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Review y opinión de Freedom24

Plataformas a través de las que invertir hay muchas, pero, desde luego no todas son iguales. Por eso, me parece muy interesante analizar estas plataformas a fondo para entender mejor cómo funcionan, qué herramientas nos ofrecen, y, en definitiva, tratar de encontrar las mejores propuestas.

Hoy me quiero detener en el análisis de una de las plataformas más conocidas del mercado, Freedom24.

¡Vamos a sumergirnos en el mundo de Freedom24 y descubrir su potencial.

Características de Freedom24

Vamos a empezar echando un vistazo a alguna de las características más interesantes de Freedom24:

CaracterísticaDescripción
💻 Interfaz de UsuarioInterfaz intuitiva y personalizable, accesible vía web y móvil.
📈 Productos FinancierosAcciones, bonos, ETFs, futuros, opciones, cuentas remuneradas.
💸 Cuentas RemuneradasTasas de hasta 3.88% en EUR y 5.31% en USD.
🔍 AnálisisAnálisis técnico avanzado, gráficos en tiempo real, alertas.
🔒 SeguridadEncriptación avanzada, autenticación de dos factores.
🌍 RegulaciónRegulada por SEC, FCA, y CySEC.
🎓 Educación y RecursosWebinars, tutoriales, análisis de mercado.
🌐 Acceso GlobalAcceso a más de 15 bolsas internacionales.
🆕 InnovaciónAdaptación continua a las tendencias del mercado.
ParticipaciónAcceso a inversiones especiales y productos financieros variados.

Historia y crecimiento de Freedom24

Freedom24, operada por Freedom Finance Europe Ltd., ha recorrido un interesante camino desde su fundación. Inicialmente establecida como plataforma de acceso a los mercados financieros globales, Freedom24 ha ido evolucionando.

👉 Bróker cotizado en el NASDAQ.

👉 Capitalización de mercado: 6000 M$.

👉 113 oficinas en 13 países diferentes.

👉 Más de 2500 empleados.

👉 Más de 370,000 clientes confían en Freedom24.

A lo largo de los años, Freedom24 se ha expandido más allá de su oferta inicial de acciones y bonos para incluir ETFs, opciones y futuros.

Esto ha sido parte de un esfuerzo continuo por adaptarse a las necesidades cambiantes de sus usuarios y aprovechar las nuevas tecnologías para mejorar la experiencia de inversión.

Expansión geográfica: Desde su sede en Europa, Freedom24 ha crecido para servir a inversores en múltiples continentes, facilitando el acceso a una variedad de mercados financieros globales.

Innovaciones tecnológicas: Implementación de herramientas de análisis avanzadas y características de trading automatizado para mejorar la capacidad de los usuarios para tomar decisiones informadas de inversión rápidamente.

Educación y soporte: Desarrollo de recursos educativos que abarcan desde seminarios web hasta guías detalladas y análisis de mercado, con el fin de empoderar a los inversores a gestionar sus portafolios con confianza.

En 2024, Freedom24 ha continuado su trayectoria de innovación y crecimiento:

Mejoras en la plataforma: Actualizaciones significativas en la interfaz y en las funcionalidades de trading, haciendo que las inversiones sean más intuitivas y accesibles para todos los usuarios.

Ampliación de la oferta de productos: Introducción de nuevas opciones de inversión y expansión en mercados emergentes, lo que ha ampliado las oportunidades para sus usuarios.

Reconocimientos y crecimiento: Aumento en el número de usuarios y reconocimiento en la industria por su seguridad y fiabilidad.

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¿Dónde puedes invertir con Freedom24?

Vamos a dar un repaso a estos instrumentos financieros:

Acciones y Bonos: Operaciones directas en bolsas como NYSE, NASDAQ, entre otras. Más de 40.000 acciones.

ETFs: Más de 1500 ETFs, de iShares, Vanguard, BlackRock y otras gestoras.

Futuros y Opciones: Disponibles para estrategias de cobertura o especulación.

Cuentas Remuneradas: Freedom24 ofrece una cuenta remunerada que permite a los usuarios ganar intereses sobre el saldo no invertido. Las tasas de interés varían, pero, por ejemplo, para saldos en EUR, la tasa puede llegar hasta un 3.84% anual, mientras que, para USD, las tasas pueden alcanzar hasta un 5.31% anual, ligadas a tasas referenciales como SOFR para USD y EURIBOR para EUR

Planes de ahorro a largo plazo: Hasta 6,34 % anual para depósitos en EUR y hasta 8,76 % en USD.

Cuenta Remunerada de Freedom24

La Cuenta-D de Freedom24 es actualmente una de las de mejor remuneración del mercado:

⇒ El rendimiento anual es de 5.31% en dólares y del 3.87% en euros

⇒ No existen restricciones en cuanto al tamaño máximo de la inversión

⇒ Los intereses se acreditan diariamente

⇒ Los fondos pueden ser transferidos a la cuenta comercial o retirados en cualquier momento

⇒ Está disponible en todos los planes

Plataforma y herramientas tecnológicas

En cuanto a la usabilidad, Freedom24 se muestra como una plataforma con tecnología de última generación accesible tanto vía web como a través de aplicación móvil.

Dentro de las herramientas que te ofrecen como usuario, entre otras, vas a encontrar:

⇒ Herramientas de análisis técnico avanzado

⇒ Gráficos en tiempo real (pudiendo hacer operaciones desde los gráficos incluso)

⇒ Webinars

⇒ Tutoriales

⇒ Análisis de mercados

Registro y condiciones de la cuenta en Freedom24

Como todos los procesos en la plataforma, el diseño para el registro de usuario está preparado para ser rápido y accesible. Esto lo que te va a permitir es que puedas acceder muy rápido a tu cuenta y a la operativa.

Aquí te explico cómo puedes registrarte en la plataforma, junto con detalles sobre los costes asociados, depósitos mínimos, y más.

Registrarse en Freedom24 es un proceso completamente digital que se puede completar en unos pocos pasos:

  1. Acceder a la página principal de Freedom24 y elegir el botón ‘Registrarse’
  2. Debes ingresar tus datos personales a continuación
  3. En el tercer paso debes verificar tu identidad

Una vez creada la cuenta podrás realizar tu primer depósito y comenzar a operar. Recuerda, no se exige depósito mínimo.

Métodos de depósito:

  • Tarjeta de debíto o crédito (comisión del 2% a la tarjeta de crédito)
  • Transferencia bancaria (sin comisiones)

Método de retirada:

  • A la cuenta bancaria asociada

Seguridad y regulación

Freedom24 es una plataforma que presta mucha atención a la seguridad, en todos los aspectos. Desde el punto de vista de la seguridad de la propia plataforma, además de encriptación avanzada también cuenta con autenticación de dos factores.

Por otro lado, la entidad está regulada por varias autoridades financieras:

➜ BaFin de Alemania

➜ CySEC de Chipre

➜ SEC de Estados Unidos

También se encuentra registrada en la CNMV española.

Freedom24 se adhiere a MiFID II, que representa el conjunto de regulaciones financieras más estrictas de Europa, destinadas a proporcionar el nivel más alto de protección al inversor en el mundo.

👉 Los fondos monetarios de los clientes están protegidos bajo la legislación europea y están asegurados hasta un monto de 20,000 euros a través de un Fondo de Compensación. Además, la compañía ha sido evaluada por Standard & Poor’s Global Ratings, recibiendo una calificación crediticia a largo plazo de nivel “B/B”.

👉 Para garantizar su fiabilidad, la empresa se somete a auditorías periódicas y diligencias debidas realizadas por reconocidas firmas como KPMG y el consorcio BDO, autorizado por la SEC, S&P y Euroclear.

👉 Finalmente, es miembro activo de la Asociación Europea de Mercados Financieros (AFME), contribuyendo al desarrollo de iniciativas regulatorias en el ámbito de los mercados de capitales en Europa.

Tarifas y comisiones en Freedom24

A la hora de elegir cualquier servicio financiero, las comisiones y tarifas son una parte básica. En este caso, Freedom24, tiene una estructura clara y competitiva de tarifas. Es un modelo de tarifas que busca acomodarse a diferentes perfiles de usuario.

Mira esta tabla:

Tipo de TransacciónComisiónDetalles Adicionales
Acciones, bonos, ETFs, futuros y opciones cotizadosVaría según producto y regiónEj. EE.UU. y Europa: 2 USD/EUR + 0.02 USD/EUR por acción; Asia: 0.25% del volumen + 10 HKD por orden
Opciones sobre acciones de EE.UU.Desde 0.65 USD por contrato hasta 3 USD + 10 USD por orden 
Futuros y opciones cotizados (excepto opciones de EE.UU.)1.5 USD/EUR por contrato 
Acciones adquiridas a precios de IPODesde 3% hasta 5% del valor de la transacciónDependiendo del valor de los activos en la cuenta del cliente
Venta de instrumentos financieros0.5% del valor de la transacción 
Transferencias de valores y fondos externos libres de pago100 EUR/USD por transferenciaPuede variar dependiendo de condiciones específicas como transferencias cruzadas del mercado
Acciones en CQGUSD 600 de conexión única, luego USD 600/mesPor cada conexión de APIs de CQG
Retiro de fondos vía transferencia bancaria7 EUR/USDComisiones de intermediarios no incluidas
Acciones corporativasGratisIncluye dividendos, cupones de bonos, etc.
Conversión de recibos de depósito en valores locales3% del precio de las acciones locales, mínimo 200 EUR/USD 
Órdenes comerciales10 EUR/USDAplica a todas las transacciones a través de la tienda de valores

Otras comisiones:

  • Retirar fondos: 7€ por ejecución de órdenes (las comisiones de intermediarios no están incluidas en esta tarifa)
  • Depósitar fondos con tarjeta de crédito 2%
  • Transacciones OTC (Over The Counter) comisión de corretaje: 0.12% del volumen de la transacción
  • Comisión de Depósito: $30 por una transacción liquidada

Ventajas y desventajas de Freedom24

Hasta ahora hemos visto un montón de características de Freedom24, ya tenemos elementos de juicio suficientes para añadir una lista de ventajas y desventajas generales:

Diversidad de opciones de inversión: Freedom24 se destaca por su extenso catálogo de activos financieros y mercados disponibles. Esto favorece poder diversificar desde una única plataforma.

Claridad en los costos: Los precios y tarifas en Freedom24 son expuestos de manera clara, lo que minimiza las sorpresas y aumenta la confianza de los usuarios. Además, mantiene políticas de costes muy competitivas.

Facilidad para abrir cuentas: La plataforma de Freedom24 permite abrir cuentas de forma rápida y fácil online, optimizando el proceso de comenzar a invertir.

Seguridad regulatoria: Freedom24 cumple con regulaciones de múltiples entidades internacionales y está registrado ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Cumple por tanto con todas las normativas vigentes que ofrecen seguridad al usuario.

Soporte al cliente destacado: Este es uno de los aspectos que muchos usuarios destacan. La plataforma aporta un equipo de atención al cliente que destaca por su eficacia y rapidez, proporcionando asistencia en varios idiomas incluido el español.

Métodos de depósito flexibles: Los depósitos en Freedom24 se pueden realizar mediante diversas opciones, incluyendo transferencias bancarias y pagos con tarjeta de manera instantánea.

Cargos por retiro: Los retiros de fondos en Freedom24 pueden estar sujetos a comisiones, lo que añade un coste extra para los usuarios.

El volumen de información es realmente elevado: La plataforma es realmente eficaz a la hora de ofrecer herramientas de información y formación. Sin embargo, para un usuario con poca experiencia la cantidad de información a manejar puede ser abrumadora.

Conclusiones y opiniones de Freedom24

Después de analizar a fondo Freedom24 mi valoración es positiva. Se trata de una plataforma atractiva y con todas las herramientas necesarias para operar en los mercados, especialmente en apartados como la inversión en acciones y ETFs.

La plataforma proporciona a los inversores herramientas robustas de trading y análisis, lo que la convierte en una opción atractiva tanto para principiantes como para inversores experimentados. La capacidad de operar en múltiples mercados internacionales y el acceso a una amplia gama de instrumentos hacen de Freedom24 una plataforma versátil y competitiva.

– Opiniones de Freedom24 (según Trustpilot)

Creo que tiene aspectos realmente destacables como:

👉 Mucha fortaleza en el aspecto de la regulación y seguridad

👉 Una gran cantidad de herramientas para invertir

👉 Tarifas competitivas y productos punteros como la Cuenta D

👉 Muchos recursos educativos y de información para el inversor

En el apartado de mejoras que creo que podrían hacer aún más atractiva la plataforma, destacaría:

📌 Más opciones de personalización en la interfaz (sobre todo para usuarios avanzados)

📌 Más servicios, especial relacionados con mercados emergentes

¿Es Freedom 24 una buena opción para ti?

👉 Freedom24 es una opción sólida para aquellos que buscan una plataforma de trading segura, regulada y rica en recursos.

Con su enfoque continuo en la mejora y la adaptación a las necesidades del mercado, Freedom24 está destinada a seguir siendo un jugador clave en el mundo de las inversiones online.

Es una opción recomendable para usuarios que desean participar en los mercados a través de la inversión en acciones, con el valor añadido de la gran variedad de servicios añadidos.

Es una plataforma sencilla de utilizar, por lo que también puede ser útil para inversores con poca experiencia, aunque, en este caso, siempre resulta más que recomendable comenzar a formarte.


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