invertir en recesion

¿Cómo invertir en tiempos de recesión?

En este artículo, te voy a explicar cómo invierto en épocas de recesión para multiplicar mi dinero, y qué oportunidades creo que tendremos delante y que solo unos pocos sabrán aprovechar.

Y es que, solo este último mes, he invertido 36.200 euros de mi propio dinero en este tipo de oportunidades.

Ante posible duda de recesión, que ya hace mucho tiempo que nos rodea… o incluso si no termina habiendo recesión. ¡Este artículo te preparará y te será de utilidad!

Contexto sobre inversiones

Antes de ir al detalle a ver cómo, en qué activos y en qué porcentajes estoy invirtiendo, vamos a poner un poquito de contexto:

Hemos pasado a una lucha por la liquidez

Tipos de interés altos, la subida más agresiva en la historia y los tipos más altos desde 2007 justo antes de la gran crisis financiera e inmobiliaria.

  • Esto está haciendo que el dólar se haya apreciado mucho respecto al euro y la libra, lo cual ha ayudado que los inversores en euros no hayan visto sus inversiones bajar el 20% que bajó en 2022 el S&P 500, sino un 8/10%, por el efecto divisa.

Además, esta subida de tipos de interés conlleva que se disparen las cuotas de las hipotecas a tipo variable y que se encarezcan muchísimos las nuevas hipotecas a tipo fijo, haciendo que las familias tengan menos margen para consumir.

➡️ Empleo aún alto, inflación aún disparada.

Y el problema es que la FED ha dejado clara que su única preocupación ahora mismo es controlar la inflación haciendo que el dólar valga más. Afirmando que prefieren pasarse de frenada, que quedarse cortos.

Es decir, que prefieren una recesión dura a un periodo largo de inflación.

⚠️ El tema es que, si finalmente se entra en una recesión dura, el empleo se podría frenar drásticamente y con esto el dinero disponible en los hogares.

Además, el parar el consumo y aumentar los impagos, lo que nos llevaría a situaciones similares a las del 2008, cuando las empresas vieron reducidas sus ingresos y vivimos muchas situaciones de embargos e impagos.

Por tanto, el reto aquí para la FED está claro: hasta donde apretar al mercado haciendo más caro el dinero para vencer a la inflación sin dejar una crisis tan grave como la del 2008.

✅ Teniendo esto claro y siendo una situación llena de incertidumbre, vamos a ver en qué estoy invirtiendo yo y por qué evidentemente creo que es un acierto hacerlo.

Inverisón en bolsa

  • SP500: El S&P500 es un índice bursátil que refleja el rendimiento de las 500 principales empresas de EE.UU. Funciona como termómetro de su economía. Si sube, empresas crecen.
  • MSCI World y Emergentes: MSCI World rastrea empresas de países desarrollados globalmente. Mientras que MSCI Emergentes se enfoca en mercados en desarrollo, como China o Brasil. Ambos indican salud económica.
  • DCA (Dollar Cost Averaging): DCA es una estrategia de inversión. Consiste en invertir una cantidad fija periódicamente, independientemente del precio del activo. Esto reduce el riesgo de mal timing.
  • Puedes invertir con las mejores condiciones utilizando My Investor.

➜ El P/E (Precio/Ganancia) del S&P500 es una métrica que evalúa si el mercado está sobrevalorado o infravalorado. Actualmente, está un 7% por debajo de su media histórica. Esto sugiere que las acciones están relativamente más baratas en comparación con sus beneficios pasados. Por lo tanto, podría no ser un mal momento para considerar comprar.

Real Estate

Las propiedades de alquiler y los REITs (fideicomisos de inversión inmobiliaria) son formas de invertir en bienes raíces.

➜ Si compraste una propiedad por 120.000€, la vendiste por 190.000€ y además obtuviste un cash-flow anual de 3.000€ por alquileres, has tenido un retorno significativo.

El adagio “en el ‘real estate’ haces dinero EN LA COMPRA destaca la importancia de adquirir propiedades a buen precio para maximizar beneficios en el futuro. Es un recordatorio de que una inversión acertada al principio puede conducir a grandes recompensas.

El real estate típicamente va con un año o dos de retraso respecto a la bolsa, por tantanto,to este es el área donde más paciencia hay que tener probablemente. En EE. UU. tenemos enfriamiento y bajada dependiendo de ciudades y estados.

El efecto de los tipos de interés va con retraso porque las hipotecas ajustan cada 6 meses o incluso cada año las cuotas de las hipotecas variables, y los impagos y desahucios van aún más lentos por el tema de los juzgados, moratorias, etc.

O tienes mucho cash, o tienes muy buen perfil de endeudamiento. Cuando lleguen las rebajas gordas si es que llevan los que se llevan el pastel son los que tienen liquidez a mano, propia o del banco.

Yo, cometí un error en 2015. Compré una vivienda dando el 50% del valor de la misma, por dos razones:

  1. No tenía tanta idea de finanzas, 
  2. Acababa de empezar y no tenía fuerza financiera.

Hubiera dado un 10 o un 20% máximo y hubiera comprado 3 o 4 con el mismo cash. Ahora mismo 0% en mi cartera. Porque al no ser residente fiscal español las condiciones fiscales son pésimas.

Criptomonedas

Aunque en el momento de redactar este artículo está volviendo a subir, recientemente Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) han experimentado caídas, estando alrededor de un 70% por debajo de sus máximos. Nuevos proyectos de criptomonedas son los que más están sufriendo en este contexto.

El comportamiento de BTC no es especialmente alarmante dada su conocida volatilidad. No cayó más que acciones consolidadas, como Facebook.

Se compara también con índices grandes, como el Nasdaq, en un momento de reducción de liquidez en el sistema. Soy optimista (“bullish”) respecto al futuro de las criptomonedas a largo plazo.

Mis posesiones

  • 2 BTC
  • Aproximadamente 14 ETH
  • Algunos NFTs adquiridos por curiosidad y aprendizaje.

Porcentaje en cartera

  • Las criptomonedas representan cerca del 10% de mi cartera total de inversión.
  • Dado que no deseo que superen ese porcentaje, no estoy adquiriendo más por el momento.

Estrategia de inversión

Considero que el Dollar Cost Averaging (DCA) podría ser una buena opción en el presente contexto.

Relojes

El mundo del coleccionismo de relojes combina paciencia, contactos y conocimiento. Es crucial entender la diferencia entre el precio de mercado y el precio minorista. A pesar del reciente auge, con piezas revalorizándose hasta un 50%, este ritmo podría no mantenerse.

Sin embargo, más allá de la inversión, los relojes ofrecen el placer de ser usados y, en ocasiones, pueden generar enormes retornos. Especialmente si se descontinúan o se vuelven populares.

Es esencial estar alerta a oportunidades, cuidarse de falsificaciones y, si tienes liquidez, la recesión podría ser una ventana para acercarte a los distribuidores autorizados.

Establecer esa relación inicial puede llevar a acceder a piezas más exclusivas con el tiempo. Con más millonarios y una producción limitada, como Rolex o Patek Philippe, los relojes representan una inversión interesante, ocupando el 5% de mi patrimonio.

Es una forma tangible y disfrutable de superar la inflación, siendo una alternativa al oro. ¡Atentos a las oportunidades!

Cash

Mantener al menos 6 meses de gastos en liquidez es crucial. Los fondos están incrementando sus posiciones en efectivo, evidenciando una lucha por la liquidez. Hemos pasado del QE (expansión cuantitativa) al QT (contracción cuantitativa). Actualmente, están extrayendo dólares del sistema.

La estrategia DCA sugiere mantener la mayoría en cash y liberarla gradualmente. No obstante, si presenciamos caídas del 40% desde máximos, personalmente invertiré todo de inmediato. Estos activos representan entre el 15-25% de mi patrimonio total.

Tu marca personal y profesión o negocio

Si cuentas con empleo, refuerza tu posición. En recesiones, el riesgo de despido aumenta: invierte ahora y recogerás frutos después. En el ámbito empresarial, es la oportunidad perfecta para expandirse.

Cuando otros recortan, avanzar se simplifica. Yo, personalmente, estoy reinvirtiendo mis ingresos para fortalecer mis dos negocios. He contratado a un excelente editor, cuyo impacto ya habréis percibido en mis últimos videos, y hemos sumado un nuevo encargado de redes y contenido.

Conclusión

En tiempos de incertidumbre económica, es esencial contar con todo el conocimiento posible, tanto personal como empresarialmente. Invertir sabiamente hoy, ya sea en habilidades o en negocios, puede ofrecer ventajas significativas a futuro.

Mientras algunos se retraen, otros ven oportunidades para crecer y destacar en el mercado. ¡Seamos parte de estos últimos!

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