Trade-Republic

Análisis y opinión de Trade Republic – 2024

En poco tiempo Trade Republic se ha convertido en uno de los brókeres de referencia para los inversores más jóvenes. La plataforma es fácil de usar, muy intuitiva y tiene unas tarifas baratas y fáciles de entender.

Con Trade Republic podrás invertir en acciones, ETFs, criptomonedas y bonos, crear tus propios planes de inversión y acceder a una cuenta remunerada al 4% para el dinero que no inviertas.

¿Es un buen bróker Trade Republic? ¿Es de fiar? En las siguientes líneas analizamos Trade Republic a fondo, desde su oferta de inversión hasta sus comisiones y costes pasando por la propia plataforma.

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es un bróker de origen alemán fundado en 2015 y que desde 2023 cuenta con licencia bancaria completa por parte del Banco Central Europeo (BCE). En otras palabras, que ahora podrá ofrecer depósitos y préstamos, se supone que primero en Alemania.

El bróker aterrizó en España en 2021 con una campaña de promoción que regalaba una acción por hacerse usuario y empezar a invertir. Esto le sirvió para crecer rápidamente.

A día de hoy tienen más de 4 millones de usuarios activos en todo el mundo y más de 35.000 millones de euros en activos invertidos en los 17 países de Europa donde tiene presencia.

Información y características de Trade Republic

  • Regulación: BaFin y Bundesbank (Alemania) y registrado en la CNMV.
  • Productos: Acciones, ETFs, criptomonedas, plan de Inversión, renta fija y cuenta remunerada al 4%.
  • Depósito mínimo: 10 €
  • Comisiones y costes: 1 € por operación
  • Métodos de pago: Transferencia bancaria y tarjeta
  • Plataforma: Propia en web y móvil.
  • Oficinas: Berlín, Alemania
  • Atención en castellano:

🔗 Abrir cuenta en Trade Republic (pulsa aquí)

¿Es seguro invertir con Trade Republic?

La fiabilidad es clave al escoger una plataforma de inversión. ¿Puedes confiar en Trade Republic? ¿Es seguro?

Trade Republic es un bróker regulado y supervisado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) alemana y el Banco Federal alemán (Bundesbank).

Además, cuenta con la licencia bancaria completa del BCE recién adquirida, por lo que se supone que cumple con todos los requisitos de seguridad y solvencia que debe tener un banco.

En España, está registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como empresa de servicios en libre prestación con el número 4873.

Ahora que ya sabes que Trade Republic no es ninguna estafa y es totalmente seguro.

Fondo de garantía en Trade Republic

La siguiente pregunta es si tu dinero está garantizado, por cuánto y cómo.

Trade Republic trabaja con lo que se conocen como cuentas fiduciarias. Es decir, que tu dinero está depositado en cuentas de Solaris SE, Deutsche Bank AG, Citibank Europe plc and J.P. Morgan SE.

Esto le permite ofrecer comisiones más bajas y que, en caso de algún problema económico, las reclamaciones de los acreedores de la plataforma no afecten al dinero de los clientes.

Todas las entidades y bancos con los que trabaja Trade Republic están afiliados al fondo de garantía de depósitos de su país. En Europa, estos fondos cubren hasta 100.000 euros por cuenta y usuario en caso de quiebra de la entidad. Ventajas y desventajas de Trade Republic.

Ventajas y desventajas de Trade Republic

Ventajas

✅ Comisiones reducidas: 1 € por operación

✅ Variedad de activos: más de 8.000 acciones, 2.000 ETFs, 50 criptomonedas y 500 bonos.

✅ Planes de inversión automatizados

✅ Cuenta remunerada al 4%

✅ Mínimo de inversión desde 1 €

✅ Acciones fraccionadas

✅ Plataforma sencilla e intuitiva

✅ Permite invertir en bonos

Desventajas

❌ No tiene fondos de inversión ni fondos indexados

❌ Faltan herramientas avanzadas

❌ La operativa está enfocada a la app móvil

❌ Sección de ayuda mejorable

❌ Puedes tener que presentar el modelo 720

¿En qué puedes invertir con Trade Republic?

Trade Republic trabaja 30 mercados diferentes y cuatro clases de activos a las que se añaden sus planes de inversión.

La principal desventaja frente a otras opciones como MyInvestor es que no permite invertir en fondos indexados ni en fondos de inversión de ningún tipo, aunque su oferta de ETFs cubre esta deficiencia hasta cierto punto.

Estos son los activos financieros de Trade Republic:

Comprar acciones en Trade Republic

Comprar acciones en Trade Republic es muy sencillo. Dispones de más de 8.000 títulos de empresas de todo el mundo, desde Estados Unidos hasta Hong Kong pasando por Japón o Australia.

Puedes invertir con acciones fraccionadas, de manera que no tendrás que comprar una acción completa para poder invertir. Con este tipo de acciones, compras una fracción o trozo de la acción.

Esto es muy útil para acciones que tiene un precio elevado, como NVIDIA, que ahora mismo supera los 500 euros.

Comprar ETFs en Trade Republic

A falta de fondos indexados, los ETFs o fondos cotizados son una buena solución para el inversor indexado o para quienes invertir en un sector concreto sin tener que escoger acciones concretas.

Los ETFs no tiene las ventajas fiscales de los fondos indexados, pero sí otros puntos positivos que te cuento aquí: Diferencias entre fondos indexados y ETFs, ¿Cuál es mejor?

En Trade Republic dispones de más de 2.000 ETFs de las principales gestoras como Lyxor, BlackRock, Wisdorm Tree o iShares. La oferta es suficientemente amplia como para configurar una buena cartera de gestión pasiva indexada con el grado de diversificación que necesites.

Comprar criptomonedas en Trade Republic

La oferta de criptomonedas en Trade Republic es más ajustada, pero suficiente para el inversor medio. En total, dispones de 50 criptomonedas con las que poder operar de forma ininterrumpida las 24 horas del día y los 365 días del año.

Entre las criptomonedas disponibles están los principales activos como Bitcoin, Ethereum, Cardano o Solana.

Comprar bonos en Trade Republic

Un elemento diferenciador de Trade Republic es la opción de invertir en bonos de forma directa, lo que significa que cobrarás el cupón o cupones hasta el vencimiento del bono, cuando recuperarás la inversión inicial.

También puedes vender el bono a precio de mercado en la Bolsa LS Exchange, aunque en este caso el valor que recibas puede ser inferior a la inversión inicial dependiendo de la cotización del bono en ese momento. Esa es una de las claves de la inversión en renta fija que normalmente no se explican.

Dispones de casi 500 bonos de países y empresas para invertir.

Planes de inversión de Trade Republic

Una de las funcionalidades de Trade Republic es la posibilidad de configurar planes de inversión automáticos. Estos planes no son más que órdenes de compra periódica de las acciones, ETFs o activos que quieras.

Además, con Trade Republic también podrás operar con derivados como Warrants, Turbo Warrants y Multi Warrants en los que prefiero no entrar porque no son para todos los públicos. De hecho, pienso que la mayoría de los inversores deberían permanecer a distancia de este tipo de productos.

Cuenta remunerada al 4%

Trade Republic remunera al 4% el dinero que tengas en la cuenta sin invertir.

No hace falta ningún requisito adicional para beneficiarse de ese rendimiento, que está muy por encima de lo que ofrecen las mejores cuentas remuneradas de los bancos tradicionales.

El saldo límite a remuneras es de 50.000 euros. Esto quiere decir que podrías obtener un máximo de 2.000 euros al año solo por dejar tu dinero en Trade Republic.

💰Puedes abrir cuenta en Trade Republic pulsando aquí.

Comisiones y costes de Trade Republic

Una de las fortalezas y características de Trade Republic son sus costes reducidos y un esquema de comisiones muy sencillo.

➜ El coste es de 1 euro por operación en concepto de comisión de compra venta para todos sus productos. Eso es lo que tendrás que pagar por comprar acciones, ETFs, derivados, criptomonedas y bonos.

➜ El bróker alemán tampoco cobra comisiones por ingresar dinero a través de transferencia o tarjeta, pero sí que carga un 0,7% por los ingresos instantáneos a través de ApplePay o Google Pay.

➜ La plataforma también cobra una comisión de 25 euros por registrarse para asistir a juntas de accionistas dentro de la UE y 25 euros por pedir una copia del extracto voluntario de la cuenta de valores.

Por lo demás, no tendrás que hacer frente a más costes que los propios de los productos, como las comisiones de gestión que cobran todos los ETFs.

Plataforma de inversión fácil de usar

El bróker permite invertir a través de su página web y también de la aplicación móvil, aunque deriva su operativa hacia el móvil.

En ambos casos la plataforma es sencilla e intuitiva que se divide en dos pestañas con tu cartera y las órdenes para poder comprar acciones, ETFs o el activo que quieras.

Todo el proceso de compra es muy rápido y simple. Trade Republic permite establecer órdenes limitadas de venta cuando se alcanza un determinado precio, así stop loss para limitar las pérdidas. También permite crear alertas de precio de los activos que sigues.

Por lo demás, prima la funcionalidad y usabilidad frente a otros criterios. Aunque la plataforma ofrece los datos básicos sobre cada activo, no dispone de mucha información adicional ni de herramientas de análisis.

Servicios añadidos: tarjeta con saveback

Trade Republic también cuenta con servicios añadidos muy interesantes.

Los dos más interesante son el interés del 4% que ofrecen por el efectivo que tienes en la cuenta y la nueva tarjeta de crédito con saveback.

Con esta tarjeta, te devuelven a tu plan de inversión un 1% del gasto que hagas con ella. Además, también te permiten redondear los pagos con tarjeta para que el excedente se invierta en tu plan de acciones y ETFs. En definitiva, una forma de que tu consumo te ayude a invertir, aunque sea un poco.

Cómo abrir una cuenta en Trade Republic en 2024

El proceso para crear tu cuenta en Trade Republic es muy rápido y sencillo. Se puede hacer 100% online y no te llevará más de 10 minutos.

Lo único que necesitarás para completarlo es tu DNI y el móvil para hacerte un selfie.

El proceso es el siguiente:

  • Entra en la página web de Trade Republic.
  • Rellena tus datos personales y completa el registro (necesitarás tu DNI y un móvil)
  • Espera a que Trade Republic verifique tu identidad (no tardará más de 48 horas en hacerlo).
  • Ingresa dinero y empieza a operar.

Ahora mismo Trade Republic tienen una promoción de bienvenida con la que re regala una acción valorada hasta en 200 euros por darte de alta.

➜ Puedes hacerlo a través de este enlace.

Opiniones de Trade Republic 2024

Los usuarios de Trade Republic están satisfecho con la plataforma en términos generales. El bróker obtiene una puntuación en Trust Pilot de casi 4 estrellas sobre un máximo de 5.

opiniones de tradel republic

En las últimas opiniones los usuarios destacan la cuenta del 4% y lo sencillo que es utilizar la plataforma.

En conclusión, ¿Trade Republic es una buena plataforma para invertir?

Trade Republic es una gran opción para los que quieren empezar a invertir sin complicaciones.

La plataforma es muy fácil de usar e intuitiva (no me cansaré de decirlo). Además, dispone de una gran variedad de activos entre acciones, ETFs y bonos, que para mí es un punto a favor. Uno de los hándicaps en este sentido es la falta de fondos de inversión indexados.

Por otro lado, la usabilidad de la plataforma tiene su contrapartida en la falta de herramientas de análisis.

Otra desventaja es que, como con todo bróker extranjero, hay que presentar el modelo 720 de Hacienda si tienes más de 50.000 euros invertidos. Esta declaración es informativa y no implica el pago de impuestos. Además, Trade Republic cuenta con herramientas para facilitar el trámite.

En cualquier caso, estamos ante una plataforma muy recomendable, 100% segura y con costes muy competitivos.


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