cómo invertir en inmueble sin dinero

¿Cómo invertir en inmuebles sin dinero? Conoce los REITS

¿Te gustaría invertir en inmuebles, desde apenas 50€ al mes, sin tener que hipotecarte, y obtener rentabilidades anuales del 7 al 10% anual compuestas?

Si eres de los que te gustaría tener inversión en inmuebles por todo el mundo, tanto viviendas, como hoteles, como edificios de oficinas o incluso grandes naves de almacenaje, este artículo es para ti.

Inversión en inmuebles tradicional

Te voy a enseñar a invertir en los mejores inmuebles de todo el mundo, sin necesidad de hipotecarte, y sin tener ni siquiera que gestionarlos tú, pero obteniendo mucha más rentabilidad.

Más rentabilidad de la que obtienen la inmensa mayoría de personas que se hipotecan de por vida, poniendo todos sus huevos en la misma cesta, que suele ser la ciudad o el pueblo en el que viven.

  • Además, te voy a enseñar cómo estos inmuebles te van a pagar dividendos cada 4 meses, por lo que tu inversión será de las más rentables, y todo esto sin tener que lidiar con inquilinos a los que se les estropea el gas o la luz.

El gran sueño del español es sin duda tener muchos pisos comprados para vivir de las rentas:

cómo hacer inversiones inmobiliarias sin dinero

Y es que la inversión inmobiliaria se considera en todo el mundo y particularmente en España como una de las más seguras.

Además de esto, la inversión inmobiliaria tradicionalmente ha sido una gran barrera de protección contra la inflación, porque como sabemos, los precios de la vivienda y del alquiler, suelen ir de la mano de la inflación, con lo que si nosotros somos propietarios, no nos veremos perjudicados por ella.

  • No obstante, las grandes barreras de entrada que tiene el sector inmobiliario hacen que su inversión a priori esté al alcance de muy pocas personas, y digo a priori por qué en pleno siglo XXI esto ya no es así.

Cuando nos planteamos invertir en inmuebles solemos plantearnos entrar a los populares portales de búsqueda como idealista o fotocasa e intentar encontrar alguna ganga, para comprarla, ponerla bonita y alquilarla.

Para obtener una renta que suele ser la diferencia entre lo que pagamos de hipoteca y lo que nos paga el inquilino.

A estos portales apenas suelen llegar grandes oportunidades, y cuando llegan y las analizas a fondo no parecen tan bonitas de cara a la rentabilidad. Esto ocurre porque la vivienda llega de la mano de muchísimos impuestos, seguros, gastos de mantenimiento, comunidad de propietarios.

Y es que al final la inversión inmobiliaria tradicional, si no eres un gran experto, NO ES RENTABLE.

¿Y por qué digo esto?

rentabilidad bruta de un alquiler

Pues bien, la inversión inmobiliaria tradicional tiene algunos problemas:

  • En primer lugar, requiere descapitalizarse para pagar la entrada del piso, que suele ser de al menos el 15 o 20% de la vivienda, y después coger una deuda de por vida para ir pagando el resto de la vivienda.

Esta descapitalización suele hacer que la gente en el futuro tenga muy limitadas sus opciones de cara a montar negocios, viajar o dejar el trabajo por miedo a la deuda que deben de afrontar.

  • Pero además, en segundo lugar, la inversión en inmuebles para la inmensa mayoría de personas significa una pésima diversificación. Ponen todos sus huevos en una misma cesta, generalmente cerca de donde viven, que es la zona que conocen, pero lamentablemente a lo largo de la historia hay zonas que van a más, y zonas que van a menos.

Eso sin contar que estás poniendo casi todo tu patrimonio en España, sin aprovecharte de una diversificación mundial y poniendo tu futuro económico en el mismo sitio en el que vives, lo cual no suele ser buena idea.

  • En tercer lugar, la propiedad lleva aparejada una serie de gastos que la mayoría de veces no tenemos en cuenta, me refiero aquí al seguro del piso, a la comunidad, al IBI, al frigorífico que se te estropea a las 12 de la noche del sábado y debes reemplazar a tu inquilino. Todos estos costes acaban bajando la rentabilidad del piso.

Y con esto no quiero que me malentiendas, yo soy propietario de un piso que tengo alquilado en Madrid y estoy contento por regla general, pero eso no quita que no vea la contrapartida de ser propietario cuando comparo los rendimientos y el trabajo que da respecto a invertir en bolsa.

¿Pero qué me dirías si te digo que se puede invertir en inmuebles, sin deuda, diversificando, y, aun así, cobrando el dinero de los alquileres? ¿Qué quieres descubrirlas verdad?

REITS, la mejor forma de invertir con poco capital

Ahora sí, no te hago esperar más, la manera revolucionaria y más rentable para invertir en inmuebles para la inmensa mayoría de la población es a través de REITS.

Los reits son fondos de inversión indexados dedicados única y exclusivamente a la inversión inmobiliaria. Son diferentes a los fondos de inversión tradicionales porque están obligados en primer lugar a invertir solo en inmuebles o en empresas del sector inmobiliario. Además, reparten dividendos todos los años.

Los REITS son muy interesantes porque, a través de invertir en ellos, nos convertimos en propietarios de grandes empresas inmobiliarias que tienen en plantilla a los mejores analistas.

Al contrario de lo que podemos hacer nosotros, ellos tienen el músculo económico y el talento necesario para comprar un edificio entero, y alquilárselo a un hotel, a un hospital, o incluso a una residencia de ancianos.

Por eso un REIT es tan buena opción, porque a través de invertir en un REIT diversificado, sin comisiones como el que te voy a enseñar, podemos invertir en sectores inmobiliarios superpotentes y con muchísimo futuro.

¿Sabías que se estima que el negocio de las residencias de ancianos y de los pueblos enteros dedicados al cuidado y ocio de los ancianos va a explotar en los próximos años en los países desarrollados?

Esto es porque la pirámide poblacional tiene un problema, apenas estamos teniendo hijos, y dentro de unos años va a haber muchísima más gente anciana que jóvenes, y todos estos ancianos van a requerir de cuidados personalizados que sus hijos no podrán abarcar.

inversiones inmobiliarias hoy

Por eso invertir en este sector tiene un gran potencial. Pero lógicamente individualmente no tenemos los recursos para comprar un complejo enorme y alquilárselo a una residencia.

Lo bueno de los REITS es que son similares a los fondos indexados, pero únicamente orientados al sector inmobiliario.

Invirtiendo en un REIT podemos diversificar entre los distintos sectores inmobiliarios. Algunos de estos sectores son el sector hotelero, el sector de oficinas, el sector residencial, el sector de almacenamiento.

cuál es la rentabilidad de los alquileres

En definitiva, compran, gestionan y alquilan todas las propiedades necesarias para que los sectores de la economía puedan desarrollarse.

  • Lo positivo de esto, es que si ocurre como en el COVID que el sector de las oficinas se ve perjudicado, no hay problema porque hay otros grandes sectores beneficiados como el de la salud, dando más estabilidad a tu cartera.

Pero además de diversificar entre diferentes sectores, también te ayuda a invertir en inmuebles fuera de tu ciudad de nacimiento, lo cual es clave para no poner todos nuestros huevos en la misma cesta.

A través de los REITS invertirás en países de todo el mundo, aprovechándote del crecimiento mundial sin salir de tu casa y sin tener que pagar ingentes cantidades de dinero a inmobiliarias por comisiones en muchos casos absurdas.

Si estás convencido y quieres saber cómo puedes invertir en ellos, no te voy a hacer esperar más.

Hoy en día es posible invertir en ellos desde España.

➜ En My Investor podrás hacerlo con las mejores condiciones.

Si estás desde América Latina, puedes hacerlo desde brokers como Interactive Brokers.

¿Cuál es el mejor REIT para invertir?

¿Y Qué REIT recomiendo que de buenas rentabilidades, tenga pocas comisiones, y reparta buenos dividendos?

Reit más popular y rentable

Pues en este caso recomiendo el Reit de iShares, que es la gestora de BlackRock.

Junto con Vanguard, son las dos más grandes y populares del mundo.

Puedes buscarlo en MyInvestor con el nombre:

  • iShares Developed Real Estate Index Fund (IE)
  • El código de este REIT es: IE00B83YJG36
gestoras más populares

Este reit se dedica a seguir el índice FTSE EPRA Nareit Developed Index. Me parece un REIT muy interesante porque nos da exposición a inmuebles e inmobiliarias de prácticamente todo el mundo.

invertir sin dinero en casas
  • Como veis en la tabla, el REIT invierte un 56% en EEUU, un 5% en UK, un 3% en Singapur, un 3% en Australia, y así en bastantes países de todo el mundo.

Con esto conseguimos como hemos comentado aprovecharse del boom de países que si no fuese por los reits sería imposible que invirtiésemos en ellos.

formas de invertir sin dinero

Por otro lado, como veis, también nos da una exposición muy diversa y variada a los distintos sectores inmobiliarios. ¿Ves cómo no era mentira que te iba a enseñar a ser propietario de hoteles como en el que estoy por poco dinero?

Y es que fíjate que el REIT invierte un 3% en hoteles, un 14% en inmuebles para negocios, un 14% en inmuebles para viviendas, un 4% en almacenaje, y así hasta invertir en prácticamente todos los sectores disponibles.

Incluso si te fijas en el primer subsector, real estate holding and development, se invierte en constructoras que desarrollan proyectos de real estate.

El dividendo que da este REIT es reinvertido de manera automática en el fondo para que amplies tu posición en él.

➤  La rentabilidad de este REIT histórica es de 7.20% anual desde el 2013.

rentabilidad histórica

No obstante, si echamos la vista atrás, vemos que REITS similares han conseguido la misma o incluso más rentabilidad que índices famosos como el SP500, lo cual en mi opinión es increíble.

Y es que como vemos, dependiendo de la época económica en la que estemos, los bienes inmuebles pueden hacerlo mejor que las empresas, por eso es importante como siempre decimos tener un portafolio bien diversificado.

se puede invertir en inmuebles sin dinero

Reit con dividendos

Si buscas un REIT que sí que de dividendos, tienes la opción del VNQ de Vanguard, este lo puedes contratar desde grandes brokers, como interactive brokers.

Es un REIT similar al que hemos estudiado, aunque con la contrapartida de que en este caso solo invierte en EEUU, sería por ponerlo en comparación como el SP500 de los REITS, su dividendo varía cada año, pero de media es de un 3,5% a repartir cuatrimestralmente.

cómo se puede invertir sin dinero en un inmueble

En mi opinión, y sobre todo si eres joven, es preferible el primer REIT, porque al re-invertir los dividendos automáticamente el efecto del interés compuesto crece aún más exponencialmente y nuestro patrimonio lo hace con él, pero esto ya es un tema personal y cada uno tiene sus propias preferencias.

Si quieres adquirir los conocimientos para llevar tus finanzas personales al siguiente nivel, ya puedes acceder a mi formación premium: LINVEST CLUB.


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