DeGiro es conocido como uno de los brókeres de acciones y ETFs con comisiones más accesibles.
Sin embargo, la plataforma ofrece muchas más opciones de inversión. Entre ellas, el acceso a fondos indexados.
En este artículo, vamos a profundizar en su oferta indexada y a ver los mejores fondos indexados de DeGiro.
¿Qué es DeGiro?
🏰 DeGiro es un bróker europeo originario de Países Bajos que ofrece una vasta oferta de instrumentos financieros, entre ellos, los populares fondos indexados, un instrumento que facilita enormemente el proceso de invertir a largo plazo de manera diversificada.
También cuentas con otras categorías de activos, tales como acciones, ETFs, derivados y criptomonedas.
Además, cuenta con herramientas de análisis y datos en tiempo real a fin de que puedas manejar toda la información necesaria.
¿Cuándo se fundó flatexDeGiro Bank?
Flatex era un broker alemán fundado en 2006 que se centraba en la negociación de bajo coste, mientras que DeGiro es un broker holandés fundado en 2008 que se expandió rápidamente por Europa.
Flatex compró a DeGiro en 2020, y en mayo de 2021 las empresas se fusionaron oficialmente para crear flatexDeGiro Bank AG (XETRA: FTK). La fusión les permitió convertirse en el mayor broker online de Europa con licencia bancaria propia.
Características clave
✚ Acceso a más de 45 bolsas de valores en 30 países.
✚ Amplio portafolio de productos financieros.
✚ Tarifas muy competitivas.
✚ Datos en tiempo real y análisis especializados.
✚ Registro en línea rápido y sencillo.
Regulación y seguridad
📝 La filial holandesa de flatexDEGIRO cuenta con una licencia bancaria y cotiza en bolsa .
📝 Regulada por la autoridad de supervisión financiera alemana (BaFin) y las autoridades de los Países Bajos (DNB y AFM).
📝 Supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
📝 El dinero de los clientes depositado en flatexDEGIRO Bank AG está protegido hasta 100.000€, bajo el Sistema Alemán de Garantía de Depósitos (DGS).
Comisiones de DeGiro en fondos de inversión
DeGiro maneja la siguiente estructura de comisiones dependiendo de la plataforma de negociación y características del fondo:
- Euronext Fund Services: Tarifa 3,90€ + Comisión de Servicio 0,20%
- Fondos de Inversión No Cotizados (STP): Tarifa 3,90€ + Comisión de Servicio 0,20%
La comisión de servicio tiene una base anual y se cobra mensualmente, aplicando la alícuota correspondiente sobre el valor total de la cartera el último día de cada mes.
¿Cuál es la diferencia entre los fondos cotizados en Euronext y los fondos no cotizados (STP)?
La diferencia principal es que los fondos cotizados en Euronext se negocian a través de esta bolsa, mientras que los fondos no cotizados (STP) se compran y venden por medio de una plataforma que no está en una bolsa de valores y se negocian directamente con el proveedor del fondo.
De igual forma, se aplican otras tarifas por diversos conceptos:
- Tramitación: 1,00€ que incluye todos los costes de ejecución de las órdenes.
- Conectividad: 0,25% o un máximo de 2,50€ por año calendario por cada mercado negociado. Aplica solo a mercados externos.
- Conversión de divisas: 0,25% (cambio automático) / 10,00€ + 0,25% (cambio manual).
👉 DeGiro no cobra comisiones por inactividad, custodia, depósitos o retiros que sí son habituales en otros brókeres.
¿Cómo se clasifican los fondos indexados en DeGiro?
DeGiro pone a tu disposición una oferta de cientos de fondos de inversión de las gestoras más importantes del mundo, entre ellas:
- Aberdeen Standard.
- BNP Paribas.
- Blackrock.
- Fidelity.
- Goldman Sachs.
- Kempen.
- NN.
- Actiam.
⚠️ La plataforma no divide sus fondos indexados con una clasificación específica, lo que sería un punto de mejora.
En todo caso, puedo decirte que podrás encontrar las siguientes temáticas de inversión:
| Categoría | Descripción |
| Renta Variable | Acciones Estadounidenses |
| Acciones Europeas | |
| Acciones Asia-Pacífico | |
| Acciones Latinoamericanas | |
| Acciones Mercados Emergentes | |
| Acciones Mercados Globales | |
| Acciones Blue Chip | |
| Acciones Value | |
| Acciones Growth | |
| Acciones de Dividendo | |
| Acciones de Alta Capitalización | |
| Acciones de Media Capitalización | |
| Acciones de Baja Capitalización | |
| Acciones Sostenibles (Criterios ESG) | |
| Acciones Megatendencias | |
| Acciones Cuidado de la Salud | |
| Acciones Biotecnología | |
| Acciones Transición Energética | |
| Acciones IA y Robótica | |
| Acciones Diversificadas | |
| Acciones Materias Primas | |
| Renta Fija | Soberana |
| Corporativa | |
| Alto Rendimiento | |
| Mercado Monetario | |
| Alta Calidad de Crédito | |
| Indexada a la Inflación |
🔎 La oferta de fondos de inversión de DeGiro abarca en su mayoría fondos de gestión activa y algunos fondos indexados. En cualquier caso, parte de la clave está en entender que se trata de un instrumento de inversión a largo plazo.
Mejores fondos indexados de DeGiro
A continuación, te presento algunos de los fondos indexados más interesantes de su plataforma:
Pictet-Europe Index-IS EURI
Es un fondo de acumulación que replica al índice MSCI Europe, que agrupa a empresas de alta y media capitalización en 15 mercados desarrollados europeos.
El fondo maneja hasta la fecha 1.311 millones de euros y cuenta con 405 posiciones en cartera.
💸 Costes totales (TER): 0,31%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 50,09%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 91,75%
Pictet-Japan Index-IS EURI
Se trata de un fondo de acumulación que rastrea al índice MSCI Japan, que comprende acciones de alta y media capitalización bursátil en Japón.
El fondo mantiene 180 posiciones y cuenta con 333 millones de euros en activos gestionados.
🏷 ISIN: LU0496414607
💸 Costes totales (TER): 0,30%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 52,14%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 60,83%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR
Este fondo de renta fija busca copiar el rendimiento del índice Bloomberg Global Inflation-Linked Eurozone – Euro CPI, que sigue el comportamiento de los bonos indexados a la inflación de la Eurozona con vencimientos superiores a un año.
Cuenta con 32 valores en cartera y 1.380 millones de euros en activos bajo gestión.
🏷 ISIN: IE00B04GQQ17
💸 Costes totales (TER): 0,12%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 6,63%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 5,94%
Amundi Core Global Government Bond RHE Dist
Es un fondo de distribución que busca replicar el comportamiento del índice J.P. Morgan Government Bond Index Global (GBI Global), que incluye bonos con diferentes vencimientos de los principales mercados desarrollados.
Actualmente, cuenta con 4.260 millones de euros en activos bajo gestión.
🏷 ISIN: LU0987207668
💸 Costes totales (TER): 0,25%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 1,16%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: -2,87%
Realmente, aprender a invertir en fondos indexados es más fácil de lo que parece… Es por ello que te invito a conocer mi formación de finanzas personales e inversión, Método LINVEST, donde aprenderás a crear tu propio plan financiero, descubrirás qué tipo de inversor quieres ser y podrás implementar tu cartera de inversión como un profesional.
Mejores fondos de gestión activa de DeGiro
Ahora veamos los fondos de gestión activa con comisiones más competitivas para este tipo de instrumento:
Candriam Eqs L Biotech R USD Cap
Es un fondo de acumulación que invierte en empresas del sector de biotecnología y actividades relacionadas a nivel global, intentando superar al índice NASDAQ Biotechnology.
En la actualidad, administra 1.739,66 millones de dólares y tiene 81 valores en cartera.
💸 Costes totales (TER): 1,11%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 13,17%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 7,11%
Pictet – Robotics I EUR
Es un fondo de acumulación que invierte en acciones globales de empresas que participan en la cadena de valor en robótica y tecnologías disruptivas, como la automatización, sistemas autónomos, sensores, impresión 3D y reconocimiento de voz/imagen.
Maneja 9.614 millones de euros en activos y posee 36 valores en cartera.
💸 Costes totales (TER): 1,09%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 23,37%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 14,91%
T. Rowe Price US Blue Chip Eq Q
Es un fondo de acumulación que invierte en acciones “blue chip” de alta y media capitalización bursátil en Estados Unidos.
Gestiona 1.000 millones de dólares en activos totales y posee 62 valores en cartera.
🏷 ISIN: LU0860350494
💸 Costes totales (TER): 0,78%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 31,18%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 12,89%
T. Rowe Price US Lg Cap Val Eq Q
Es un fondo que invierte en acciones de alta capitalización en Estados Unidos, las cuales se encuentran subvaloradas con respecto a su precio histórico y al promedio de su sector bursátil.
Maneja 643,40 millones de dólares en activos bajo gestión y cuenta con 85 valores en cartera, distribuidos en todos los sectores bursátiles.
🏷 ISIN: LU0885324813
💸 Costes totales (TER): 0,77%
📈 Rentabilidad acumulada a 3 años: 11,64%
📈 Rentabilidad acumulada a 5 años: 12,36%
Comparativa de los mejores fondos de inversión de DeGiro
Veamos un resumen de la muestra de fondos de gestión pasiva y activa que te acabo de mostrar de acuerdo con su TER y rentabilidad a 5 años:
| Nombre del fondo | TER | Rentabilidad a 5 años |
| Pictet-Europe Index-IS EURI | 0,31% | 91,75% |
| Pictet-Japan Index-IS EURI | 0,30% | 60,83% |
| Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor | 0,12% | 5,94% |
| Amundi Core Global Government Bond RHE Dist | 0,25% | -2,87% |
| Candriam Eqs L Biotech R USD Cap | 1,11% | 7,11% |
| Pictet – Robotics I EUR | 1,09% | 14,91% |
| T. Rowe Price US Blue Chip Eq Q | 0,78% | 12,89% |
| T. Rowe Price US Lg Cap Val Eq Q | 0,77% | 12,36% |
➡️ Los fondos más económicos son de renta fija y gestión pasiva: el Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor (0,12%) y el Amundi Core Global Government Bond RHE Dist (0,25%).
➡️ Los fondos más rentables son de renta variable y gestión pasiva: el Pictet-Europe Index-IS EURI (91,75%) y el Pictet-Japan Index-IS EURI (60,83%).
Ciertamente, la oferta de DeGiro está diseñada para resaltar los ETFs de bajo coste de su selección principal (más de 1.300), los cuales no generan comisión por operación alguna y solo pagan un coste de tramitación de 1 €.
🟢 No obstante, debes tener en cuenta que, en algunos países como España,los fondos de inversión gozan de un diferimiento fiscal, el cual te permite traspasar tu capital de un fondo a otro sin la necesidad de liquidar tu posición, evitando la obligación inmediata de pagar impuestos por las plusvalías ganadas.
¿Vale la pena invertir en fondos indexados con DeGiro?
📊 Con DeGiro puedes lograr acceso a los mejores fondos de inversión del mercado y comenzar ya mismo a construir una cartera equilibrada, sin complicaciones ni estrés.
Como has visto, la plataforma trabaja con costes operativos muy bajos y abarca múltiples categorías de activos: acciones, bonos, fondos, futuros, opciones y criptomonedas.
Su regulación es sólida y el hecho de que cotice en bolsa le otorga una capa más de confiabilidad, ya que la empresa debe reportar su situación financiera trimestralmente y estar abierta al escrutinio de las autoridades.
📚 Si tienes interés en aprender a gestionar tus finanzas personales y crear una cartera diversificada a largo plazo, te animo a que eches un vistazo a mi academia de formación, Método LINVEST.
Con este método descubrirás:
✅ Los activos de inversión más interesantes para incrementar tu patrimonio a largo plazo.
✅ Las claves para crear tu propia cartera de inversión y poder gestionarla.
✅ Estrategias para optimizar los impuestos que pagas por tus inversiones.
Además, tendrás acceso a una comunidad de inversores con quienes compartir experiencias y dudas, así como soporte directo con mi equipo y llamadas 1 a 1 para acompañarte en todo el proceso.
🌟 La formación Método LINVEST representa el primer paso hacia tu libertad financiera.
