En este artículo vamos a ver 5 tipos de fondos indexados y ETFs de distintos activos y que en mi opinión son los más adecuados para invertir nuestro dinero y multiplicarlo a largo plazo.
Y es que no te engañe nadie, no hay nada que no esté en este artículo y necesites para invertir y crear un buen patrimonio a largo plazo.
¿Qué es un fondo indexado?
A modo de recordatorio rápido, un fondo indexado es un fondo de inversión que, en lugar de invertir bajo el criterio de un tío con traje y un sueldo muy alto, invierte de manera automática en rankings de empresas como las que vamos a ver.
Estos fondos replican índices bursátiles, minimizando costes y emociones humanas, ofreciendo una estrategia pasiva y diversificada, basada en datos y tendencias del mercado.
Sencillo como suena, esto ha demostrado sacar mejores rendimientos que el 95% de los inversores profesionales.
Plataformas como MyInvestor, permiten invertir desde 10 € al mes y sin comisiones, permitiéndote a ti y a mí multiplicar nuestro dinero.
Tipos de fondos indexados
Los fondos que vamos a ver los voy a separar en 4 categorías:
- Fondos para atacar y generar riqueza.
- Fondos para sacar de ellos dinero de manera recurrente a través de los dividendos.
- Fondos para defenderte y aportar estabilidad a tu patrimonio.
- Fondos de Renta Fija
Empezaremos analizando cada fondo o ETF porque alguno solo está disponible en versión ETF, y veremos donde invertir.
Acabaremos viendo cómo combinarlos para producir carteras de inversión perfectas y os dejaré algunos enlaces para que echéis un ojo vosotros mismos a los fondos.
Por supuesto pienso mojarme y mostrarte la mía.
SPOILER: verás que tampoco es necesario utilizar los 5 si no los que a ti más te cuadren.
Fondos indexados de dividendos
¿A quién no le gusta la idea de vivir de las rentas y que cada 4 meses te metan dinerito en el bolsillo gracias a las empresas que posees?
Pues esto es posible, y para ello vas a tener que acceder a un fondo como este fondo de inversión.
- FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF – (USD) Distributing (VHYL)
- Puedes buscarlo por su ISIN: IE00B8GKDB10
Ha tenido un 70% de revalorización en 10 años, pero es que, además, habrías cobrado casi un 4% anual de dividendos. Es una barbaridad. Muchísimo más de lo que ofrece cualquier piso.
Solo lo usaría si vas a gastar los dividendos, no a reinvertirlos, porque si no, es preferible simplemente irse a la opción del fondo agresivo, ya que es óptimo fiscalmente.
Fondos de renta fija
La gran desconocida puede presentar muy buenos retornos en los próximos dos años si realmente se entra en recesión y acaban bajando los tipos.
Es importante que entiendas esto:
La renta fija actúa de defensa en tu cartera de inversión y cuando las cosas van mal en la economía tiende a revalorizarse.
En estos últimos años, precisamente porque las cosas han ido bien y además ha habido una bajada a los infiernos de los tipos de inversión, el valor se desplomó, no obstante, déjame explicarte cómo fluctúa y funciona la renta fija.
La renta fija protege tu inversión cuando la economía decae. Recientemente, con la economía bien y tipos de interés bajos, su valor cayó. Los cambios en intereses afectan su valor.
El fondo en cuestión que veo más interesante es este:
- Vanguard Global Bond Index Fund.
- Puedes buscarlo por su ISIN: IE00B50W2R13
Permite invertir en la deuda tanto de empresas como de estados de todo el mundo, invirtiendo casi la mitad en bonos del gobierno americano y sus empresas.
Los últimos años, como comentaba, apenas ha ofrecido rentabilidad, esto es por lo que decíamos de la subida tan rápida de tipos de interés. Pero ante un posible escenario de bajada de tipos y recesión, podríamos ver buenos años para la renta fija.
Inversión en oro
Mantener la capacidad adquisitiva es esencial en el mundo financiero actual, especialmente ante la creciente incertidumbre económica, la inflación y la gran deuda de los gobiernos.
Es fundamental tener activos que ofrezcan una protección contra estos factores. Es notable observar cómo diversos bancos centrales, especialmente en países como China, han establecido récords en compras de oro.
Estas adquisiciones no son meras coincidencias; son movimientos estratégicos para fortalecer sus reservas y luchar contra la hegemonía del dólar en el sistema financiero global.
- El oro, con su histórico valor intrínseco, actúa como un seguro contra la volatilidad y las políticas monetarias inestables.
Al diversificar las reservas y apostar por el oro, estos países buscan no solo proteger su economía, sino también posicionarse de manera más firme en el escenario mundial.
Es una clara muestra de la cambiante dinámica financiera global.
Réplica física significa que su valor realmente está respaldado por lingotes de oro, garantizando autenticidad y confianza en la inversión.
Renta variable
➜ MSCI WORLD: El MSCI World es un índice global que abarca mercados desarrollados. Ofrece una panorámica diversificada de la economía mundial, siendo esencial para quienes buscan exposición internacional.
Si deseas diversificar y capturar el rendimiento de empresas de todo el mundo, este índice es para ti. Es una herramienta versátil en cualquier cartera.
➜ REITS: Si te interesa el sector inmobiliario, los REITS son una opción atractiva. Estos son fondos que invierten en propiedades, permitiéndote tener exposición al real estate sin comprar inmuebles directamente.
Son especialmente interesantes para aquellos que buscan dividendos regulares. Además, hay una versión de acumulación disponible en My Investor, lo que facilita la reinversión automática de esos dividendos.
Es una manera práctica y eficiente de aumentar tu inversión en el sector inmobiliario.
Conclusión
En resumen, diversificar tu inversión es esencial en este clima financiero. La renta fija, aunque afectada por tipos de interés, puede prosperar en recesiones.
El oro, respaldado físicamente, ofrece estabilidad ante incertidumbre y enfrenta la dominación del dólar.
Mientras, el MSCI World te da una vista mundial y los REITS acceso directo al real estate.
Diversifica, investiga y protege tus activos. ¡Tu futuro financiero te lo agradecerá!
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