A simple vista, puede parecer que la compra y venta de criptomonedas es la única forma de invertir en activos digitales. Sin embargo, hay alternativas como el staking. ¿Te suena a chino?
No te preocupes, te voy a explicar de manera sencilla y directa en qué consiste y cómo funcionan estos ingresos pasivos cripto.
¿Qué es el staking?
El staking es un proceso con el que puedes “bloquear” tus criptomonedas en una blockchain y, a cambio, recibir recompensas.
👉 Imagina que es como cuando depositas dinero en una cuenta de ahorros en un banco: dejas tu dinero ahí, el banco lo usa para sus operaciones y tú recibes intereses. El staking funciona de una manera similar, pero en el mundo de las criptomonedas.
Pero ojo, aquí no hay nada garantizado como ocurre con los depósitos bancarios o las cuentas remuneradas. Ni rendimiento ni seguridad están asegurados.
💭 Ejemplo sencillo. Imagina que tienes criptomonedas o tokens como Ethereum, Solana o Cardano.
Al hacer staking, bloqueas una cantidad de estas monedas en la red durante un tiempo determinado.
A cambio, recibes recompensas, que pueden ser más tokens de la misma criptomoneda (lo más común) u otras criptodivisas, de acuerdo a las condiciones del staking.
💡 Habitualmente las criptomonedas en staking se usan para validar transacciones y mantener la operatividad de la blockchain. Por esa tarea, la red abona las recompensas del staking.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que la volatilidad del mercado de criptomonedas es parte de esta inversión: el valor del activo puede llegar a ser cero.
Nunca, bajo ningún concepto, debes ver el staking como un depósito bancario a plazo fijo, porque no tiene nada que ver, salvo que aquí también bloqueas un activo a cambio de una recompensa.
Cómo funciona el staking de criptomonedas
El staking puede parecer complicado al principio, pero realmente es un proceso bastante sencillo. Aquí te explico paso a paso cómo funciona y cómo puedes empezar.
✅ Compra de criptomonedas: lo primero que necesitas es adquirir criptomonedas que sean compatibles con el staking. Algunas de las más populares son Ethereum, Solana y Cardano. Puedes comprarlas en plataformas de intercambio como Kraken, Binance o Coinbase.
➜ Puedes abrir una cuenta en Kraken.
✅ Tener una wallet: una wallet es una billetera virtual, es donde almacenarás tus criptomonedas. Plataformas como Metamask, Trust Wallet o la propia wallet de Kraken te permiten tener una billetera de manera sencilla.
Estas billeteras no solo almacenan tus criptomonedas, sino que también te permiten hacer staking.
✅ Elegir una plataforma o exchange: tienes varias opciones para hacer staking. La plataforma Kraken es una opción práctica. Solo necesitas transferir tus criptomonedas a tu cuenta de Kraken, seleccionar la opción de staking y encarga del resto y tú recibes las recompensas.
✅ Bloquear tus criptomonedas: una vez configurada tu billetera y elegida la plataforma, solo necesitas bloquear tus criptomonedas para empezar a generar ingresos. Durante el tiempo que tus criptomonedas están bloqueadas, no podrás retirarlas, excepto en aquellas plataformas que te den la opción de staking flexible.
Con estos pasos, estarás listo para empezar a hacer staking y generar ingresos pasivos.
Tipos de staking
Hay varios tipos de staking, pero los dos más habituales son:
✅ Bloqueado: es cuando bloqueas tus tokens durante un período fijo de tiempo para obtener mayores recompensas. No puedes acceder a los fondos hasta que termine el período de bloqueo.
✅ Flexible: te permite hacer staking sin bloquear tus activos, por lo que puedes retirarlos o moverlos en cualquier momento, pero ofrece recompensas más bajas.
Además del bloqueado y flexible, también existen el delegado, donde delegas tus criptomonedas a un validador para compartir las recompensas, y el líquido, que te permite hacer staking y al mismo tiempo tener acceso al valor de tus criptos mediante tokens que puedes usar en otras actividades.
Estos dos tipos son menos comunes y requieren más conocimientos, por lo que resultan menos interesantes.
Mejores plataformas para hacer staking
| Plataforma/APY | Pros | Contras |
| Kraken (24%) | Sin períodos de espera, sin tarifas de bloqueo fijas | Servicio de staking no disponible en EE.UU. desde 2023 |
| Binance (hasta 8%) | Sin tarifas de staking, pagos semanales o mensuales | Selección limitada de criptomonedas en Binance.US |
| Crypto.com (hasta 12) | Alta flexibilidad en términos de bloqueo, soporte para stablecoins | Requiere staking de CRO (el token de la plataforma) para mejores tasas |
| Nexo / Hasta (hasta 15%) | Política de seguro contra hackeos, plataforma amigable para principiantes | No disponible para clientes de EE.UU. |
| Gemini /Hasta (hasta 8%) | Regulada por el Departamento de Servicios Financieros de NY | Opciones de staking limitadas, comisiones más altas |
| Lido (hasta 6%) | Interfaz amigable, transparencia total en tarifas | Solo soporta ETH |
📈 El APY (Annual Percentage Yield) te dice cuánto puedes ganar en un año por hacer staking, considerando no solo el interés básico que obtienes, sino también las recompensas adicionales que se van acumulando y sumando con el tiempo.
Cada plataforma permite hacer staking con más o menos activos: no vas a poder stakear lo que tú quieras, sino lo que te propongan en cada momento. Algunos exchanges te ofrecen una o dos criptomonedas y otros más de una docena.
Kraken tiene una de las opciones más variadas para hacer staking en la actualidad.
👇 Mira esta tabla:
| Criptomoneda | APY en Kraken | Detalles |
| Ethereum (ETH) | 4% – 7% | Staking de Ethereum con tasas de APY que varían entre 4% y 7%, basado en el uso de Proof of Stake. |
| Polkadot (DOT) | 9% – 12% | Staking flexible o con bloqueo para Polkadot, con APYs entre 9% y 12% según la opción elegida. |
| Cardano (ADA) | 4% – 6% | En Kraken, el staking de Cardano ofrece entre 4% y 6% de APY, con recompensas periódicas. |
| Solana (SOL) | 5% – 8% | Kraken ofrece entre 5% y 8% de APY en el staking de Solana, con opciones tanto flexibles como de bloqueo. |
| Kusama (KSM) | 16% – 18% | Kusama en Kraken es conocido por sus altas tasas de staking, ofreciendo entre 16% y 18% de APY. |
| Flow (FLOW) | 6% – 9% | Staking de Flow con APYs que varían entre 6% y 9%, dependiendo del tipo de staking. |
| Algorand (ALGO) | 1% – 4% | Algorand ofrece en Kraken entre 1% y 4% de APY, dependiendo de las condiciones de staking. |
| Tezos (XTZ) | 5% – 7% | El staking de Tezos en Kraken ofrece entre 5% y 7% de APY, basado en su mecanismo Proof of Stake. |
| Kava (KAVA) | 14% – 18% | Kraken proporciona una de las tasas más altas para Kava, con APYs entre 14% y 18%, especialmente con staking de bloqueo. |
🟢 Ventajas del staking
El staking tiene varias ventajas respecto a otras operaciones para generar ingresos pasivos con criptomonedas.
Estas son algunas de las principales:
Generación de ingresos pasivos
El staking permite ganar recompensas regularmente, es parecido a recibir intereses por tener dinero en una cuenta de ahorros.
👉 Al bloquear tus criptomonedas en la red, empiezas a recibir nuevos tokens como premios. Es una manera sencilla de obtener ingresos sin necesidad de estar pendiente de su evolución.
Mayor accesibilidad y sencillez
A diferencia de la minería de criptomonedas o la compra/venta de activos, con el staking no necesitas equipos costosos ni un alto consumo de energía.
👉 Solo necesitas una conexión a internet y una wallet compatible. Además, plataformas como Kraken facilitan todo el proceso, haciendo que el staking sea accesible para cualquiera.
Contribución a la red
Cuando haces staking, no solo ganas dinero, sino que también aportas a la seguridad y operatividad de la blockchain.
👉 Al bloquear tus activos, ayudas a validar transacciones y mantener la red funcionando de manera eficiente.
Participación en la gobernanza de la red
En algunas criptomonedas también puedes participar en la toma de decisiones de la red al hacer staking. Esto significa que puedes votar en propuestas y cambios que afectan el futuro de la criptomoneda. Es una forma de tener voz y voto en el desarrollo de la tecnología.
👉 Estas ventajas hacen del staking una opción interesante para obtener ingresos pasivos y, al mismo tiempo, involucrarse en el mundo de las criptomonedas.
🔴 Riesgos del staking
Aunque el staking puede ser una forma de ganar rentabilidad de forma pasiva, también tiene sus desventajas que es importante tener en cuenta. Aquí te explico algunos de los principales riesgos del staking:
Volatilidad del mercado
El valor de las criptomonedas puede fluctuar significativamente debido a la volatilidad del mercado. Esto significa que, aunque estés ganando recompensas por hacer staking, el valor de tus activos podría disminuir si el precio del token en el que estás invirtiendo baja.
👉 Es esencial ser consciente de esta volatilidad y no invertir más de lo que estás dispuesto a perder.
Bloqueo en el staking
Cuando haces staking, tus criptomonedas quedan bloqueadas por un período de tiempo. Durante este tiempo, no podrás acceder a ellas. Esto puede ser un inconveniente si necesitas liquidez inmediata o si el valor de la criptomoneda cambia drásticamente.
👉 Ten en cuenta que, aunque algunas plataformas permiten retirar los fondos antes de tiempo, vas a sufrir penalizaciones por hacerlo, que en algunos casos pueden ser elevadas.
Riesgo de hackeo y fallos de seguridad
Aunque las redes blockchain son generalmente seguras, siempre existe el riesgo de hackeos y fallos de seguridad.
👉 Si una plataforma es comprometida, podrías perder tus criptomonedas. Por eso es crucial elegir plataformas confiables y seguras como Kraken.
Penalizaciones por errores
En algunos sistemas de staking, si un nodo validador comete errores o se desconecta, podría tener penalizaciones.
💭 Ejemplo práctico. Supongamos que decides hacer staking de tus criptomonedas desde tu propio ordenador, que actúa como nodo validador. Si tu ordenador se apaga inesperadamente debido a un corte de energía o un fallo técnico, no podrá validar transacciones.
Esto puede ocasionar una penalización y podrías perder una parte de tus tokens en staking.
Staking con criptomonedas vs depósitos bancarios
A diferencia de los depósitos bancarios, el staking no está respaldado por un Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), ni por ningún seguro o institución.
Esto significa que no tienes la misma protección en caso de quiebra de la entidad. Es una inversión más arriesgada y es importante considerarlo antes de empezar. Además, la rentabilidad no está garantizada a diferencia de lo que ocurre con las imposiciones a plazo, y no siempre es fija durante todo el periodo de bloqueo.
⚠️ Aunque a veces, en publicidades agresivas, te puedan dar a entender que el staking es lo mismo que las imposiciones a plazo de los bancos, pero en cripto, recuerda NO LO ES.
¿Dónde hacer Staking?
Me he centrado en el staking desde plataformas como Kraken porque es lo más práctico, aunque existen diferentes formas stakear.
Este sería el resumen general de las opciones:
Intercambios centralizados (CEX)
➜ Ejemplos: Kraken, Coinbase, Binance.
✔️ Pros: fácil de usar, alta seguridad, amplia variedad de criptomonedas.
❌ Contras: dependencia de una entidad centralizada, posibles comisiones.
👉 Un CEX es una plataforma centralizada donde puedes comprar, vender e intercambiar criptomonedas, gestionada por una empresa que actúa como intermediaria en las transacciones.
🔎 Aquí puedes ver los 5 mejores exchanges centralizados para criptomonedas.
Carteras de software (software wallets)
➜ Ejemplos: Exodus, Atomic Wallet.
✔️ Pros: control total de llaves privadas, soporte para múltiples criptomonedas.
❌ Contras: menos seguro que hardware wallets, puede ser complejo para novatos.
👉 Un software wallet es una aplicación o programa para que puedas almacenar y gestionar tus criptomonedas de forma digital en dispositivos como tu ordenador o móvil.
Carteras de hardware (hardware wallets)
➜ Ejemplos: Ledger, Trezor.
✔️ Pros: máxima seguridad, soporte para staking de múltiples criptomonedas.
❌ Contras: costo inicial, requiere experiencia técnica para su uso.
👉 Una hardware wallet es un dispositivo (imagina un dispositivo USB) para el almacenamiento y gestión de tokens. Tiene las mismas funciones que una software wallets, pero son más seguras, porque no están siempre conectadas a internet.
En el staking en tu wallet, las recompensas (APY) se pagan por el protocolo de la criptomoneda que estás stakeando, no por una entidad externa. Estas recompensas suelen provenir de las tasas de transacción de la red o de la inflación controlada de la criptomoneda.
Plataformas descentralizadas (DeFi)
➜ Ejemplos: Aave, Compound, Sushiswap.
✔️ Pros: sin entidad centralizada, potenciales mayores rendimientos.
❌ Contras: mayor riesgo de fallos en contratos inteligentes, complejidad técnica.
👉 Las plataformas descentralizadas (DeFi) son aplicaciones financieras que operan en blockchain sin intermediarios tradicionales, permitiendo a los usuarios realizar transacciones, préstamos e inversiones directamente entre pares (P2P), de manera segura y transparente.
Staking directamente en la red (nodos y validadores)
➜ Ejemplos: Ethereum 2.0, Polkadot, Cosmos.
✔️ Pros: control total sobre staking y recompensas, potencialmente mayores recompensas.
❌ Contras: necesita conocimientos técnicos y recursos, costo inicial de hardware y consumo energético.
👉 Los nodos son dispositivos que se conectan a una blockchain para almacenar y compartir su historial de transacciones. Los validadores son nodos especiales que verifican y aprueban transacciones en la red, asegurando su funcionamiento y ganando recompensas a cambio
¿Cuál es el mejor broker para hacer Staking?
➡️ Seguridad: busca plataformas con buena reputación y medidas robustas.
➡️ Recompensas: compara las tasas de retorno APY y el token en el que se abonan.
➡️ Comisiones: ten en cuenta las posibles comisiones y los costes de GAS de las transacciones
➡️ Facilidad de uso: adecúa la plataforma a tu nivel de experiencia. Las mejores plataformas para novatos son Kraken y Binance.
➡️ Descentralización vs centralización: elige según tu preferencia de seguridad y control.
📊 Bajo mi punto de vista, y por todo lo que ofrece, Kraken es muy buena opción.
Recomendaciones generales
El staking es una forma relativamente sencilla de tratar de obtener rentabilidad con criptomonedas, y, a la vez, una de las menos conocidas pese a su sencillez.
¿Esto significa que sea un método de inversión seguro? No, en absoluto.
– A pesar de que puede ser algo menos complejo que, por ejemplo, especular con el intercambio de activos digitales, sigues en el mercado cripto, con su volatilidad, cambios de tendencia, y riesgos como los posibles hackeos.
Hacer que tus criptos trabajen para ti solo con bloquearlas puede parecer una buena idea, de hecho, dentro de una cartera de inversión diversificada, puede llegar a serlo, pero, siempre teniendo en cuenta lo inestable del criptomercado.
Si buscas la mejor opción para hacer staking y realizar todas tus operaciones cripto de manera segura y eficiente, Kraken es la plataforma ideal: enorme cantidad de activos, comisiones bajas, mejor APY para staking, seguridad y app sencilla son sus mejores armas.
Glosario de términos relacionados con el staking
En cripto se utilizan muchos términos que a veces pueden sonar confusos o raros. Para facilitarte entender mejor lo que rodea al staking, te dejo este glosario de palabras relacionadas:
➡️ Staking: guardar tus criptomonedas en una red para ayudar a verificar transacciones y ganar recompensas.
➡️ Proof of Stake (PoS): método utilizado por algunas criptomonedas donde las personas que guardan más monedas tienen más posibilidades de verificar transacciones y ganar recompensas.
➡️ Nodo validador: ordenador que ayuda a verificar transacciones en una red de criptomonedas y que recibe recompensas por hacerlo.
➡️ Delegación: dar tus criptomonedas a otra persona o grupo para que ellos las usen en staking y compartir las recompensas.
➡️ Recompensas de staking: criptomonedas extra que recibes por participar en el staking.
➡️ Período de bloqueo: tiempo durante el cual no puedes mover tus criptomonedas porque están en staking.
➡️ Penalización (Slashing): pérdida de una parte de tus criptomonedas en staking por errores o mal comportamiento del nodo validador.
➡️ Hodl: guardar tus criptomonedas a largo plazo sin venderlas, sin importar cómo cambie su precio.
➡️ APY (Annual Percentage Yield): porcentaje que muestra cuánto puedes ganar en un año con tus criptomonedas en staking, incluyendo el interés compuesto.
➡️ Wallet (billetera): aplicación o dispositivo donde guardas y gestionas tus criptomonedas. Algunas permiten hacer staking directamente.
➡️ Token de staking líquido: tokens que recibes a cambio de tus criptomonedas en staking y que puedes usar o vender mientras tus criptomonedas originales siguen bloqueadas.
➡️ Gas Fees (Comisiones de Gas): costes por hacer transacciones en una red de criptomonedas. A veces también aplican al staking.
➡️ Exchange (Plataforma de intercambio): sitio web o aplicación donde puedes comprar, vender y a veces hacer staking de criptomonedas. Ejemplos incluyen Kraken y Binance.
