Una de las filosofías de inversión más populares es invertir en empresas que pagan dividendos.
🎯 Esta estrategia, también conocida como DGI o Dividend Growth Investing, por sus siglas en inglés, a posibilidad de obtener ingresos regulares y de beneficiarte del crecimiento de la empresa a largo plazo y de generar ingresos pasivos de manera constante.
Además, las empresas que pagan dividendos suelen ser compañías estables y maduras, lo que reduce el riesgo asociado a la inversión.
En este artículo, repaso una lista de las 10 mejores empresas para invertir en dividendos, basadas en su rendimiento, estabilidad y crecimiento.
¡Vamos allá!
¿Qué es una empresa que paga dividendos constantes?
Una empresa que paga dividendos es aquella que distribuye una parte de sus beneficios a sus accionistas de forma constante.
🎓 Un dividendo es la parte de las ganancias que una empresa distribuye entre sus accionistas como recompensa por su inversión. Se paga normalmente en efectivo o en acciones adicionales.
⏳ Los dividendos suelen pagarse de forma trimestral, aunque algunas empresas lo hacen mensual o anualmente.
Las compañías que distribuyen dividendos de forma constante tienen ingresos estables y están en sectores menos volátiles, como bienes de consumo, energía o telecomunicaciones.
📈 Las empresas que tienen un historial sólido de pagos constantes y crecientes son atractivas para los inversores que buscan ingresos regulares y pasivos y seguridad a largo plazo.
De hecho, dentro de la estrategia DGI, a muchas de estas acciones estables y que reparten dividendos se les conoce como vacas lecheras precisamente por eso.
Criterios para elegir las mejores empresas para invertir en dividendos
Antes de decidir en qué acciones invertir, es importante que consideres varios factores para asegurarte de que estás haciendo la elección adecuada.
Algunos de los criterios más relevantesson los siguientes:
📈 Historial de dividendos: las empresas que llevan décadas repartiendo dividendos de forma constante y que han aumentado su pago anualmente son generalmente más estables y atractivas. Hay incluso listados con ellas y con otras que llevan más tiempo premiando al accionista, como los aristócratas del dividendo o los reyes del dividendo.
💰 Rentabilidad por dividendo: el rendimiento por dividendo es la relación entre el dividendo anual pagado por una acción y su precio actual. Este porcentaje nos indica cómo de atractivo es el dividendo en relación con el precio de la acción. Una rentabilidad por dividendo de entre el 2% y el 5% se considera aceptable.
🔄 Ratio de pago de dividendos: este ratio mide qué parte de las ganancias de la empresa se distribuyen como dividendos. Un ratio de pago aceptable se sitúa en torno al 40-60%, ya que asegura que la empresa está invirtiendo en crecimiento y puede sostener el pago de dividendos.
🌱 Crecimiento sostenido: las mejores empresas para invertir en dividendos son aquellas que, no solo pagan de manera constante, sino que también incrementan sus pagos anualmente, mostrando una sólida capacidad financiera.
🛡️ Estabilidad financiera: es importante asegurarse de que la empresa tiene un balance sólido y una gestión eficiente. Sectores como salud, telecomunicaciones y consumo básico suelen ser menos vulnerables a los ciclos económicos, lo que los hace atractivos para los inversores en dividendos.
Según el último informe de Janus Henderson, que se publica de forma anual para el segundo trimestre de cada año, las empresas mundiales aumentaron en 2024 el dividendo hasta los 606.100 millones de euros, con un incremento del 8,2% en términos interanuales.
Los dividendos han adquirido una importancia tal que el 92% de las empresas ya han distribuido beneficios entre sus accionistas.
Las empresas que más dividendos han repartido en 2024
🎯 A continuación, te mostraré las empresas que más dividendos han repartido en 2024.
Para ello, voy a apoyarme en el informe de Janus Henderson para el segundo trimestre de 2024, que analiza y clasifica a las empresas según el volumen de dividendos distribuidos. Las principales conclusiones del informe se resumen en la siguiente tabla:
Es decir, HBSC Holdings es, a juicio de Janus Henderson, la empresa que más dividendos ha distribuido durante este año, seguida de Nestlé y China Mobile Limited.
Además, algunas de ellas, como Nestlé o Sanofi, han incrementado regularmente sus pagos anuales durante más de 25 años, formando parte del selecto grupo de los conocidos como aristócratas del dividendo.
¿Quiénes son los aristócratas del dividendo? Son empresas que han logrado aumentar sus dividendos anuales de manera ininterrumpida durante al menos 25 años consecutivos.
Un paso más allá han logrado ir las dividend kings, un grupo selecto de empresas que han aumentado sus dividendos de manera consecutiva durante al menos 50 años, y que forman parte del índice S&P 500. Entre ellas se encuentran empresas destacadas como Procter & Gamble, Johnson & Johnson o Coca-Cola.
En 2024, la lista completa de aristócratas del dividendo han sido:
1 – NextEra Energy Inc.
2 – Chevron Corp.
3 – The Sherwin-Williams Co.
4 – Johnson & Johnson
5 – Chubb Ltd.
6 – Abbott Laboratories
7 – IBM Corp.
8 – Nordson Corp.
9 – S&P Global Inc.
10 – Air Products & Chemicals Inc.
11 – Automatic Data Processing
12 – McCormick & Co.
13 – AFLAC Inc.
14 – Hormel Foods Corp.
15 – Emerson Electric Co.
16 – Lowe’s Companies Inc.
17 – Kimberly-Clark Corp.
18 – Archer-Daniels-Midland Co.
19 – Becton Dickinson & Co.
20 – Albemarle Corp.
21 – T. Rowe Price Group Inc.
22 – Brown & Brown Inc.
23 – Roper Technologies Inc.
24 – Realty Income Corp.
25 – Amcor plc
26 – Consolidated Edison Inc.
27 – Federal Realty Investment Trust
28 – Colgate-Palmolive Co.
29 – Franklin Resources Inc.
30 – Atmos Energy Corp.
31 – Sysco Corp.
32 – General Dynamics Corp.
33 – Stanley Black & Decker Inc.
34 – Walmart Inc.
35 – Brown-Forman Corp.
36 – Caterpillar Inc.
37 – Exxon Mobil Corp.
38 – Cintas Corp.
39 – The Procter & Gamble Co.
40 – The Coca-Cola Co.
41 – Walgreens Boots Alliance Inc.
42 – The J.M. Smucker Co.
43 – McDonald’s Corp.
44 – Cardinal Health Inc.
45 – Pepsico Inc.
46 – Expeditors International of Washington Inc.
47 – Target Corp.
48 – C.H. Robinson Worldwide Inc.
49 – Church & Dwight Co. Inc.
50 – Medtronic plc
51 – PPG Industries Inc.
52 – Illinois Tool Works
53 – Essex Property Trust Inc.
54 – Genuine Parts Co.
55 – AbbVie Inc.
56 – Ecolab Inc.
57 – Dover Corp.
58 – Linde plc
59 – Pentair plc
60 – A.O. Smith Corp.
61 – Clorox Company
62 – Cincinnati Financial Corp.
63 – Nucor Corp.
64 – W.W. Grainger Inc.
65 – West Pharmaceutical Services
🔵 Europa tiene también su particular listado de aristócratas del dividendo, entre las cuales se encuentran las citadas Nestlé y Sanofi. Aunque eso sí, para entrar en este selecto grupo, tan solo se exigen 10 años, y no los 25 americanos.
🟡 En España, aunque no hay una lista oficial o un índice específico que se denomine «aristócratas del dividendo», hay varias empresas conocidas por su política de dividendos consistente y creciente a lo largo de los años. Algunas de estas empresas destacadas en el mercado español por su historial de dividendos son Inditex, Iberdrola o Repsol.
A continuación, voy a repasar todas estas empresas, una a una.
HSBC Holdings
HSBC Holdings es una de las instituciones financieras más grandes del mundo, con sede en Londres y presencia en más de 60 países.
Ofrece una amplia gama de servicios bancarios, desde banca personal y comercial hasta gestión de patrimonios e inversiones, destacando su enfoque en los mercados de Asia, Europa y América.
📈 HSBC Holdings ha sido históricamente reconocida por su alta rentabilidad por dividendo, aunque ha tenido ajustes en años recientes.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 7,16%
💰 Importe/dividendo trimestral: 12,05 GBX (0,81 €) / acción
Gráfica 07/10/2024
Nestlé SA
Con sede en Suiza, Nestlé es el mayor grupo alimenticio del mundo, conocido por su vasta gama de productos que incluyen alimentos y bebidas.
Desde productos lácteos y agua embotellada hasta alimentos para mascotas y soluciones nutricionales, Nestlé abarca un portafolio global que llega a millones de consumidores.
Lo más destacado de esta empresa es que ha sido capaz de aumentar sus dividendos cada año durante más de 60 años, lo que la hace muy popular entre los inversores de dividendos.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 3,54%
💰 Importe/dividendo trimestral: 0,75 CHF (0,8€) / acción
Gráfica 07/10/2024
China Mobile Limited
Como la empresa de telecomunicaciones más grande de China, China Mobile es líder en servicios de telefonía móvil, internet y datos, con más de 900 millones de suscriptores.
Su enfoque se centra en expandir la conectividad en todo el país y liderar el desarrollo de redes 5G.
Es reconocida por ofrecer un dividendo constante a lo largo de los últimos años, aprovechando su posición dominante en el mercado de telecomunicaciones.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 4,35%
💰 Importe/dividendo trimestral: 1,14 CNY (0,15€) / acción
Gráfica 07/10/2024
Mercedes-Benz Group AG
Con sede en Alemania, Mercedes-Benz es un ícono en la industria automotriz, reconocido por la fabricación de automóviles de lujo, autobuses y vehículos comerciales.
Con una fuerte apuesta por la innovación y la sostenibilidad, la marca está avanzando hacia la movilidad eléctrica y las soluciones de conducción autónoma.
Mercedes ofrece a sus inversores una rentabilidad por dividendo bastante interesante, muy superior a la que ofrecen otras empresas.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 9,18%
💰 Importe/dividendo trimestral: 5,30 € / acción
Gráfica 07/10/2024
Allianz SE
Allianz SE es una multinacional alemana dedicada a los servicios financieros, fundamentalmente en seguros y gestión de activos reales y financieros.
Con presencia en más de 70 países, es uno de los principales actores del sector asegurador, ofreciendo productos que van desde seguros de vida hasta seguros generales y seguros enfocados en inversión.
La empresa se caracteriza por una política de reparto de dividendos consistente, con un historial de distribución estable a lo largo de varias décadas.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 4,67%
💰 Importe/dividendo trimestral: 3,45 € / acción
Gráfica 07/10/2024
BNP Paribas
BNP Paribas es uno de los bancos más grandes del mundo y una de las principales entidades en Europa.
Con sede en Francia, ofrece una amplia gama de servicios financieros, incluyendo banca minorista, inversiones y servicios de seguros, y tiene una fuerte presencia tanto en Europa como en mercados internacionales.
Ofrece un dividendo sólido, con ajustes periódicos según las condiciones del sector financiero. Además, su rentabilidad por dividendo es también bastante interesante, por encima de la media de su sector.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 7,27%
💰 Importe/dividendo trimestral: 1,15 € / acción
Gráfica 07/10/2024
Microsoft
Microsoft, con sede en Estados Unidos, es una de las mayores empresas tecnológicas del mundo, conocida por sus productos como el sistema operativo Windows, el software de productividad Office y la plataforma de servicios en la nube Azure.
Su enfoque en la innovación tecnológica la mantiene a la vanguardia del desarrollo de software y hardware a nivel global.
Microsoft ha sido un líder en dividendos dentro del sector tecnológico, aumentando sus pagos de manera constante desde 2003
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 0,77%
💰 Importe/dividendo trimestral: 0,83 USD (0,76€) / acción
Gráfica 07/10/2024
Stellantis N.V.
Stellantis es una empresa automotriz multinacional resultante de la fusión de Fiat Chrysler y PSA Group.
Con una fuerte presencia en Europa y América, la compañía fabrica automóviles bajo marcas icónicas como Peugeot, Citroën, Jeep y Maserati, enfocándose en la innovación y la movilidad eléctrica.
Al haber nacido como consecuencia de una fusión reciente, por el momento no tiene un historial amplio de distribución de beneficios. No obstante, para impulsar su crecimiento, ha mantenido una política de dividendos que equilibra la reinversión y el pago a los accionistas.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 11,08%
💰 Importe/dividendo trimestral: 0,39 € / acción
Gráfica 07/10/2024
Sanofi
Sanofi, con sede en Francia, es una de las empresas farmacéuticas más importantes del mundo, dedicada al desarrollo de soluciones terapéuticas innovadoras.
Con un enfoque en enfermedades crónicas, vacunas y productos de salud pública, Sanofi contribuye al bienestar global a través de la investigación y la innovación médica.
Tiene una política sólida de dividendos, con incrementos constantes en los últimos años.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 3,67%
💰 Importe/dividendo trimestral: 0,94 € / acción
Gráfica 07/10/2024
Axa
AXA es una multinacional francesa especializada en seguros y gestión de activos que opera en más de 60 países.
Sus productos cubren desde seguros de salud y vida hasta servicios de ahorro e inversión, consolidándose como uno de los líderes globales en el sector asegurador.
Es reconocida por ofrecer un dividendo estable en el sector de seguros, con ajustes a lo largo del tiempo para reflejar la solidez de su negocio.
📈 Rentabilidad por dividendo anual: 5,53%
💰 Importe/dividendo trimestral: 0,49 € / acción
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¿Por qué estas empresas son ideales para invertir en dividendos?
Como puedes ver, en 2024, estas 10 empresas han repartido el 11% del total de dividendos distribuidos a nivel mundial.
🌍 Es decir, en conjunto, representan el pago de más de 1 de cada 10 euros de los dividendos distribuidos a nivel mundial, lo que muestra su compromiso con recompensar a sus inversores.
Pero esto no es todo.
Estas empresas han mantenido una política de distribución de dividendos consistente a lo largo de los años.
🌟 Han demostrado ser opciones sólidas incluso en tiempos de incertidumbre, ofreciendo a los inversores un flujo de ingresos estable y atractivo.
Conclusión
Si buscas empresas con un historial de dividendos consistentes, estas 10 compañías destacan como opciones bastante interesantes.
Con una combinación de crecimiento en dividendos y estabilidad en sus pagos, representan una oportunidad atractiva para los inversores que buscan ingresos recurrentes y exposición a diversos sectores globales.
Las 10 empresas mencionadas aquí tienen un historial probado y ofrecen dividendos atractivos, por lo que son opciones ideales para quienes buscan ingresos pasivos y seguridad financiera.
Recuerda que es importante diversificar tu cartera y tener una estrategia clara para reinvertir o aprovechar esos dividendos de manera eficiente.
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