msci world vs sp500

MSCI World vs S&P 500, ¿en cuál invertir?

¿Te has preguntado alguna vez si es mejor invertir en el MSCI World o en el S&P 500?

Ambos índices son gigantes en el mundo de las inversiones, pero, ¿cuál se adapta mejor a tus necesidades y objetivos financieros?

Si bien es cierto que a nivel mediático puede sonar más el S&P 500, lo cierto es que el MSCI World es un índice realmente importante y que puede ser muy interesante para agregar a tu cartera de inversión.

📈 Así que, vamos a repasar a fondo ambos índices, conocerlos, entender su funcionamiento y cómo invertir en ellos de manera inteligente. ¡Empezamos!

¿Qué es el Índice MSCI World?

El Índice MSCI World es un índice bursátil que representa el desempeño de las acciones de empresas de alta y media capitalización de mercado de 23 países desarrollados a nivel mundial.

🔍 Es un índice gestionado por Morgan Stanley Capital International (MSCI) y cubre aproximadamente el 85% de la capitalización de mercado ajustada por free-float en cada país incluido, lo que viene a representar un barómetro eficaz del rendimiento del mercado global de acciones.

El índice fue creado en 1968, respondiendo a la necesidad de los inversores institucionales de evaluar y comparar el rendimiento de las acciones a nivel mundial.

➡️ En sus inicios, el índice MSCI World fue pionero en proporcionar un enfoque global para el análisis de mercados de acciones, en un periodo donde la mayoría de los inversores se centraban exclusivamente en los mercados de acciones de su propio país.

A lo largo de los años, el MSCI World ha evolucionado, ajustando sus metodologías y expandiendo su cobertura para reflejar mejor el panorama cambiante de la inversión global.

Inicialmente, el índice cubría solo unos pocos países, pero se ha expandido para incluir mercados de América del Norte, Europa y Asia-Pacífico, proporcionando una visión amplia y diversificada del rendimiento de las acciones en economías desarrolladas.

El MSCI World es ampliamente utilizado por muchos fondos indexados y productos de inversión, como los fondos cotizados en bolsa (ETFs), que buscan replicar el rendimiento del índice.

evolución del índice MSCI World

☝️ Aquí tienes el gráfico que muestra la evolución del índice MSCI World en los últimos diez años. Como puedes ver, ha habido una tendencia general al alza, reflejando un crecimiento sostenido a lo largo de la década.

TOP 10 valores del Índice MSCI World

EmpresaSedeSector
Apple Inc.Estados UnidosTecnología
Microsoft Corp.Estados UnidosTecnología
Amazon.com Inc.Estados UnidosConsumo Discrecional
Facebook, Inc.Estados UnidosComunicaciones
Alphabet Inc.Estados UnidosComunicaciones
Johnson & JohnsonEstados UnidosSalud
Nestlé S.A.SuizaConsumo de Básicos
Samsung ElectronicsCorea del SurTecnología
Roche Holding AGSuizaSalud
Novartis AGSuizaSalud

👤 Personalmente, invierto muy fuerte en este índice. Para ello uso los fondos indexados de MyInvestor. Puedes ver más y abrir cuenta a través de este enlace.

¿Qué es el S&P 500?

El Índice S&P 500 es uno de los índices bursátiles más reconocidos y utilizados a nivel mundial, diseñado para medir el rendimiento de las 500 mayores empresas cotizadas en las bolsas de EE. UU.

🔍 Administrado por Standard & Poor’s, una división de S&P Global, el índice cubre aproximadamente el 80% de la capitalización de mercado disponible y es una herramienta esencial para los inversores que buscan un reflejo del mercado estadounidense de acciones.

Este índice se introdujo oficialmente en la primavera de 1957, pero realmente su concepto se remonta a varias décadas atrás, a los años veinte del siglo XX, cuando la compañía Standard Statistics, precursora de Standard & Poor’s, comenzó a publicar índices con una pequeña cantidad de acciones.

👉 En 1957, el índice se expandió para incluir 500 compañías, proporcionando una visión más amplia y representativa de la economía de EE. UU.

Desde su creación, el S&P 500 ha sido una herramienta fundamental para los inversores, ofreciendo un indicador claro de las condiciones económicas y de mercado en Estados Unidos. A lo largo de las décadas, ha sido testigo de numerosos ciclos económicos, incluyendo periodos de expansión, recesiones y crisis financieras.

A todos los efectos, este índice es utilizado por muchos fondos indexados y ETFs, que buscan replicar su comportamiento. Su amplia aceptación se debe a su capacidad para ofrecer una exposición diversificada a las principales industrias de EE. UU., incluyendo tecnología, salud, finanzas, consumo, entre otras.

El S&P 500 no solo sirve como un barómetro del mercado de acciones de EE. UU., sino también como un reflejo de su economía en general. Su historia, adaptabilidad y relevancia lo mantienen como uno de los índices más importantes y vigilados en el mundo de las finanzas.

la evolución del índice S&P 500

☝️📊 Aquí tienes el gráfico que muestra la evolución del índice S&P 500 en los últimos diez años. Observa la tendencia al alza significativa, especialmente en los últimos años, reflejando el robusto crecimiento del mercado de acciones de EE.UU.

TOP 10 Valores del Índice S&P 500

EmpresaSedeSector
Apple Inc.Estados UnidosTecnología
Microsoft Corp.Estados UnidosTecnología
Amazon.com Inc.Estados UnidosConsumo Discrecional
Alphabet Inc.Estados UnidosComunicaciones
Facebook Inc. (Meta)Estados UnidosComunicaciones
Berkshire HathawayEstados UnidosFinanzas y Seguros
Johnson & JohnsonEstados UnidosSalud
Visa Inc.Estados UnidosTecnología Financiera
Procter & Gamble CoEstados UnidosBienes de Consumo
NVIDIA CorporationEstados UnidosSemiconductores

👤 Puedes invertir en el SP500 con las mejores condiciones y comisiones a través de la sección de fondos indexados de MyInvestor. Puedes ver más y abrir cuenta a través de este enlace.

Comparación directa entre MSCI World y S&P 500

Vamos a visualizar mejor, a través de una comparativa, los puntos de encuentro y las diferencias entre ambos índices.

Esta comparación nos ayudará a evaluar sus diferencias y similitudes en términos de cobertura geográfica, diversificación sectorial, rendimiento y más.

CaracterísticaMSCI WorldS&P 500
Cobertura Geográfica✔️ Global (23 países desarrollados)✔️ Predominantemente EE.UU.
Número de Empresas✔️ Más de 1,500✔️ 500
Diversificación✔️ Alta, incluye múltiples regiones✔️ Alta, pero centrada en EE.UU.
Rendimiento 202322.15%✔️ 26.44%
Volatilidad✔️ Moderada✔️ Moderada
Enfoque Sectorial✔️ Equilibrado entre varios sectores✔️ Fuerte en tecnología y salud

En este punto, creo que hay tres factores muy relevantes a considerar. Voy a revisarlos uno por uno, ampliándolos un poco más.

Perfil de Riesgo

El MSCI World podría ser más adecuado para aquellos que buscan una diversificación internacional y están dispuestos a asumir riesgos asociados con mercados internacionales.

Por otro lado, el S&P 500 es ideal para quienes prefieren concentrarse en el mercado estadounidense.

Objetivos de Inversión

Si tu objetivo se centra más en aprovechar el crecimiento de la economía estadounidense, el S&P 500 puede ser más atractivo.

Sin embargo, si buscas exposición en una variedad más amplia de mercados desarrollados, el MSCI World puede ser más adecuado.

Horizonte de Inversión

Ambos índices pueden ser adecuados para un horizonte de inversión a largo plazo, pero tus preferencias personales y tu evaluación del mercado global versus el estadounidense deberían guiar tu decisión.

📌 Esta comparación directa nos muestra que la elección entre el MSCI World y el S&P 500 depende en gran medida de tus preferencias personales, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

No hay una respuesta única para todos, ya que, como he visto muchas veces, cada inversor tiene diferentes necesidades y metas.

evolución del MSCI World y el S&P 500

Aquí tienes la gráfica que compara la evolución del MSCI World y el S&P 500 en los últimos diez años. Como puedes observar, ambos índices muestran una tendencia al alza, aunque el S&P 500 ha tenido un crecimiento más pronunciado en los últimos años.

¿Cómo invertir en los índices MSCI World y S&P 500?

📈 Invertir en índices como el MSCI World y el S&P 500 puede ofrecerte una forma diversificada y eficiente de participar en el mercado global y estadounidense.

– A continuación, vamos a repasar los métodos principales para invertir en estos índices, prestando especial atención a los fondos indexados y ETFs.

🔐 No me voy a detener en la compra directa de acciones que puedes realizar a través de los brokers, principalmente porque, aunque pueda ser desde luego una opción para invertir en esos índices, en primer lugar, es mucho más complejo diversificar, pero también porque requiere más tiempo, conocimiento y dedicación.

ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa) para invertir en el MSCI World y el S&P 500

Los ETFs aportan algunas ventajas interesantes cuando quieres invertir en este tipo de índices.

Para empezar, cada ETF te proporciona exposición a un amplio rango de acciones dentro del índice, por tanto, reduces el riesgo de la inversión individual en acciones.

Por otro lado, la relación coste-eficiencia es mucho mejor que en otros productos de inversión, gracias a los costes bajos.

Además, no hay que olvidar que se pueden comprar y vender como acciones individuales, lo cual les aporta flexibilidad.

➡️ Un excelente proveedor de ETFs es Trade Republic, con una oferta sólida, de costes muy ajustados y con una enorme variedad. Vamos a ver algunos ejemplos de estos ETFs, que puedes contratar en la plataforma:

ETFs de MSCI World

Algunos de los principales ETFs para invertir en este índice global (y mundial).

📈 iShares Core MSCI World UCITS ETF (USD) Acc

ISIN: IE00B4L5Y983

Este ETF busca replicar el rendimiento del índice MSCI World, invirtiendo en acciones incluidas en el índice y utilizando técnicas de replicación optimizadas.

PeriodoRentabilidad %
1 año21,86
5 años13,26
10 años11,76

📈 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C

ISIN: IE00BJ0KDQ92

Este también sigue el MSCI World Index y está diseñado para ofrecer a los inversores la rentabilidad de su índice de referencia, menos los costos y gastos.

PeriodoRentabilidad %
1 año21,86
3 años10,84
5 años13,27

ETFs de S&P 500

📈 iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc

ISIN: IE00B5BMR087

Este ETF busca replicar la rentabilidad del índice S&P 500, incluyendo la reinversión de dividendos. Está denominado en euros y ofrece una cobertura amplia de las principales empresas estadounidenses.

PeriodoRentabilidad %
1 año25,39
5 años15,90
10 años14,97

📈 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

ISIN: IE00B6YX5C33

Uno de los ETFs más conocidos y utilizados para replicar el rendimiento del S&P 500, adecuado para los inversores que buscan una representación precisa del mercado de acciones de EE. UU.

PeriodoRentabilidad %
1 año25,38
5 años15,87
10 años14,97

Recuerda que puedes encontrar esta lista de ETFs, junto a muchos más, y acceder a múltiples ventajas con el broker de Trade Republic. El que recomiendo para este tipo de inversión.

Fondos Indexados para invertir en el MSCI World y el S&P 500

Los Fondos Indexados son, probablemente, “la gran herramienta” 💰 de inversión para este tipo de índices.

Además de que nos permiten una diversificación de manual, algo clave en la inversión a largo plazo, ofrecen costes bajos, que benefician al retorno que obtenemos, y, con el paso del tiempo se han mostrado muy robustos en cuanto a las medias de rendimiento.

Esta mezcla, y la magia del interés compuesto, hacen que esta forma de inversión sea una de las de mayor crecimiento, y una de mis favoritas por supuesto.

🔍 A la hora de elegir Fondos Indexados, particularmente me inclino por MyInvestor como proveedor.  Esta plataforma, además de servicios añadidos realmente interesantes, como una excelente cuenta remunerada, es brillante en la oferta de indexados a costes bajos, en un entorno seguro y de primer nivel.

Algunos fondos que podrás encontrar de ambos índices:

Fondos Indexados de MSCI World

📈 Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc

ISIN: IE00BYX5NX33

Es un fondo indexado que busca replicar, antes de comisiones y gastos, el rendimiento del índice MSCI World.

El fondo está denominado en euros y se centra principalmente en grandes empresas a nivel global, con una significativa exposición en Estados Unidos que representa aproximadamente el 70.59% de su cartera.

PeriodoRentabilidad %
1 año21,78
3 años10,79
5 años13,10

📈 Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

ISIN: US3159117502

Este fondo es gestionado por Fidelity, conocido por su sólida gestión y estrategia de inversión eficiente.

PeriodoFondoÍndice
20/03/2018 – 31/05/20184.9%5.0%
31/05/2018 – 31/05/20197.9%8.1%
31/05/2019 – 31/05/202012.2%12.4%
31/05/2020 – 31/05/202127.0%27.1%
31/05/2021 – 31/05/202213.3%13.3%
31/05/2022 – 31/05/20232.9%2.9%
31/05/2023 – 31/05/202425.3%25.3%

 📈 Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc

ISIN: IE0032126645

Busca replicar el desempeño del índice S&P 500. Este fondo es gestionado por Vanguard y está denominado en euros, lo que facilita la inversión para aquellos en la zona euro interesados en el mercado estadounidense de acciones.

Las principales inversiones del fondo están concentradas en sectores tecnológicos, servicios financieros, atención sanitaria, consumo cíclico y servicios de comunicación, con una gran parte de su cartera invertida en grandes corporaciones estadounidenses como Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon, y Alphabet.

PeriodoRentabilidad (%)
1 año25,43
5 años anualiz.15,48
10 años anualiz.14,65

Recuerda que, puedes encontrar esta lista de Fondos Indexados, junto a muchos más, accediendo y registrándote en la plataforma de MyInvestor. Una de las más famosas y usadas en España. Y mi favorita.

Hemos visto solo una muestra de las herramientas de inversión sobre estos índices, pero, recuerda, al tratarse de dos auténticas referencias de mercado, la oferta es realmente grande.

Tabla comparativa de métodos de Inversión

Método de InversiónAcciones DirectasFondos IndexadosETFs
DescripciónCompra individual de acciones que forman parte de un índice.Fondos que replican el rendimiento de un índice completo.Fondos que se negocian en bolsa y replican índices.
ControlAlto, gestión activa de selecciones.Bajo, inversión pasiva.Medio, inversión pasiva con flexibilidad de trading.
CostosVarían según las comisiones de corretaje y número de transacciones.Generalmente bajos debido a la gestión pasiva.Bajos, similares a los fondos indexados, con la ventaja de costos de transacción en bolsa.
FlexibilidadMáxima, permite comprar y vender en cualquier momento durante el horario de mercado.Menor, las compras y ventas se realizan al final del día al precio de cierre.Alta, se pueden comprar y vender instantáneamente durante el horario de mercado como las acciones.
DiversificaciónDepende de la selección y cantidad de acciones compradas.Alta, proporciona una réplica exacta del índice.Alta, proporciona diversificación instantánea a través del índice.
RiesgoAlto, depende de la selección de acciones.Bajo, sigue el riesgo del índice.Bajo, sigue el riesgo del índice pero con la posibilidad de fluctuaciones intradía.
DividendosDirectos de las acciones específicas.Acumulados y distribuidos por el fondo.Acumulados y distribuidos por el ETF.
AccesoNecesitas acceso a un corredor o plataforma de trading.Disponible a través de bancos, corredores y plataformas de inversión.Ampliamente accesibles a través de cualquier plataforma que ofrezca acciones.

Reflexiones finales

Es bueno entender que tanto SP500 como MSCI World son dos índices que pueden jugar un papel realmente importante en una cartera de inversión saludable.

Lo cierto es que si compras MSCI World, en gran parte, estás comprando SP500.

Así que probablemente será interesante crear tipo de combinaciones:

Para invertir en estos activos, uso Trade Republic para hacerlo mediante ETFs y la plataforma de MyInvestor para hacero a través de fondos indexados.

Cada uno de estos vehículos de inversión tienen sus ventajas destacadas, puedes ver más en esta comparativa:

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