eToro vs. DEGIRO: ¿Cuál es mejor para invertir?

Hoy en día existe una competencia feroz entre las plataformas de trading e inversión por captar el ahorro de los inversores minoristas.

📚 Particularmente desde la pandemia, un número creciente de personas se ha interesado por aprender a especular e invertir, en un escenario global marcado por fenómenos como la inflación, el aumento de los impuestos y la necesidad de tener varios empleos para mantener el nivel de vida.

👩‍💻 En este contexto, plataformas como eToro y DEGIRO, son dos de los mejores brókeres para invertir en bolsa. ¡Vamos a conocerlas a detalle!

Origen y posicionamiento de eToro y DEGIRO

Es importante saber con quién inviertes y para ello vamos a ver de dónde viene cada plataforma de inversión y cuál es su enfoque:

eToro

Fundada en 2007, es una plataforma líder de inversión social y trading que ha evolucionado significativamente para dar servicio a más de 35 millones de usuarios en todo el mundo.

Ofrece una amplia gama de servicios que permiten invertir en miles de instrumentos, incluyendo acciones, criptomonedas, materias primas y divisas.

📸 El aspecto diferencial de eToro es su función para copy trading, que permite a los usuarios replicar automáticamente las carteras de los inversores más exitosos de la plataforma. Eso sí, esta opción tiene sus handicaps y no es tan bonita como puede parecer a priori.

Con el Copy Trading, la plataforma copia la cartera de otro inversor de la plataforma, pero aunque tengas las mismas acciones que el experto, tu precio de compra será diferente y, por lo tanto, su estrategia puede no cuadrar con lo que te vendría mejor a ti.

– Por ejemplo, el trader puede acumular ganancias con una acción si compró más barato y vender cuando para ti está en pérdidas.

eToro siempre ha puesto mucho énfasis en la educación financiera de sus usuarios a través de la Academia eToro.

🌎 Con presencia en más de 100 países, este bróker representa una herramienta potente y fácil de usar para inversores y traders minoristas, democratizando el acceso a los mercados financieros y fomentando un enfoque de inversión impulsado por su comunidad en línea.

DeGiro

DEGIRO es una de las grandes plataformas de trading e inversión en línea europeas. Con origen en los Países Bajos, fue fundada en 2008 e inicialmente se dedicaba a la intermediación financiera orientada a inversores profesionales.

En el año 2013, su oferta se extendió a los inversores minoristas, apostando por una oferta con comisiones muy reducidas y acceso a mercados internacionales (principalmente Estados Unidos). De hecho, DEGIRO ha sido durante muchos años uno de los brókeres más utilizados por los inversores en dividendos para acciones de EE.UU.

🏛 En el año 2020, la colaboración con el bróker alemán Flatex, profundizó su expansión y crecimiento en el ámbito europeo. El resultado, FlatexDEGIRO Bank (XETRA: FTK), es en la actualidad una de las mayores empresas cotizadas en Alemania.

Hoy en día, DEGIRO presta servicios a más de 3 millones de inversores a nivel global y ha recibido más de 100 premios internacionales.

📊 DEGIRO ofrece una amplia gama de servicios con muy bajas comisiones, incluyendo acceso a más de 45 bolsas para diversos productos de inversión, como ETF, acciones, bonos, futuros y opciones.

¿Cuál de los 2 es más seguro?

Uno de los principales aspectos que debes revisar cuidadosamente al elegir una plataforma de inversión o trading es cómo está regulada y por quién.

Al final, la calidad y profundidad de la regulación de este tipo de empresas dependen de la jurisdicción donde se encuentra el organismo supervisor. Por mucho que pueda operar en España, no es lo mismo que su sede esté en Chipre que en Alemania o Reino Unido porque hay reguladores más duros y exigentes que otros.

🔎 Por ello, resulta recomendable optar por plataformas que estén debidamente supervisadas en jurisdicciones de primer nivel, que serán mucho más exigentes con los requisitos para otorgar una licencia.

🔒 Seguridad y Regulación de eToro

• Europa (CySEC): regulado en Chipre, con protección del ICF hasta 20.000 €.
• Reino Unido (FCA): protegido por el FSCS hasta 85.000 £.
• EE. UU. (SEC y FINRA): bróker registrado y supervisado.
• Australia (ASIC): supervisión completa en ese mercado.
• Oriente Medio y Seychelles: regulado por ADGM/FSRA y FSAS.

🔒 Seguridad y Regulación de DEGIRO

• Forma parte de flatexDEGIRO Bank AG, supervisado por BaFin (Alemania).
• Supervisión adicional en Países Bajos (DNB) y registrado en la CNMV (España).
• Protección de inversiones: hasta un 90% (máx. 20.000 €) en caso de insolvencia.
• Depósitos garantizados: hasta 100.000 € por el sistema de garantía alemán.

Oferta de productos de eToro vs DeGiro

Tanto la oferta de eToro como la de DEGIRO permiten acceder a miles de soluciones de inversión a nivel global, así que vamos a detallar cada una:

Oferta de eToro

➜ 6.095 acciones en 20 bolsas globales como NYSE, NASDAQ, Londres, Fráncfort, París, Hong Kong y Madrid, además de acciones fraccionadas.

➜ Inversión en múltiples sectores: tecnología, finanzas, salud, energía, comercio, construcción, transporte, telecomunicaciones y más.

➜ 234 ETFs en categorías de renta variable, renta fija, materias primas, bienes raíces, fondos alternativos y fondos inversos.

➜ Más de 130 criptomonedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum y las principales altcoins.

➜ 25 índices bursátiles representativos de las principales bolsas y regiones.

➜ 44 materias primas: metales preciosos, metales básicos, energía y agricultura (ej. oro y plata).

➜ 56 pares de divisas con los principales cruces del mercado Forex.

➜ Herramienta CopyTrader, con más de 70 inversores a quienes copiar según riesgo, beneficios, estrategia o evolución de copiadores.

➜ Herramienta Smart Portfolios, con 7 carteras temáticas de inversión a largo plazo desde 500 $.

Además, con eToro puedes invertir con apalancamiento desde 2x hasta 30x en CFDs según el activo subyacente. Eso sí, recuerda que esta herramienta no es para todo el mundo y tiene sus riesgos. De hecho, no es adecuada para quienes no tienen experiencia.

💰 Interés anual de hasta un 4,3% sobre saldo líquido no utilizado en tu cuenta de inversión. Por supuesto, la remuneración está sujeta a ciertas condiciones, como un saldo mínimo no utilizado de 10.000€/$, entre otras.

Oferta de DEGIRO

DEGIRO es una plataforma con una gran oferta de productos y herramientas de inversión que alcanza a más de 30 países, incluyendo los principales de Europa, Estados Unidos, Hong Kong, Japón y Australia.

➜ La plataforma permite invertir en acciones de más de 45 mercados, abarcando las principales bolsas como, NYSE, Nasdaq, Xetra o el Ibex35.

➜ La oferta de ETFs en DEGIRO es amplia y variada, incluyendo fondos cotizados en 19 bolsas mundiales, los cuales cubren mercados completos, materias primas específicas y sectores en auge.

➜ Aunque DEGIRO ofrece la posibilidad de invertir en criptomonedas, lo hace indirectamente a través de trackers como ETFs de criptodivisas y pagarés cotizados (ETNs), lo que significa que sus usuarios pueden obtener beneficios del mercado de criptoactivos sin llegar a poseer las monedas realmente.

➜ La plataforma también ofrece la posibilidad de acceder a bonos y una buena cantidad de fondos de inversión de gestoras como Aberdeen Standard, BNP Paribas, Blackrock, Fidelity y Goldman Sachs. De hecho, invertir en fondos indexados es una de mis estrategias principales debido a sus enormes ventajas fiscales para los residentes en España y otros países con normativas favorables.

➜ DEGIRO ofrece instrumentos derivados, a saber, futuros, opciones y productos estructurados (ETCs) sobre diversos activos subyacentes, como materias primas.

Producto/Servicio
Acciones	6.095 acciones en 20 bolsas de valores globales	Acciones en más de 45 mercados en 30 países (NYSE, Nasdaq, Xetra, Ibex35, etc.)
ETFs	234 ETFs en diferentes categorías	Amplia oferta de ETFs que cubren mercados completos, materias primas y sectores en auge
Criptomonedas	130 criptomonedas	Acceso mediante ETFs y ETNs de criptodivisas
Bonos de deuda	No	Acceso a bonos como opción de inversión de riesgo moderado
Índices bursátiles	25 índices bursátiles	Índices bursátiles globales disponibles
Fondos de inversión	No	Fondos de gestoras reconocidas: Aberdeen Standard, BNP Paribas, BlackRock, Fidelity, Goldman Sachs
Derivados	Futuros	Futuros, opciones, productos estructurados (ETCs)
Materias primas	44 materias primas en 4 categorías	No
Divisas	56 pares de divisas principales (Forex)	No
CopyTrader	Más de 70 inversores para copiar estrategias	No
Smart Portfolios	7 carteras temáticas prediseñadas	No
Apalancamiento	Desde 2x hasta 30x en CFDs	No
Remuneración del efectivo	Interés anual de hasta el 4,3% sobre saldo no invertido	No remunera el saldo líquido no utilizado

Comparativa de costes y comisiones

💵 Los costos por operar en una plataforma y demás comisiones por sus servicios son muy importantes para saber si es realmente económico trabajar con ella. Veamos:

Comisiones de eToro

Comisiones de DeGiro

Costes y Comisiones
Acciones	2$ (Australia, Hong Kong, Dubái, Abu Dabi) · 1$ (resto)	1,00€ (EE.UU., Canadá, Madrid) + 1,00€ (tramitación) 3,90€ – 5,00€ (otros mercados)
ETFs	0$	0,00€ + 1,00€ (Selección Principal) 2,00€ + 1,00€ (ETFs Globales)
Bonos de Deuda	n/a	2,00€
Fondos de Inversión	n/a	3,90€ + 0,20% (comisión)
Derivados	3$-5$ (futuros, acceso limitado)	0,75€ por contrato (futuros y opciones) + 1,00€ (ejercicio, asignación, liquidación) 0,50€ por operación (otros derivados)
CFD Acciones-ETFs	0,15%	n/a
CFD Criptomonedas	1,00%	n/a
CFD Divisas, Materias Primas, Índices	Variable (Pips / %)	n/a
Swap Overnight CFD Acciones-ETF	6,4% + % Ref.	n/a
Swap Overnight CFD-Resto	Variable	n/a
Interés por Venta en Corto	n/a	1,00% – 2,00% anual (según riesgo)
Tasa de Financiación de Efectivo	n/a	EUR: 5,00% USD, GBP: 5,25% EUR sin asignación: 6,50% Otras divisas sin asignación: 6,50%
Apertura de Cuenta	Gratis	n/a
Administración	Gratis	n/a
Custodia	Gratis	Gratis
Retiros	Gratis (EUR o GBP) 5$ (USD)	Gratis
Inactividad	10$/mes a partir de 12 meses	n/a
Conversión de Moneda	EUR/GBP a USD: 0,75% Otras: aprox. 1,00% (según región/moneda)	Automático: 0,25% Manual: 10,00€ + 0,25% (cuentas en moneda extranjera)
Conversión de Criptomonedas	0,60% – 1,00%	n/a
Timbre Fiscal	0,50% (acciones Reino Unido)	n/a
Transferencia de Criptomonedas	2% (a eToro Money Wallet)	n/a
Datos en Tiempo Real	n/d	Chi-X: Gratis Alemania y Reino Unido: 10,00€/mes por mercado Otros mercados: 5,00€/mes por mercado
Conectividad	n/d	Bolsa de Madrid: Gratis Otros mercados: 0,25% (máx. 2,50€/año por mercado) Futuros y Opciones EE.UU.: 5,00€/mes

👉 En resumen, si deseas operar con renta variable (acciones y ETFs), eToro te resultará una alternativa mucho más económica que DEGIRO. No obstante, la oferta de DEGIRO incluye otros activos como bonos de deuda y fondos de inversión, que pueden ayudarte a diversificar de mejor manera tu cartera de inversión a largo plazo.

En lo que respecta a los derivados, DEGIRO destaca porque te da acceso sin límite a futuros y opciones, mientras que eToro tiene un acceso limitado a los futuros.

Sin embargo, eToro permite operar con CFDs a una tasa muy accesible para acciones y ETFs, pero debes tener en cuenta que este tipo de derivado no se utiliza para operaciones a mediano o largo plazo en virtud de los costos de swap overnight y resulta bastante riesgoso.

🤷‍♂️ Por tanto, si deseas ganar exposición a derivados, tal vez resulte preferible operar con futuros y opciones a través de DEGIRO, ya que al operar en mercados centralizados, la fijación de precios es más transparente y las comisiones son menores que con eToro.

Y si te interesan las criptomonedas, pienso que la comisión de 1,00% de eToro es bastante elevada, por lo que, probablemente, prefieras invertir de forma indirecta a través de ETFs u otros productos estructurados que ofrecen comisiones más bajas en DEGIRO.

Opiniones: ¿Cuál tiene mejor reputación?

🎙 El sitio de reseñas TrustPilot te permite realizar un acercamiento a un buen número de opiniones sobre estas plataformas, por lo que resulta de mucha utilidad para formarse una opinión relativamente imparcial.

eToro

✅ Perfil verificado
💬 27.807 opiniones (julio 2025)
⭐ 4,2 / 5,0 estrellas
📊 77% valoraciones de 3 a 5 estrellas
⚠️ 23% valoraciones de 1 a 2 estrellas
📩 Ha respondido al 98% de las opiniones negativas

DEGIRO (España)

✅ Perfil verificado
💬 2.193 opiniones (julio 2025)
⭐ 4,6 / 5,0 estrellas
📊 93% valoraciones de 3 a 5 estrellas
⚠️ 7% valoraciones de 1 a 2 estrellas
📩 Ha respondido al 81% de las opiniones negativas

⚖️ Como puedes ver, DEGIRO tiene la puntuación más alta con 4,6 estrellas y, además, el porcentaje de reseñas que le asignan entre 3 y 5 estrellas también es más elevado con un 93%.

Sin embargo, la muestra de eToro es mucho más representativa, con 27.807 opiniones frente a solo 2.193 en el caso de DEGIRO. La razón es que DEGIRO posee varios dominios para diferentes países europeos y aquí solo hemos recogido las respuestas para España.

La puntuación de eToro no es desdeñable con 4,2 estrellas, pero ha recibido bastantes quejas (23%).

eToro vs. DEGIRO: ventajas y desventajas

Para realizar un balance final, bien vale la pena volver sobre las ventajas y desventajas de eToro y DEGIRO. Veamos:

Ventajas y desventajas de eToro

🟢 Ventajas

✔️ eToro destaca por sus funciones de trading social, en particular CopyTrader y Smart Portfolios, que permiten a los usuarios replicar automáticamente las estrategias de inversores experimentados o invertir en carteras seleccionadas.

✔️ La plataforma ofrece una amplia gama de activos, incluyendo acciones, ETF, criptomonedas, materias primas y divisas. También incluye acciones fraccionadas.

✔️ Tiene una interfaz intuitiva y una cuenta demo gratuita de 100.000$ para practicar.

✔️ Puedes operar con ETF sin comisiones, lo cual te permite diversificar a bajo costo.

🔴 Desventajas

❌ Aunque el trading social y el copy trading ofrecen un enfoque interesante para inversores menos experimentados, no pueden sustituir la educación financiera que todo inversor debe poseer, incluso aunque no realices una gestión activa.

❌ Se aplican comisiones por conversión de divisas (que suelen oscilar entre el 1,5% y el 3,0%) a depósitos y retiros en divisas distintas del USD. Además, suele cobrar una comisión de retiro de 5$ y una comisión por inactividad después de 12 meses.

❌ La operativa con criptomonedas es bastante costosa con una comisión del 1%.

❌ No cuenta con herramientas de trading avanzadas ni una mayor variedad en los tipos de órdenes, por lo que no es recomendable para la especulación a corto plazo. Si quieres herramientas de análisis, tendrás que buscar una plataforma complementaria.

Ventajas y desventajas de DEGIRO

🟢 Ventajas

✔️ DEGIRO es conocido por sus comisiones limitadas, especialmente para ciertos ETF y acciones, lo que lo hace económico para inversores activos. De hecho, cuenta con una oferta recurrente de ETFs sin comisiones que va actualizando cada cierto tiempo.

✔️ Ofrece una amplia selección de productos de inversión, incluyendo acciones, ETF, bonos, futuros y opciones, en numerosas bolsas de Europa, Norteamérica y Asia.

✔️ La plataforma está bien diseñada y es accesible a través de la web y su aplicación móvil, ideal tanto para principiantes como para operadores experimentados.

✔️ Se trata de un bróker que cotiza en bolsa y esto supone un escrutinio permanente de las autoridades y la obligación de publicar sus estados financieros trimestralmente. Esto representa una verdadera garantía de transparencia.

✔️ La oferta de esta plataforma es versátil y se adapta a los enfoques de trading o inversión.

🔴 Desventajas

❌ DEGIRO cobra una comisión de conectividad anual de 2,50€ por bolsa, la cual, puede acumularse si operas en muchas plazas bursátiles (es decir, si inviertes en varias bolsas diferentes).

❌ A diferencia de algunos competidores, DEGIRO no ofrece inversión en acciones fraccionadas.

❌ No ofrece soporte fiscal para gestionar las declaraciones de impuestos de los inversores.

❌ No se generan intereses sobre los saldos de efectivo no invertidos.

Si deseas mejorar tus estrategias de inversión, no dejes de leer este artículo 👇

🤓 eToro o DEGIRO: ¿Quién gana?

En realidad, no existe una plataforma universalmente válida para todo el mundo. Se trata de seleccionar una opción que se adapte a tu perfil como inversor, objetivos, presupuesto, etc.

🔴 De manera que, comienza por definir tu propia situación primero y no olvides que, la búsqueda de una plataforma no debería ser el primer paso, sino más bien, el último.

🔵 Tomando esto en cuenta, puedo decirte que DEGIRO suele ser mejor para:

📌 Inversores experimentados y operadores activos que buscan acceso completo al mercado y diversas herramientas de inversión. Su estructura de comisiones puede resultar rentable para operaciones frecuentes y de mayor volumen, especialmente en mercados internacionales.

📌 Su amplia selección de ETF internacionales lo hace ideal para crear una cartera diversificada a largo plazo, por lo que también puede adaptarse a los inversores pasivos.

🟢 eToro generalmente destaca para:

📌 Inversores principiantes y copy traders, pues su interfaz intuitiva y la posibilidad de replicar las carteras de operadores exitosos lo hacen muy accesible para personas con poca experiencia que buscan invertir a largo plazo. ¡Eso sí! Si no cuentas de antemano con una buena educación financiera, puedes cometer costosos errores al copiar estrategias de otros inversores sin más.

📌 eToro permite invertir en acciones fraccionadas, lo cual resulta beneficioso para inversiones pequeñas o estrategias basadas en el Promedio del Costo en Dólares (DCA). También ofrece ETFs sin comisiones, por lo que permite diversificar tu cartera a bajo costo. No obstante, debido a restricciones regulatorias, en algunos países europeos como España y Bélgica, eToro solo te permite operar con CFDs sobre acciones y otros activos como ETFs o criptomonedas. Es decir, solo podrás hacer trading, por lo que no te recomiendo la plataforma si tu deseo es incrementar tu patrimonio por medio de la inversión.

En resumen…

DEGIRO se dirige a inversores que buscan un amplio acceso al mercado y una variada gama de instrumentos financieros a precios competitivos, mientras que eToro atrae a principiantes y a quienes están interesados ​​en el trading social y una experiencia de inversión simplificada con operaciones sin comisiones en ETFs para los países que lo permiten.

Debo advertirte que el trading, como expresión de la especulación a corto plazo, no lo recomiendo por diferentes motivos. Uno de ellos es que necesitas muchos conocimientos técnicos y también un gran control de tus emociones. ¡Esto no se puede alcanzar en poco tiempo y es la razón por la cual la mayoría termina perdiéndolo todo!

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