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Cómo invertir en NASDAQ desde España

NASDAQ es uno de esos índices que suelen estar presentes en cualquier cartera de inversiones diversificada y saludable.

Esto se debe a muchos factores, de los cuales destacaría, para comenzar, el hecho de ser un barómetro de la tecnología e innovación, así como la puerta de entrada a algunas de las empresas más influyentes del planeta.

✨ Para entender todo esto mejor, vamos a profundizar desde la historia y funcionamiento del índice hasta las diferentes formas a través de las que podemos invertir.

Historia y funcionamiento del NASDAQ

El NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) es más que una bolsa de valores; podríamos considerarlo como una red innovadora que, en el año 1971, revolucionó las fórmulas existentes al ser la primera bolsa electrónica del mundo.

Claro, a través de esta innovación, se consiguió obtener transacciones mucho más rápidas y accesibles: cambió para siempre la forma en la que se realizan las operaciones bursátiles.

Desde su inicio, el NASDAQ se especializó en atraer a empresas tecnológicas y de rápido crecimiento, convirtiéndose en el hogar preferido para gigantes como Apple, Microsoft y Google.

Su enfoque en la tecnología y la innovación lo ha establecido como un índice clave para medir el rendimiento de las industrias enfocadas en el futuro.

A lo largo de los años, el NASDAQ ha sido pionero en muchas mejoras tecnológicas y reguladoras para asegurar transparencia y eficiencia en el mercado, estableciendo estándares que otras bolsas han seguido.

✅ Con más de 3,000 empresas listadas, es conocido por su índice NASDAQ Composite, que incluye todos los valores listados en la bolsa y es un importante indicador del sector tecnológico y de la economía en general.

Por tanto, estamos hablando de un índice que no solo facilita el comercio electrónico global, sino que es un líder en innovaciones financieras, manteniendo su posición de barómetro esencial de los progresos tecnológicos y económicos.

Métodos y revisión del NASDAQ

Siempre resulta interesante conocer los métodos de revisión de los índices bursátiles, ya que nos permiten entender mucho mejor los procesos de entrada y salida de empresas en ellos.

El NASDAQ revisa su índice regularmente, utilizando un conjunto de criterios predefinidos para asegurar que cada empresa listada cumpla con los estándares requeridos para la inclusión.

Estos criterios incluyen:

✔️ Capitalización de mercado: Las empresas deben alcanzar una capitalización de mercado mínima, asegurando que solo las empresas de tamaño significativo sean incluidas en el índice.

✔️ Liquidez de las acciones: Se evalúa la liquidez mediante el volumen de transacciones. Es esencial que las acciones de las empresas listadas tengan suficiente volumen de negociación para garantizar transacciones fluidas sin afectar significativamente el precio de las acciones.

✔️ Cumplimiento regulatorio: Las empresas deben estar en total cumplimiento con las regulaciones de la SEC y otras normativas relevantes, asegurando la transparencia y la justicia en el mercado.

✔️ Frecuencia de revisión: El índice se revisa trimestralmente para incorporar nuevas empresas y excluir aquellas que ya no cumplan con los criterios, como aquellas que han disminuido en capitalización de mercado o liquidez.

inversiones en nasdaq

Además, para ser elegible para la inclusión dentro del NASDAQ, las empresas deben cumplir algunos criterios financieros, legales y éticos, entre los que destacaría:

➡️ Tener una sostenibilidad financiera demostrada.

➡️ Cumplir de manera continua con los estándares del listado NASDAQ.

➡️ Mantener políticas de operaciones transparentes y éticas.

Impacto de la revisión

Las revisiones pueden provocar cambios significativos en la composición del índice.

Por ejemplo, la inclusión o exclusión de una gran empresa tecnológica puede influir en la ponderación sectorial del índice y, por ende, en su rendimiento general.

Lógicamente, los gestores de fondos, los inversores y, en general, el mercado prestan mucha atención a estos cambios, ya que pueden impactar en las estrategias de inversión y, por extensión, en nuestras carteras.

👉 Realmente, lo que se pretende es que el índice esté compuesto de manera integrada por empresas estables y solventes.

Piensa que, por ejemplo, el NASDAQ-100 revisa su composición anualmente en diciembre, un proceso conocido como reconstitución. Durante esta revisión, se evalúan las empresas para incluir o excluir del índice basándose en su capitalización de mercado y otros criterios.

Este proceso asegura que el índice refleje las 100 mayores compañías no financieras listadas en NASDAQ y mantiene su relevancia como un reflejo del sector tecnológico y de innovación.

¿Por qué es tan importante el NASDAQ?

Como ya te he comentado anteriormente, se considera uno de los principales índices bursátiles globales. Esto se debe a diversos factores como el reflejo de la salud económica y el apetito de riesgo de los mercados, así como de la evolución tecnológica.

Si consideramos la influencia que puede alcanzar en diferentes ámbitos, observa la importancia que puede tener en aspectos como:

Innovación y tecnología: Como el hogar de muchas de las empresas tecnológicas más grandes y de rápido crecimiento, el NASDAQ a menudo predice tendencias en innovación y desarrollo tecnológico.

Inversión global: El rendimiento del NASDAQ puede influir en las decisiones de inversión a nivel mundial, afectando cómo y dónde los inversores globales colocan su capital.

Mercados emergentes: Las fluctuaciones en el NASDAQ pueden tener un efecto significativo en los mercados emergentes, ya que los inversores ajustan sus expectativas de riesgo y retorno basándose en el desempeño del mercado estadounidense.

Sentimiento del mercado: Dado su enfoque en la tecnología de alto crecimiento, el índice es especialmente sensible a los cambios en el sentimiento del mercado. Esto lo convierte en un importante indicador del sentimiento inversor global.

Política económica: Las políticas económicas que afectan a las empresas tecnológicas en EE.UU. pueden tener repercusiones a través del NASDAQ, influyendo en la política económica y las decisiones empresariales a nivel mundial.

Es decir, estamos hablando de mucho más que el reflejo del estado de la economía tecnológica. Como ves, también influye en estrategias de inversión y planificación financiera global; por tanto, es uno de los principales referentes para los inversores de todo el mundo.

índice nasdaq

Composición del índice NASDAQ

El índice NASDAQ es conocido por su concentración en empresas tecnológicas y de rápido crecimiento, reflejando las dinámicas del sector de la innovación y la tecnología. En 2024, el NASDAQ continúa destacándose por incluir algunas de las empresas más grandes y disruptivas del mundo.

El NASDAQ-100, que es una parte integral del NASDAQ, para darte una idea, incluye las 100 mayores empresas no financieras listadas en el NASDAQ Stock Market en términos de capitalización de mercado.

Este índice abarca una variedad de sectores, aunque predomina el tecnológico, incluyendo empresas líderes en hardware y software, telecomunicaciones, venta al por menor/ecommerce y biotecnología.

A continuación, te presento una tabla sencilla de las diez primeras empresas del NASDAQ Composite por capitalización de mercado, destacando su dominio en el sector tecnológico y su influencia global:

EmpresaSector
Apple Inc.Tecnología
Microsoft Corp.Software
Amazon.com Inc.E-commerce/Tecnología
Alphabet Inc.Tecnología/Internet
Tesla Inc.Automoción/Tecnología
Meta PlatformsRedes sociales/Tecnología
NVIDIA Corp.Semiconductores
Berkshire HathawayConglomerado
TSMCSemiconductores
Visa Inc.Servicios Financieros

Esta tabla destaca la predominancia de las empresas de tecnología en el NASDAQ, sino también la diversidad de sectores que abarcan, desde software y hardware hasta e-commerce y servicios financieros.

Estas empresas son líderes en sus respectivos campos y juegan un papel crucial en la economía global, influenciando desde la innovación tecnológica hasta las nuevas tendencias en consumo y corporativas.

Rendimiento histórico del índice NASDAQ

El NASDAQ Composite es uno de los índices más seguidos en el mundo, conocido por su fuerte enfoque en el sector tecnológico.

A lo largo de los años ha producido un rendimiento notable, que se destaca especialmente en los periodos de mayor crecimiento tecnológico.

AñoRentabilidad (%)
202410.55
202353.81
2022-32.97
202126.63
202047.58
201937.96
2018-1.04
201731.52
20165.89
20158.43

En 2024, el NASDAQ Composite ha mostrado una dinámica interesante. A fecha de mayo, el índice se situaba en 16,156.33, mostrando variaciones significativas que reflejan tanto los retos como las oportunidades dentro del sector tecnológico.

El rendimiento del NASDAQ en 2024 también ha sido influido por varios factores externos, incluyendo políticas económicas, tasas de interés y desarrollos tecnológicos. Esto se trata de algo frecuente ya que el índice no es ajeno a todos estos elementos.

Comparación a largo plazo

Históricamente el NASDAQ ha ofrecido lo que se puede llamar como un retorno robusto a largo plazo. Si miramos los promedios

Mirando más allá de 2024, el NASDAQ ha tenido un historial de ofrecer retornos robustos a largo plazo. Históricamente, el índice ha proporcionado un promedio de retorno anual de alrededor del 10%, con períodos de crecimiento excepcional durante las burbujas tecnológicas y de ajuste durante las recesiones económicas.

Cómo invertir en el NASDAQ desde España

Invertir desde España es un proceso accesible gracias a las numerosas herramientas disponibles. Me voy a centrar en dos fórmulas que me parecen las más interesantes: los Fondos Indexados y los ETFs.

Fondos Indexados al NASDAQ

Los fondos indexados son fondos de inversión de gestión pasiva que tratan de replicar la composición y el rendimiento de los índices sobre los que desean operar.

Por eso, en este caso, los indexados al NASDAQ comprarán acciones del índice en proporción similar al peso que tienen realmente en el propio índice, replicando así el resultado del índice.

Ventajas de los fondos indexados:

Diversificación: Al invertir en un fondo indexado, tu dinero se distribuye entre todas las empresas del índice, reduciendo el riesgo individual de las acciones.

Costes bajos: Los fondos indexados suelen tener tarifas de gestión más bajas que los fondos gestionados activamente.

Transparencia: La composición del fondo se conoce de antemano y refleja la del índice.

En el otro extremo, hay que tener en cuenta que, al elegir invertir de manera global replicando el índice, no puedes seleccionar acciones específicas.

Además, recuerda que los fondos indexados buscan replicar el resultado del índice, no superarlo; por lo tanto, su rendimiento no excederá al del índice.

¿Para quién son los Fondos Indexados?

Los fondos indexados son ideales para inversores que buscan una forma sencilla y económica de diversificar su cartera sin tener que gestionar activamente sus inversiones. Son especialmente recomendables para aquellos con un horizonte de inversión a largo plazo.

A mi entender, se trata de una herramienta muy adecuada para cualquier perfil de inversor, especialmente si busca implementar estrategias inteligentes a largo plazo.

¿Dónde contratar Fondos Indexados?

En mi opinión, MyInvestor es una excelente elección para invertir en Fondos Indexados. Esta plataforma ofrece una amplia selección de fondos, además de otras herramientas de ahorro e inversión tan atractivas como una cuenta corriente con una rentabilidad del 2.5%.

Dentro de su oferta puedes encontrar propuestas como el MyInvestor Nasdaq 100.

( ISIN: ES0165265002 )

evolución del valor liquidativo

ETFs que replican el NASDAQ

Los ETFs son fondos que se negocian en bolsa como si fueran acciones. Estos fondos replican el rendimiento de un índice específico, como el NASDAQ, y se pueden comprar y vender durante el horario de mercado.

Ventajas de los ETFs:

Liquidez: Los ETFs se pueden comprar y vender en cualquier momento durante el horario de mercado.

Diversificación: Al igual que los fondos indexados, los ETFs ofrecen una diversificación instantánea.

Flexibilidad: Puedes ajustar tu posición en cualquier momento según las condiciones del mercado.

Si tuviera que citar alguna potencial desventaja de los ETFs, diría que como con cualquier inversión en el mercado de valores, los ETFs están sujetos a los movimientos del mercado y a la volatilidad.

Los ETFs que rastrean sectores específicos o geografías pueden ser especialmente vulnerables a los riesgos de ese sector o región.

Además, sus precios pueden ser volátiles ya que se negocian en el mercado.

¿Para quién son los ETFs?

Los ETFs son adecuados para inversores que buscan flexibilidad y acceso rápido al mercado. Son una interesante opción para aquellos que desean diversificar su inversión y tienen un enfoque activo en la gestión de su cartera.

No necesitan una gran atención durante su desarrollo, aunque, por sus opciones de compra y venta en las sesiones de mercado, sí son más “móviles” que los indexados. En cualquier caso, creo que son una herramienta válida para cualquier perfil.

Plataformas como TradeRepublic ofrecen acceso a una amplia gama de ETFs, incluyendo aquellos que replican el NASDAQ. Es una plataforma con bajas comisiones y una enorme oferta de instrumentos de inversión, incluyendo centenares de ETFs.

Entre la oferta de ETFs NASDAQ de la plataforma, podemos encontrar, entre otros, el Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR (ISIN: LU1681038243).

para quién son los etfs

¿Invertir directamente en acciones del NASDAQ?

Invertir directamente en acciones del NASDAQ implica comprar participaciones en empresas específicas de este índice, lo que te permite seleccionar exactamente en qué empresas deseas invertir.

Aunque esta modalidad de inversión ofrece control total y el potencial de alcanzar un rendimiento superior al del índice si se selecciona adecuadamente, también conlleva desventajas significativas comparada con opciones como los fondos indexados y ETFs.

¿Por qué pienso que esta forma tiene más desventajas para el inversor medio?

En primer lugar, porque al concentrarte en acciones individuales en vez de un conjunto amplio, la diversificación es menor. Por otro lado, es necesario mantener un control elevado de la inversión desde todos los puntos de vista: información, seguimiento, control…

Método de InversiónDescripciónVentajasDesventajas
Fondos IndexadosReplican el NASDAQ.Bajo coste, DiversificaciónMenos flexibles
ETFsFondos cotizados en bolsa.Alta liquidez, FlexibilidadComisiones de trading
Acciones DirectasComprar acciones individuales.Mayor control, Mayor potencialMayor riesgo, Requiere investigación

Reflexionando sobre la inversión en el NASDAQ

En definitiva, invertir en el NASDAQ puede ser una excelente manera de diversificar tus inversiones, participando en algunas de las empresas más grandes y representativas de diferentes sectores.

EmpresaCapitalización de Mercado
Apple Inc.$2.866 trillones
Microsoft Corp.$2.755 trillones
Alphabet Inc. (Clase C)$1.746 trillones
Alphabet Inc. (Clase A)$1.746 trillones
Amazon.com Inc.$1.534 trillones
Nvidia Corporation$1.186 trillones
Meta Platforms Inc.$884.87 mil millones
Tesla Inc.$758.09 mil millones
Broadcom Inc.$495.95 mil millones
ASML Holding NV$297.10 mil millones

Sin embargo, es crucial entender los riesgos y ventajas de cada método de inversión. Ya sea a través de fondos indexados, ETFs o inversiones directas, lo importante es alinearte con tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo.

La diversificación y la planificación a largo plazo son claves para mitigar riesgos y maximizar rendimientos.

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Con estos datos, te animo a que hagas tus propios calculos de lo que podrías haber obtenido como rendimiento para tus inversiones sobre este índice. Para ello puedes usar mi calculadora de interés compuesto.

Para manejarte mejor con todos estos conceptos tan importantes a la hora de manejar tus finanzas personales e inversiones, te animo a que descubras Fórmula Linvest, un auténtico conjunto de herramientas y comunidad en la que compartimos formación, ideas, conceptos y crecimiento.


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