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Los 5 mejores ETFs para Invertir en 2024

Los índices de acciones han permitido que cualquier persona, incluso sin tener conocimientos ni experiencia financiera, puedan lanzarse a invertir con bastante seguridad en ETFs o fondos indexados.

Además, han demostrado ofrecer grandes rentabilidades en periodos históricos larguísimos.

Así, en lugar de comprar una, dos, o 10 acciones por tu cuenta con el riesgo de que estas empresas no vayan bien en el futuro y pierdas dinero, compras todas las empresas que forman parte de un índice que además es dinámico.

Esto quiere decir que las empresas que forman parte del índice van cambiando.

Esto muestra dos cosas:

  1. La dificultad de prever que empresa lo hará bien en el futuro, pues constantemente surgen nuevos modelos de negocio y disrupciones tecnológicas.
  2. La dificultad de mantener la predominancia incluso cuando llegas al top 10.

Siempre es buen momento para invertir en índices

Estos índices no se casan con ninguna empresa, simplemente las ordenan de más tamaño a menos tamaño por capitalización bursátil.

Que suena muy bonito, pero no es otra cosa que el valor real de cada empresa que se obtiene de multiplicar el nº de acciones que tiene por su valor en bolsa.

Si una empresa crece, va subiendo posiciones en el ranking y viceversa. Además, el índice también puede sacar o meter empresas nuevas, ya que suelen ser índices que ordenan por tamaño las empresas más top de un sector o área geográfica.

De esta manera, posees acciones de todas estas empresas a las que el índice va otorgando más o menos peso o incluso sacándolas.

Básicamente, consiste en comprar el pajar entero en lugar de buscar la aguja en el pajar, algo que es casi imposible de hacer.

  • Esto ha retornado como vamos a ver rentabilidades espectaculares en todas las últimas décadas y es previsible que lo siga haciendo.

Así que venga, vamos a ver los mejores ETFS para invertir en índices de empresas y te presentaré 5 opciones de las cuales creo que 2 te sorprenderán bastante.

Mejor ETF con Dividendos

El primer ETF con el que quiero empezar es este de iShares. Invierte en las mejores empresas que reparten dividendos de todo el mundo desarrollado.

  • iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF
  • Puedes buscarlo por el ISIN; IE00BYYHSQ67

Para los que les gusta que sus inversiones produzcan ingresos recurrentes y escalables, este ETF os va a encantar.

Invierte en las empresas del ranking MSCI World, que incluye las empresas del mundo desarrollado más importantes, y las filtra por su reparto de dividendos y calidad.

Así, invierte solo en empresas que llevan tiempo repartiendo dividendo y tienen capacidad para mantenerlo y subirlo en los próximos años.

Si inviertes en este ETF cada 4 meses recibirás el pago de dividendos. Este pago será de entorno un 3- 3,5% anual del dinero que tengas invertido y además te beneficiarás también del crecimiento de valor del precio del ETF.

Es decir, conseguirás rentabilidad por dos lados:

  1. Las participaciones de tu ETF valdrán más.
  2. Recibirás dividendos que podrás elegir si reinvertirlos o gastártelos.

Este fondo invierte en 169 empresas que tienen su sede en distintos países del mundo desarrollado.

Lo bueno de esto es que nos da diversificación geográfica, ya que invertimos en empresas de distintos países y también nos da diversificación sectorial entre distintos sectores de la economía.

Actualmente, los sectores con más peso son sin duda el de la tecnología, el de la salud y el financiero.

Podemos ver que las empresas que más peso tienen son Microsoft o Apple, que suponen juntas un 7% del ETF.

El resto de las empresas las componen otras como Cisco, Coca-Cola, la farmacéutica Novartis o la empresa Home Depot. Por supuesto, también hay empresas como Nike o Macdondals en este ETF.

La rentabilidad total de este ETF incluyendo dividendos, ha sido del 30% en los últimos 5 años.

Creo que esta rentabilidad en los próximos 10 años o 15 será mayor, ya que realmente algunas empresas de dividendos han sufrido bastante desde la crisis del covid de marzo de 2020, por lo que puede ser buen momento para posicionarse en este ETF si quieres rendimientos estables gracias a los dividendos.

Las comisiones del fondo son de solo el 0,38% anual y ya vienen descontadas de la rentabilidad, es decir, no te lo cobrarán a ti directamente. La rentabilidad ya es neta de comisiones.

Puedes comprarlo desde Trade Republic que es un broker regulado en la Unión Europea y con sede en Alemania, donde tu dinero estará totalmente seguro.

Desde dentro de la app de TR puedes buscarlo fácilmente. Puedes decidir si hacer una sola compra puntual, o crear un plan de ahorro.

Cada semana o cada mes o con la frecuencia que tú elijas se hará una compra de la cantidad que indiques siempre que tengas dinero disponible en la cuenta de Trade Republic.

Mejor ETF de Tecnología

El segundo ETF que vamos a analizar es el ETF indexado al NASDAQ 100 de iShares.

Su ISIN para buscarlo es: IE0032077012

Este índice da cabida a empresas de informática, biotecnología e eCommerce con sede en Bolsa de New York (NYSE) y está compuesto por 100 eempresas.mpresas

Como vemos está dominado por las todopoderosas Microsoft, Google, Apple, Amazon y Facebook.

También tienen presencia importante compañías como NVIDIA, cuyos chips que dan vida a desarrollo de empresas de inteligencia artificial han supuesto que NVIDIA creciese un 246% en lo que va de año gracias a aumentar sus ingresos en un 800% en lo que va de año.

Como ves, los rendimientos de este índice son sencillamente alucinantes.

En 10 años un inversor hubiera multiplicado su dinero por 3,5 o lo que es lo mismo hubiera obtenido un 16,26% de rentabilidad anual compuesta. Este año sin ir más lejos lleva un 28,6 % de rentabilidad.

Ahora bien, mucho ojo con este índice porque, aunque es un índice que literalmente vuela en mercados alcistas, a principios de los 2000, con la crisis de las tecnológicas, sufrió mucho encadenando 3 años con fuertes pérdidas.

  • Por eso creo que no es un índice para el cual tener todo nuestro dinero, sino que lo veo interesante como apuesta especulativa para intentar subir la rentabilidad de nuestro portafolio.

Una estrategia que a mí me gusta mucho es tener el 80% de la cartera en activos más diversificados como un ETF global como el que veremos a continuación y un 20% en apuestas más agresivas como esta, o bitcoin para intentar subir el % de rentabilidad, pero sin poner en riesgo la estabilidad y seguridad de la cartera.

No obstante, si quieres seguir apostando porque en la próxima década seguiremos viviendo disrupciones tecnológicas en IA, realidad aumentada, eCommerce o el internet, no es mala opción darle un 5/10% de peso extra en tu portafolio equilibrado.

Al final, los grandes empresarios e inversores coinciden en que el avance que va a tener la tecnología en la próxima década será exponencialmente superior al que hemos visto en los últimos años.

Las empresas que ahora forman parte y las que entrarán a formar parte de este índice pueden verse claramente beneficiadas y con ello nuestras participaciones del ETF.

Las comisiones del ETF son del 0,33% anuales, de nuevo recordad que en la rentabilidad que aparece ya han sido asumidas estas comisiones, por lo que no se te cobra nada.

Mejor ETF para invertir en Estados Unidos

El tercer ETF es quizá el más popular y conocido por todos los inversores, pero no por eso debemos dejar de comentarlo.

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF
  • Puedes buscarlo por su ISIN: IE00B5BMR087

Se trata del ETF indexado al índice SP500, el cual recoge la cotización de las 500 empresas más grandes con sede en EE. UU..

Este índice ha dado a sus inversores en los últimos años una rentabilidad media del 10,53% anual o si lo ajustamos a la inflación casi un 7,5%.

Es el índice que más dinero canaliza en todo el mundo, ya que en las últimas 3 décadas el mercado norteamericano ha sido el que mejores rendimientos ha obtenido.

Una inversión de 10.000 hace 30 años en este índice se hubieran convertido ya ajustados a la inflación en casi 100.000, es decir, un 10x.

Pero lo bueno de estos ETFs o índices es que no necesitas invertir de golpe, puedes crear un plan de ahorro y hacer compras mensuales de tu excedente de ahorro.

Por ejemplo, inviertes 300€ al mes durante 30 años habrías aportado 108.000€ y los hubieras convertido en 406.000€, una cantidad preciosa para afrontar una jubilación tranquila y con abundancia financiera.

Obviamente, es importante entender que existe volatilidad al invertir en estos índices.

Mientras que por ejemplo en 2022, 2018 o 2015 fueron años donde se obtuvo rentabilidad negativa, en los últimos 10 años la media de crecimiento fue de un 13,9% y la de los últimos 5 años, aunque incluye la caída del 18% del 2022, un 11,7%.

Lo importante al invertir en cualquier índice es ser capaz de alejarnos de la volatilidad del mercado y dejar nuestras acciones creciendo muchos años.

Está demostrado que en periodos de 15 o 20 años nunca un inversor hubiera perdido dinero y hubiera conseguido multiplicar su capital por bastante.

Lo interesante de este tipo de inversión es que, si tienes un colchón de emergencia de 5 o 6 meses de costes de vida, entonces el resto del ahorro mensual puedes canalizarlo como hemos visto con este ETF como base de la cartera y probar a meter un 10% o 15% con otros más agresivos.

El siguiente ETF es una evolución lógica del sp500.

En mi opinión, en un mundo tan globalizado como el que vivimos y donde las potencias asiáticas están haciéndose un hueco a empujones en el mundo, creo que no tiene sentido no tener exposición a ellas en nuestra estrategia de inversión.

Las comisiones de este ETF son las menores de todos los que hemos visto, apenas 0,07% anual.

Mejor ETF para invertir en todo el mundo

Por eso el siguiente y cuarto ETF es el de iShares MSCI ACWI World.

Su ISIN para buscarlo es: IE00B4L5Y983 

Este ETF se diferencia del S&P 500 en que en lugar de tener solo 500 empresas que tengan sede en US, invierte en 1861 empresas de casi todos los países del mundo.

En mi opinión, merece la pena tener exposición a países como China, Corea, o India que cada vez tienen más peso en el comercio internacional y el % de empresas grandes y valiosas es de prever que vaya en aumento.

Como ves, un 63% del MSCI ACWI es EEUU, es decir que si inviertes en este índice no tiene sentido hacerlo también en el S&P 500 porque ya estás invirtiendo en el a través del MSCI ACWI.

Este índice ha tenido menos rendimiento que el S&P 500 fijándose su rentabilidad en el 7% en las últimas décadas.

La principal razón es que china lleva 10 años sin ver ganancias en bolsa para sus principales empresas, pero la mayoría de los expertos argumentan que ahora es un gran momento para entrar.

  • Tienen valoraciones a precios muy atractivos para el futuro en contra posición a las americanas que están más caras.

Invirtiendo en un índice de este tipo te verías beneficiado de un crecimiento de las regiones emergentes, pero también del crecimiento de las grandes potencias actuales.

Personalmente, este es el ETF donde yo invierto 2500€ cada semana sin fallar y es la base principal de mi portafolio de acciones.

¿ETF o Fondo Indexado?

Para los que me preguntáis si es mejor este índice o cualquier otro en ETF o fondo indexado, la realidad es que depende, ambas opciones son igual de potentes.

Lo que debes saber es que los ETFs en algunos países no son traspasables, es decir, si quieres cambiar de un ETF a otro, debes venderlo y comprarlo, pagando impuestos por el camino, mientras que en un fondo indexado puedes solicitar un traspaso de uno a otro.

➜ No obstante, por ejemplo, en el caso de este ETF que sabes que querrás seguir invirtiendo de por vida da un poco igual el peaje fiscal porque la idea es no traspasarlo nunca.

Una ventaja de los ETFs es que cotizan en tiempo real y, por tanto, tu orden de compra o venta se ejectua al momento.

Con un fondo indexado tienes que esperar hasta 24 o 48 horas desde que solicitas la compra hasta que se ejecuta porque solo actualizan los valores del fondo a final del día y suele tardar 24/48 horas en entrar la orden de compra o venta.

La comisión de este ETF es del 0,20 algo super razonable teniendo en cuenta que te permite invertir en casi todos los países del mundo.

Mejor ETF de Inteligencia Artificial

Y, por último, el último ETF que quiero enseñarte es este dedicado a empresas que tienen modelos de negocios relacionados con la IA.

Nombre: L&G Artificial Intelligence UCITS

ISIN: IE00BK5BCD43

El rendimiento del índice ha sido una barbaridad, obteniendo un 68% en 2020, un 10% en 2021, un -39% en el 2022 y cerca de un 30% en 2023.

Su portafolio está compuesto de empresas como Microsoft, palo alto networks, NVIDIA o Google y otras no tan conocidas como Service Now o Alteryx.

Lo interesante de esto es que aplican la IA a sectores como el del consumo, el de las comunicaciones o incluso el de la salud como vemos en el desglose por sectores.

Este último ETF quería enseñártelo porque muestra el poder de los ETFs que permiten invertir en sectores concretos.

Por tanto, permiten para la parte especulativa poner un pequeño % en tendencias que pueden ser interesantes en los próximos años.

Sin necesidad de intentar adivinar la empresa concreta que va a ir bien, pudiendo, en cambio, comprar el sector entero con las mejores del nicho específico, en este caso concreto el ETF invierte en 62 de ellas.

Conclusión

Recuerda que si estás invirtiendo en la versión de fondos indexados de alguno de estos índices ya lo estás haciendo perfecto.

Mi estrategia es siempre tener la inmensa mayoría de la cartera en un índice global y tocar los ETFs sectoriales o de países concretos solo para apuestas un pelín más especulativas, pero que no pongan en riesgo la estabilidad de la cartera.

Sobre todo, siempre invertir un dinero que no se necesite a corto plazo y con el fondo de emergencia cubierto en una cuenta remunerada como la de My Investor o en algún broker que den remuneración por la liquidez.


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