Tradicionalmente, el trading ha sido una de las opciones más populares para invertir en bolsa.
El objetivo de esta filosofía de inversión es obtener grandes beneficios en un plazo de inversión a corto plazo, a veces incluso en el mismo día. A esto último se le denomina daytrading.
Sin embargo, a pesar de que muchos prometen elevadas ganancias con pocas horas de dedicación diaria, la realidad es que el trading no es para todo el mundo.
🧠 Exige una serie de conocimientos, habilidades y una disciplina que no todos están dispuestos a desarrollar.
🚀 A continuación te explicaré por qué pienso que no es una estrategia adecuada para todos los públicos y algunas de sus principales alternativas para invertir en bolsa.
¿Qué es el trading?
📈 El trading es una forma de inversión que funciona mediante la compra y venta de activos financieros como acciones, divisas o criptomonedas, con el objetivo de obtener beneficios en un corto o muy corto plazo.
A diferencia de la inversión a largo plazo, el trading se enfoca en aprovechar las fluctuaciones diarias del mercado. Busca sacar partido a los movimientos rápidos de los precios.
Esta actividad puede llevarse a cabo en diversos mercados bursátiles y extrabursátiles y a través de distintas plataformas, cada una con sus propias características y riesgos.
¿Cómo funciona el trading?
Los traders se basan en la especulación para obtener sus ganancias, intentando predecir si el precio de un activo subirá o bajará en un periodo de tiempo relativamente corto y posicionarse para aprovecharlo.
🔍 Para hacer sus predicciones, los traders utilizan diferentes datos y métodos de análisis que les permiten identificar patrones en los movimientos de precios y evaluar los factores que podrían influir en el mercado.
Estos incluyen desde el estudio de gráficos hasta la presentación de resultados de una empresa o de datos clave como el PIB o el paro.
En cualquier caso, los dos más importantes son el análisis técnico y el análisis fundamental, que te explico a continuación.
📈 Análisis técnico
El análisis técnico es un método que se utiliza para evaluar y predecir futuros movimientos de precios de activos financieros mediante el estudio de datos históricos del mercado, principalmente gráficos de precios y volúmenes de compraventa.
Los inversores que aplican este enfoque buscan señales de trading, como patrones y tendencias, que les ayuden a identificar oportunidades de compra y venta.
Este análisis se basa en la premisa de que los movimientos de precios tienden a seguir ciertos patrones repetitivos que seguirán produciéndose en el futuro. De ahí surgen las famosas figuras del análisis técnico como el hombro-cabeza-hombro, las cuñas o los dobles techos.
Algunas de las metodologías más comunes dentro del análisis técnico incluyen el uso de indicadores como las medias móviles para identificar la dirección de la tendencia, el RSI para medir la fuerza y posibles puntos de sobrecompra o sobreventa, y patrones gráficos que sugieren cambios o continuaciones de tendencias.
Todos estos ratios ayudan a tomar decisiones sobre la tendencia de una acción y el momento de compra y de venta.
📊 Análisis fundamental
Aunque generalmente se asocia con la inversión a largo plazo, el análisis fundamental también es útil para quienes hacen trading.
Este método se enfoca en evaluar el valor intrínseco de un activo, como acciones o bonos, examinando factores económicos, financieros y otros aspectos cualitativos y cuantitativos.
Tanto traders como inversores utilizan el análisis fundamental para determinar si un activo está infravalorado o sobrevalorado y así tomar decisiones informadas.
💭 Ejemplo: En el caso de las acciones, el análisis fundamental se basa en evaluar la salud financiera de una empresa, su liquidez a través de sus estados financieros, la calidad de su gestión, su posición en la industria y sus perspectivas de crecimiento, incluidas las del sector en el que opera.
En el mercado de divisas, el análisis fundamental implica examinar las condiciones económicas de un país, como la política monetaria, tasas de interés y la estabilidad política, para evaluar el valor potencial de su moneda.
Estrategias para hacer trading
Existen diferentes estrategias para realizar trading, entre las que destacan:
- 🕒 Day trading: consiste en abrir y cerrar posiciones dentro del mismo día, sin dejar ninguna operación abierta durante la noche. Busca aprovechar pequeñas fluctuaciones de precios y requiere un control constante del mercado para poder reaccionar rápidamente a los cambios.
- 📈 Swing trading: implica mantener posiciones abiertas durante varios días o semanas, aprovechando las tendencias a corto y mediano plazo. Aunque es menos intensivo en tiempo que el day trading, aún demanda un análisis cuidadoso de las tendencias del mercado para identificar los mejores momentos para entrar y salir de las operaciones.
- ⚡ Scalping: Se trata de una estrategia que busca obtener beneficios rápidos mediante pequeñas ganancias repetidas a lo largo del día. Los scalpers realizan numerosas operaciones durante una jornada, lo que exige rapidez tanto en la toma de decisiones como en la ejecución de las órdenes.
Plataformas para hacer trading
Aunque tradicionalmente el trading se realizaba a través de brókeres y operadores que trabajaban de forma presencial en las bolsas de valores, en la actualidad la mayoría de las operaciones se ejecutan mediante plataformas online.
💻 Estas plataformas han democratizado el acceso al trading. Así, podrás comprar y vender activos financieros con un smartphone y conexión a Internet pueda desde cualquier parte del mundo.
Además, la mayoría de ellas ofrecen una amplia gama de herramientas y recursos, como gráficos interactivos, indicadores técnicos, noticias en tiempo real y simuladores de trading, que ayudan a los traders a tomar decisiones informadas.
En España, cada hay más plataformas para hacer trading y por eso cada vez es más importante elegir cuidadosamente con quién operar.
🔒 La seguridad, las comisiones, la facilidad de uso y la disponibilidad de herramientas adecuadas son factores cruciales que pueden marcar la diferencia entre una experiencia de trading satisfactoria y una llena de frustraciones.
Además, según el tipo de activo sobre el que hacer trading, hay plataformas mejores que otras.
En este artículo encontrarás las mejores plataformas para invertir en acciones, fondos y ETFs:
Y en este, las mejores plataformas para invertir en criptomonedas:
¿Se puede vivir del trading?
Vivir del trading es una meta que muchos aspiran a alcanzar, motivados por la promesa de la libertad financiera y la flexibilidad de trabajar desde cualquier lugar.
Pero, sobre todo, por la esperanza de hacerse rico rápido que tantos cursos promocionan sin descanso.
Sin embargo, no existe ninguna fórmula mágica para lograrlo.
Hacer del trading una fuente de ingreso constante y suficiente para sustentar un estilo de vida requiere mucho más que estar familiarizado con los mercados financieros. Los pocos que lo consiguen lo hacen después de mucho estudio y horas de dedicación (para aprender primero y para hacer trading después).
La realidad es que es algo extremadamente difícil de conseguir.
Un reciente estudio de Quantified Strategies revela que, en Europa, aproximadamente el 40% de los day traders abandonan dentro del primer mes y solo el 13% sigue activo después de tres años. Además, solo el 1% logra mantener una rentabilidad consistente más allá de cinco años.
No debes olvidar que la inmensa mayoría de traders exitosos a menudo poseen un profundo conocimiento del mercado, una estrategia bien definida y, sobre todo, una disciplina férrea para gestionar los riesgos y capitalizar las oportunidades.
💼 Y trabajo. Muchas horas de trabajo para reducir los riesgos de esta estrategia.
En cualquier caso, el primer paso si quieres vivir del trading es la educación continua.
Los mercados están en constante cambio, y mantenerse al día con las nuevas tendencias, herramientas y estrategias es fundamental.
Eso sí, debes tener mucho cuidado con los cursos de trading que prometen ganancias rápidas y seguras.
Quien te diga que en una semana o un año podrás vivir del trading es como quien te asegura que con un curso de verano de fútbol te convertirás en el próximo Cristiano Ronaldo.
El éxito en el trading no viene de atajos, sino de una educación sólida, práctica constante y una gestión de riesgos disciplinada.
Vamos, como ocurre con cualquier otra disciplina que necesite educación continua.
Alternativas al trading (más realistas para la mayoría)
🔄 Si bien el trading puede ser atractivo, no es la única manera de invertir y, en muchos casos, ni siquiera es la más adecuada.
Si buscas una forma de invertir más estable y menos estresante, la inversión a largo plazo podría ser la alternativa perfecta para ti.
A continuación, te presento algunas opciones que considero más viables y accesibles:
Fondos indexados
🌱 Los fondos indexados son una excelente opción para quienes prefieren invertir a largo plazo con poco esfuerzo y sin dedicar mucho tiempo
En lugar de intentar predecir qué acciones individuales subirán o bajarán, los fondos indexados replican un índice de mercado, como el S&P 500, lo que te permite diversificar tu inversión de manera automática.
Esto significa que, con una sola inversión, estarás comprando un conjunto de empresas líderes, reduciendo así el riesgo asociado a la inversión en acciones individuales.
Pero, además, los fondos indexados tienen una serie de ventajas adicionales:
- ✅ Diversificación automática: al replicar un índice completo, la cartera invierte en un conjunto más o menos amplio de acciones.
- ✅ Bajos costes, ya que no requieren la intervención de un gestor de forma activa, como ocurre con otros fondos de inversión.
- ✅ La gestión es muy sencilla: no necesitas elegir acciones individuales o estar pendiente del mercado, porque el fondo sigue automáticamente la evolución del índice.
- ✅ Podrás obtener una rentabilidad consistente con la del mercado, que ronda el 7% anual descontado las comisiones por invertir.
👉 Puedes invertir en los mejores fondos indexados a través de MyInvestor.
Y aquí te explico cómo invertir en fondos (tanto si eres de España como si no eres de España también te servirá):
Carteras indexadas
Otra alternativa interesante es optar por una cartera indexada.
📊 Estas carteras son administradas por expertos financieros que se encargan de seleccionar y ajustar las inversiones según tus objetivos y perfil de riesgo. En ocasiones, este experto es un algoritmo que, de forma automática, distribuye tu capital entre los activos que mejor se ajusten a tu perfil de riesgo.
🔎 Estos gestores automatizados, también conocidos como roboadvisors, son un servicio de inversión que utiliza algoritmos para gestionar tu dinero de manera eficiente. Tú solo necesitas responder algunas preguntas sobre tus objetivos y tolerancia al riesgo, y el roboadvisor se encarga de crear y ajustar una cartera diversificada de activos, todo sin necesidad de que seas un experto en finanzas.
Los roboavisors son una opción interesante si prefieres delegar la gestión de tus inversiones en manos de profesionales, asegurándote de que tu dinero está trabajando de manera eficiente sin que tengas que preocuparte por los detalles.
La parte negativa es que:
- ❌ No controlas tu inversión, el roboadvisor es quien decide todo por ti.
- ❌ Estos servicios tienen un coste añadido en forma de comisión de gestión. Es decir, pagarás más por tus inversiones. ¿Cuánto más? Eso dependerá del roboadvisor, pero la media va desde un 0,42% a más de un 1,19% en los gestores de la banca comercial.
- ❌ No siempre podrás traspasar la cartera si quieres cambiar de banco. Para recuperar tu dinero, tendrás que vender la inversión y pagar impuestos. Si inviertes directamente tendrás mucha más flexibilidad y libertad.
👉 En cualquier caso, si te decides por una cartera gestionada por un roboadvisor, la mejor opción es MyInvestor. Es la más económica con mucha diferencia.
Aquí te explico mejor cómo funcionan las carteras indexadas:
¿Vale la pena hacer trading? Mi opinión final
A pesar de la creencia generalizada de que el trading está reservado únicamente para personas con grandes capitales y profundos conocimientos financieros, la realidad es que es una actividad que puede hacer cualquier persona. No es solo millonarios, como la inversión en general.
Sin embargo, que sea posible hacer trading no es sinónimo de que sea recomendable. Voy a ser claro, no todo el mundo está preparado para asumir los riesgos y dedicar el tiempo necesario para aprender y dominar esta práctica. Es más, te diría que muy pocos están realmente capacitados para hacerlo.
⚠️ No es un camino fácil, y las pérdidas pueden superar las ganancias fácilmente si no se cuenta con la preparación adecuada. De hecho, simplemente para aprender a hacer trading debes estar dispuesto a perder dinero como parte del aprendizaje.
Por esta razón, antes de aventurarte en el trading, es fundamental que comprendas bien sus principales riesgos, entre los cuales se encuentran los siguientes:
- Podrás perder tu inversión inicial debido a las fluctuaciones del mercado a corto plazo.
- Si has tenido éxito en alguna operación anterior, puedes subestimar los riesgos del trading y pensar que siempre ganarás.
- Puede que no estés lo suficientemente formado e informado como para tomar buenas decisiones.
- El riesgo cambiario en caso de que realices operaciones en diferentes divisas.
Además, debes estar dispuesto a dedicar el tiempo y los recursos necesarios para entenderlo y aplicarlo correctamente.
Si no es así, optar por una inversión a largo plazo puede ser una alternativa más segura y mejor alineada con tus objetivos financieros, ya que te ofrece una estabilidad y un crecimiento sostenido en el tiempo sin la presión constante del mercado diario.
👉 Descubre Fórmula LINVEST: una formación que te enseña a invertir de forma inteligente, realista, y adherente. Sin ser experto. Sin dedicar gran cantidad de horas. Y junto a una gran comunidad. Puedes ver más pulsando aquí.
