendo gigantes del mercado como Amazon, Microsoft, McDonald’s, Visa, Coca-Cola, y Shopify, repartidas por todo el mundo, desde Estados Unidos y Canadá hasta Japón y Australia, pasando por los principales países europeos.

➜  Un rasgo distintivo (y muy atractivo) de Trade Republic es la posibilidad de adquirir fracciones de acciones, esto te permite comenzar a invertir desde cantidades realmente bajas, una opción no tan común en otras plataformas.

➜ En los ETFs, Trade Republic realmente brilla, ofreciendo una selección de alrededor de 2.000 ETFs de sociedades gestoras de renombre como Lyxor, BlackRock, Wisdom Tree, o iShares, lo que constituye una gama realmente amplia e interesante para cualquier perfil inversor.

➜ También en Trade Republic da la opción de invertir en más de 50 criptoactivos distintos, incluidas algunas de las más conocidas y negociadas como Bitcoin, Ethereum, Ripple, o Avalanche. Además, permite operar con estos activos las 24 horas del día, los 365 días del año.

En la plataforma encontraremos otras herramientas interesantes como Bonos de deuda, o una increíble remuneración del 4% sobre tu dinero efectivo (además de un saveback del 1%)

Productos y servicios destacados en Trade Republic:

Producto/ServicioCaracterísticas Destacadas
Acciones➜ Más de 8.000 opciones globales incluyendo empresas como Amazon, Microsoft, McDonald’s, etc. Posibilidad de adquirir fracciones de acciones.
ETFs➜ Alrededor de 2.000 ETFs de gestoras como Lyxor, BlackRock, Wisdom Tree, iShares.
Criptomonedas➜ Más de 50 criptoactivos disponibles para inversión, operables 24/7.
Bonos de deuda➜ Opciones para invertir en bonos de deuda.
Remuneración del dinero efectivo➜ Increíble remuneración del 4% sobre el dinero efectivo, además de un saveback del 1%.

Invertir en DeGiro

DeGiro es una plataforma con una gran oferta de productos y herramientas de inversión que alcanza a más de 30 países, incluyendo los principales de Europa, Estados Unidos, Hong Kong, Japón y Australia.

➜ La plataforma permite invertir en acciones de más de 50 mercados abarcando las principales bolsas como, NYSE, Nasdaq, Xetra o el Ibex35. Esto da acceso a acciones de empresas importantes como Netflix, Tesla, Apple, Inditex o Telefónica.

➜ La oferta de ETFs en DEGIRO es amplia y variada, incluyendo fondos que cubren mercados completos, materias primas específicas y sectores en auge.

➜ Aunque DEGIRO ofrece la posibilidad de invertir en criptomonedas, lo hace indirectamente a través de trackers como ETFs de criptodivisas y pagarés cotizados (ETN), lo que significa que sus usuarios pueden obtener beneficios del mercado de criptoactivos sin poseer las monedas digitalmente.

➜  La plataforma también ofrece la posibilidad de acceder a bonos y una buena cantidad de fondos de inversión de gestoras como Aberdeen Standard, BNP Paribas, Blackrock, Fidelity y Goldman Sachs.

Servicios destacados de DeGiro:

Producto/ServicioDescripción
Acciones➜ Inversión en acciones de más de 50 mercados de más de 30 países, incluyendo NYSE, Nasdaq, Xetra, Ibex35.
ETFs➜ Oferta amplia y variada de ETFs que cubren mercados completos, materias primas y sectores en auge.
Criptomonedas (indirectamente)➜ Inversión en criptomonedas a través de trackers como ETFs de criptodivisas y pagarés cotizados (ETN).
Bonos➜ Acceso a bonos como opción de inversión de riesgo moderado.
Fondos de Inversión➜ Gran variedad de fondos de inversión de gestoras reconocidas como Aberdeen Standard, BNP Paribas, Blackrock, Fidelity, Goldman Sachs.

Personalmente, en ese aspecto, y aunque ambas plataformas son muy buenas, me resulta más atractiva la oferta de Trade Republic con su enorme propuesta de ETFs y servicios tan espectaculares como el efectivo remunerado al 4%.

Comisiones y tarifas

Lógicamente las comisiones y tarifas son un asunto realmente importante en cualquier comparativa, vamos revisar las de las dos plataformas.

Comisiones en Trade Republic

Una de las grandes bazas de Trade Republic es su bajo coste de operación. Una especie de tarifa plana de tan solo 1 euro en las comisiones por cada operación de compra y venta en todos sus productos, sin importar el monto de la transacción, así de simple.

Además, no te encontrarás con gastos extra como comisiones por retirada de fondos o por tener la cuenta inactiva. Aunque se apliquen cargos por cambio de divisas, para los inversores en España esto no representa un problema, ya que Trade Republic opera exclusivamente en euros: No habrá costes de cambio de divisas.

Comisiones en DeGiro

En las operaciones de compra-venta de acciones tanto en EE.UU. como en la Bolsa de Madrid (BME), DeGiro aplica una comisión de 1 € más 1 € por concepto de tramitación.

Para los ETFs, las comisiones pueden ser variables: en la Selección Principal no se cobra comisión, solo 1 € de costes de tramitación por operación, mientras que para los ETFs globales la comisión es de 2 € más 1 € por tramitación.

– Es importante mencionar que, si no se cumplen las condiciones de la Política de uso razonable para los ETFs de la Selección Principal, se incurre en una comisión adicional de 2 €.

Las operaciones con derivados, como opciones y futuros, llevan una comisión de 0,75 € por contrato. En el caso de los productos apalancados y warrants de BNP Paribas y Société Générale, la comisión es de 0,50 € por operación.

Además, DeGiro no cobra por precios en tiempo real Chi-X, inactividad, retiradas, custodia, o depósitos, pero aplica una tarifa del 0,25 % en operaciones que requieran un cambio de divisa.

De nuevo, según mi criterio, Trade Republic está por delante en esta comparativa, ya que ofrece una política de comisiones bajas clara y transparente.

Trade Republic vs DeGiro ¿quién gana?

Voy concluyendo la comparativa y, al grano: Trade Republic para mi es la ganadora.

Aunque ambas plataformas son robustas, seguras, fiables y con una gran oferta de productos y servicios, Trade Republic destaca por su política de comisiones bajas y claras, y su innovadora propuesta de inversión, incluida la remuneración del saldo en cuenta.

AspectoTrade RepublicDeGiro
🌍 Origen y Posicionamiento➜ Fundada en Alemania en 2015, se destaca por una política libre de comisiones y tecnología punta.➜ Originaria de los Países Bajos desde 2008, conocida por servicios de alta calidad a bajos precios.
📜 Regulación➜ Regulada por Bundesbank y BaFin en Alemania; registrada en la CNMV. Cobertura de hasta 100.000 euros.➜ Regulada por BaFin y CNMV; con protección de hasta 100.000 euros mediante el esquema de garantía de depósitos de Alemania.
📊 Activos Financieros➜ Más de 11.500 acciones, ETFs, 500 bonos, criptomonedas. Saldo remunerado al 4%.➜ Amplia gama en acciones, ETFs, fondos, opciones, bonos en más de 30 países.
💸 Comisiones➜ Tarifa plana de 1 € por operación sin gastos extra. No aplica comisión por cambio de divisa al operar en euros.➜ Comisiones variables; 1 € + 1 € por tramitación en acciones; para ETFs, desde 0 a 3 € más tramitación; tarifa por cambio de divisa de 0,25 %.
🖥️ Plataforma➜ Propia con App; incluye tarjeta saveback del 1%.➜ Propia con App; herramientas de información y formación avanzadas.
🗣️ Valor Adicional➜ Planes de inversión personalizados y automatizados, gran variedad de servicios financieros.➜ Premiada internacionalmente con más de 100 galardones; muchas herramientas de información y formación.

Por ese mismo motivo es una de las plataformas que yo escojo para invertir, y puedes acceder a ella y crearte tu cuenta pulsando aquí.

– Si quieres ver más al detalle, te dejo una review específica que hice al respecto:


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