ibkr vs degiro

DeGiro vs Interactive Brokers, ¿cuál es el mejor bróker para invertir?

Tanto para quien comienza a invertir como para quien ya lo hace de manera habitual, la decisión de elegir la plataforma sobre la que operar es siempre un asunto serio. De ahí la importancia de comparar entre proveedores de estos servicios. Y esto es lo que vamos a hacer hoy con DeGiro e Interactive Brokers.

En este artículo, vamos a desgranar cada aspecto de estos gigantes de las inversiones. Desde sus tarifas hasta sus herramientas de usuario, pasando por la seguridad que ofrecen a tus inversiones. Trataré de que, al final del artículo, tengas todos los datos que necesitas para tomar una decisión informada.

💼 No importa si eres un inversor novato que da sus primeros pasos, o un trader experimentado en busca de nuevas oportunidades; este tipo de análisis te va a ayudar a conocer mejor ambas plataformas.

DeGiro

DeGiro se estableció en 2008 en Ámsterdam, originalmente como un bróker orientado a clientes institucionales.

💡 En 2013, transformó su alcance de mercado al extender sus servicios a los inversores particulares, ofreciendo tarifas considerablemente bajas y acceso directo a mercados internacionales.

Este cambio democratizó el acceso a las inversiones en bolsa para el inversor medio en Europa, y desde entonces, DeGiro ha continuado expandiendo su alcance, estableciéndose en más de 18 países y atrayendo a más de un millón de usuarios hasta la fecha.

👉 Un momento decisivo en la trayectoria de DeGiro fue la unión en 2020 por parte de Flatex, lo cual reforzó su posición financiera y amplió su gama de productos disponibles.

Esta fusión ha permitido a DeGiro mejorar su infraestructura tecnológica y expandir su oferta de servicios, incluyendo nuevos planes de ahorro y acceso a fondos de inversión.
Hoy en día, convertido en FlatexDeGiro Bank, es una de las 160 mayores empresas cotizadas en Alemania y una de las principales plataformas de inversión en Europa.

CaracterísticasDetalles
🌍 RegulaciónBaFin (Alemania), Registrado en la CNMV
📊 Activos financierosMiles de acciones y ETFs, fondos, opciones, bonos (operando en 50 mercados en 30 países)
📑 DestacableMás de 100 premios internacionales
💸 ComisionesEspaña, EE.UU. y Canadá: desde 2€; Europa: 2,9€ + 1€
🪙 Depósito mínimoDepósito mínimo de apertura 0.01€
🖥️ PlataformaPlataforma propia y App
🗣️ Otros elementos de valorMuchas herramientas de información y formación
Interactive Brokers

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) tiene sus raíces en 1977, cuando fue fundado por Thomas Peterffy. Durante las últimas décadas, IB se ha distinguido por ser pionero en la introducción de tecnologías avanzadas para el trading.

Fue uno de los primeros en desarrollar un algoritmo para ejecutar operaciones en la Bolsa de Nueva York de manera automatizada, y en 1993 lanzó una de las primeras plataformas de trading electrónico.

🔍 Con sede en Greenwich, Connecticut, IB ofrece servicios a más de un millón de clientes y facilita el acceso a 135 mercados de todo el mundo.

Es reconocido por su robusta plataforma Trader Workstation (TWS), que permite el trading en forex, acciones, opciones, futuros, bonos y fondos.

Su enfoque global y capacidad para ofrecer tarifas competitivas, junto con herramientas de gestión de riesgo de primer nivel, lo hacen favorito entre los inversores experimentados y profesionales del sector.

👉 Interactive Brokers también ha liderado en responsabilidad social, implementando iniciativas verdes como el uso de energía solar en sus instalaciones y promoviendo la inversión en fondos sostenibles.

Además, ha sido premiado repetidamente por Barron’s como uno de los mejores brókers en línea, lo que refleja su compromiso con la excelencia y la innovación.

CaracterísticasDetalles
🌍 RegulaciónRegistrado en varias jurisdicciones internacionales, incluyendo EE.UU. (FINRA, SIPC)
📊 Activos financierosAcciones y ETFs, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos, disponibles en más de 150 mercados en 30 países
📑 DestacableMás de 100 premios internacionales, incluidos reconocimientos por Barron’s y Nerdwallet como el mejor corredor en línea para traders avanzados
💸 ComisionesComisiones bajas, empezando en 0 USD para acciones y ETFs listados en EE.UU. bajo el plan IBKR Lite, con tarifas detalladas basadas en el volumen para el plan IBKR Pro
🪙 Depósito mínimoNo se especifica un depósito mínimo general, permitiendo gran accesibilidad
🖥️ PlataformaOfrece Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile y una plataforma de cliente web
🗣️ Otros elementos de valorAmplias herramientas de análisis y educación, incluyendo una academia de trading y webinars, y una alta tasa de interés en efectivo disponible instantáneamente

Regulación y confiabilidad de Interactive Brokers vs DeGiro

La regulación es un factor crucial para invertir con seguridad, y siempre he hablado de la importancia de la regulación y seguridad.

🔐 Es esencial evitar las plataformas no reguladas o que carecen de transparencia en este ámbito. Afortunadamente, tanto Interactive Brokers como DeGiro son plataformas reguladas que ofrecen altos niveles de seguridad en este sentido.

Regulación de DeGiro

DeGiro cumple con la normativa regulatoria europea, lo que le permite ofrecer sus servicios en toda Europa.

📈 La integración con Flatex llevó a que DeGiro se convirtiera en flatexDEGIRO Bank AG, que está principalmente regulada por la BaFin alemana.

– Antes de su fusión, DeGiro estaba bajo la supervisión del Banco Central de los Países Bajos, autoridad que continúa supervisando su sucursal en Ámsterdam.

Asimismo, FlatexDEGIRO Bank está supervisado por la CNMV en su calidad de Entidad de Crédito de la UE.

Como parte de flatexDEGIRO Bank, DeGiro está incluido en el sistema alemán de compensación de inversores, con protección sobre los activos no retornados hasta un 90% (con un límite de 20.000 euros), mientras que los depósitos gozan de una garantía de hasta 100.000 euros a través del esquema de garantía de depósitos de Alemania.

Regulación de Interactive Brokers

Interactive Brokers, por su parte, está regulado por varios organismos de primer nivel en diferentes países.

📈 En los Estados Unidos, está supervisado por la Securities and Exchange Commission (SEC) y la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), y es miembro de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Además, sus operaciones internacionales están reguladas por las autoridades competentes en los países donde opera, como la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido.

– Esto asegura que cumple con las normativas financieras más estrictas globalmente y ofrece una protección robusta de los fondos de los clientes bajo el esquema de compensación de servicios financieros (FSCS) en el Reino Unido, que protege hasta 85.000 GBP por persona.

Por tanto, estamos hablando en todos los casos de dos plataformas reguladas, seguras y confiables, que cumplen las normativas vigentes.

¿Cuál es más fácil de usar?

Como es lógico, en ambos casos hablamos de plataformas con una usabilidad de alto nivel.

➜ Tal vez sea destacable que DeGiro tenga un modelo de uso más cercano para el perfil de usuario novato.

➜ E Interactive Brokers disponga de herramientas muy avanzadas para el usuario con experiencia.

Desde el punto de vista del uso, ambas plataformas son cómodas y asequibles. Como los registros son gratuitos y es posible operar desde costes bajos, ambas plataformas tienen barreras bajas de entrada.

Productos y herramientas de inversión DeGiro

DeGiro tiene un destacable factor diferencial que es una gran gama de productos y herramientas de inversión, con presencia en más de 30 países, incluyendo los principales mercados europeos, de Estados Unidos, Hong Kong, Japón y Australia.

➜ La plataforma facilita la inversión en acciones de más de 50 mercados globales, incluyendo grandes bolsas como la NYSE, Nasdaq, Xetra y el Ibex35, proporcionando acceso a acciones de compañías destacadas como Netflix, Tesla, Apple, Inditex o Telefónica.

➜ En cuanto a los ETFs, DEGIRO ofrece una selección amplia y diversificada, abarcando desde fondos que representan mercados enteros hasta aquellos focalizados en materias primas específicas y sectores emergentes.

➜ Aunque en DEGIRO puedes invertir en criptomonedas, esto se hace de manera indirecta mediante instrumentos como ETFs de criptodivisas y pagarés cotizados (ETN), lo que permite a los usuarios beneficiarse del mercado de criptoactivos sin necesidad de poseer las monedas físicamente.

Por otro lado, también es posible acceder a bonos y una extensa variedad de fondos de inversión de firmas de renombre como Aberdeen Standard, BNP Paribas, Blackrock, Fidelity y Goldman Sachs.

Producto/ServicioDescripción
Acciones✅ Inversión en acciones de más de 50 mercados de más de 30 países, incluyendo importantes bolsas como NYSE, Nasdaq, Xetra, Ibex35.
ETFs✅ Oferta amplia y variada de ETFs que cubren mercados completos, materias primas y sectores en auge.
Criptomonedas (indirectamente)✅ Inversión en criptomonedas a través de ETFs de criptodivisas y pagarés cotizados (ETN).
Bonos✅ Acceso a bonos como opción de inversión de riesgo moderado.
Fondos de Inversión✅ Gran variedad de fondos de inversión de gestoras reconocidas como Aberdeen Standard, BNP Paribas, Blackrock, Fidelity, Goldman Sachs.

Productos y herramientas de inversión Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) es una plataforma de inversión global que permite el acceso a una amplia gama de productos y herramientas financieras. Operando en más de 135 mercados en 33 países, incluyendo mercados clave en América, Europa, Asia y Australia, IBKR ofrece una plataforma robusta para inversores experimentados y profesionales.

Los usuarios de Interactive Brokers pueden invertir en una variedad de activos, incluyendo acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos, con acceso a importantes bolsas como NYSE, Nasdaq, y LSE. Esto permite a los inversores comprar acciones de grandes compañías como Apple, Amazon y Alibaba.

En cuanto a ETFs, IBKR proporciona una extensa selección que abarca desde fondos que replican índices hasta aquellos enfocados en sectores específicos o materias primas.

Aunque Interactive Brokers no ofrece criptomonedas directamente, los inversores pueden acceder a este mercado a través de productos como los ETFs de criptomonedas y futuros de Bitcoin.

Además, la plataforma ofrece acceso a una amplia gama de fondos de inversión de grandes gestoras globales como Vanguard y BlackRock, así como la posibilidad de invertir en una variedad de bonos, desde corporativos hasta gubernamentales.

Servicios destacados de Interactive Brokers:

Producto/ServicioDescripción
Acciones✅Inversión en acciones en más de 135 mercados de más de 33 países, incluyendo NYSE y Nasdaq.
ETFs✅Extensa oferta de ETFs que cubren índices globales, sectores específicos y materias primas.
Criptomonedas (indirectamente)✅Acceso a criptomonedas a través de ETFs de criptodivisas y futuros de Bitcoin.
Bonos✅Amplia gama de bonos corporativos y gubernamentales como opciones de inversión de riesgo moderado.
Fondos de Inversión✅Acceso a una gran variedad de fondos de inversión de gestoras reconocidas globalmente.

Comisiones y tarifas

Lógicamente, las comisiones y tarifas son un asunto realmente importante en cualquier comparativa; vamos a revisar las de las dos plataformas.

Costes y comisiones de DeGiro

En las transacciones de compra y venta de acciones en los mercados de EE.UU. y la Bolsa de Madrid (BME), DeGiro cobra una tarifa fija de 1 €, más un cargo adicional de 1 € por gastos de tramitación.

En cuanto a los ETFs, las tarifas varían: para aquellos incluidos en la Selección Principal, no se aplica comisión de compra-venta, únicamente se cobra 1 € por costes de tramitación por operación.

💸Sin embargo, para los ETFs globales, la tarifa es de 2 €, más un euro adicional por tramitación.

Un dato importante: si no se observan las condiciones estipuladas en la Política de uso razonable para los ETFs de la Selección Principal, se aplica una comisión extra de 2 €.
En lo que respecta a los derivados, como opciones y futuros, DeGiro establece una comisión de 0,75 € por contrato.

Para los productos apalancados y warrants ofrecidos por BNP Paribas y Société Générale, la comisión es de 0,50 € por operación. Adicionalmente, DeGiro no impone cargos por la recepción de precios en tiempo real de Chi-X, ni por inactividad, retiradas, custodia o depósitos.

👉 Ojo, sin embargo, se cobra una tarifa del 0,25 % en transacciones que involucren cambio de divisas.

Costes y comisiones de Interactive Brokers

Para las operaciones de acciones y ETFs en Estados Unidos, las tarifas comienzan en 0.005 € por acción con un mínimo de 1 € por transacción en el plan IBKR Pro, mientras que en el plan IBKR Lite, las transacciones de acciones y ETFs listadas en EE.UU. son sin comisión.

En los mercados europeos, las comisiones suelen empezar en 0.1% del valor de la transacción con un mínimo que depende del mercado local, como 4 € para acciones en la Bolsa de Madrid.

✅ En cuanto a las opciones, las comisiones son de 0.65 € por contrato con una tarifa mínima de 1 € en EE.UU., pero pueden reducirse hasta 0.15 € por contrato con un volumen de operación más alto.

Los futuros comienzan con una comisión de 0.85 € por contrato en EE.UU., con variaciones según el producto y el mercado.

Interactive Brokers también ofrece tarifas competitivas para el trading de divisas, con precios que varían según el volumen mensual, y las comisiones por transacción pueden ser tan bajas como 0.08 basis points del valor negociado.

Para los bonos, las comisiones son de 0.1% del valor nominal para los primeros 10,000€ y de 0.025% sobre el valor adicional, con un mínimo de 1€ por operación.

No se cobran tarifas adicionales por custodia, mantenimiento o inactividad, aunque hay costos aplicables por servicios de datos de mercado y ciertos tipos de transferencias y retiros.

Además, Interactive Brokers cobra una tarifa baja por conversión de divisas, generalmente de 0.002% del valor convertido, lo cual es considerablemente inferior a las tarifas bancarias tradicionales.

Esto posiciona a Interactive Brokers como una opción atractiva para inversores tanto ocasionales como profesionales, gracias a su estructura de precios transparente y accesible, permitiendo un acceso eficiente y económico a mercados globales.

ConceptoDeGiroInteractive Brokers
Acciones EE.UU.1 € + 1 € por tramitaciónDesde 0.0045 € por acción, mínimo 0.9 € (IBKR Pro); 0 € (IBKR Lite)
Acciones Bolsa de Madrid (BME)1 € + 1 € por tramitaciónGeneralmente desde 0.1% del valor de transacción, mínimo 4 €
ETFsSelección Principal: 0 € + 1 € tramitación; Otros: 2 € + 1 € tramitaciónDesde 0.0045 € por acción, mínimo 0.9 € (IBKR Pro); 0 € (IBKR Lite) para ETFs listados en EE.UU.
Opciones y FuturosOpciones y futuros: 0,75 € por contratoOpciones: 0.59 €/contrato, mínimo 0.9 €; Futuros: Desde 0.77 €/contrato
DivisasTarifa de 0,25% en operaciones con cambio de divisaDesde 0.08 basis points del valor de la transacción
BonosNo especificado0.1% del valor nominal, mínimo 0.9 €
Comisiones por inactividadNo cobraNo cobra
Otros serviciosNo cobra por custodia, retiradas, depósitosNo cobra por custodia, pero pueden aplicar tarifas por algunos servicios adicionales
Depósitos mínimos en inversión

Depósitos mínimos en inversión: Interactive Brokers vs. DeGiro

➡️ Interactive Brokers no requiere un depósito mínimo para las cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso y organizacionales bajo sus planes IBKR Pro y IBKR Lite.

Sin embargo, para las cuentas de corredores, se requiere un depósito inicial de 10,000 USD (o su equivalente en otra moneda) que se aplicará contra las comisiones durante los primeros 8 meses.

➡️ En cuanto a DeGiro, no hay un depósito mínimo requerido para comenzar a invertir, lo que lo hace accesible para inversores de todos los niveles, buscando hacer que la inversión sea accesible sin una barrera inicial significativa.

Ambas opciones son viables dependiendo de tus necesidades específicas de inversión, con Interactive Brokers ofreciendo una plataforma más orientada a inversores activos y profesionales que pueden estar dispuestos a comprometerse con el depósito inicial en cuentas de corredores para beneficiarse de menores comisiones a largo plazo.

Interactive Brokers vs. DeGiro: ¿quién gana?

Primero vamos a ver este cuadro resumen:

AspectoInteractive BrokersDeGiro
🌍 Origen y PosicionamientoFundada en EE.UU. en 1978, conocida por su acceso global y amplia gama de mercados.Originaria de los Países Bajos desde 2008, conocida por servicios de alta calidad a bajos precios.
📜 RegulaciónRegistrada y regulada por la SEC, FINRA, FCA, y otras, con protecciones SIPC hasta 500,000 USD.Regulada por BaFin y CNMV; con protección de hasta 100,000 euros mediante el esquema de garantía de depósitos de Alemania.
📊 Activos FinancierosAcceso a más de 135 mercados en 33 países, incluyendo acciones, bonos, fondos, FX, CFDs, y futuros.Amplia gama en acciones, ETFs, fondos, opciones, bonos en más de 30 países.
💸 ComisionesComisiones competitivas que varían según el producto; 0 USD comisiones en ETFs y acciones listadas en EE.UU. para clientes de IBKR Lite.Comisiones variables; 1 € + 1 € por tramitación en acciones; para ETFs, desde 0 a 3 € más tramitación; tarifa por cambio de divisa de 0.25 %.
🖥️ PlataformaPlataformas avanzadas como Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, y una plataforma web.Propia con App; herramientas de información y formación avanzadas.
🗣️ Valor AdicionalAmplias herramientas de análisis y educación, tarifas bajas en conversiones de divisas, y rentabilidad de activos prestables.Premiada internacionalmente con más de 100 galardones; muchas herramientas de información y formación.

👉 Como vemos, Interactive Brokers se destaca por estar perfectamente regulada, tiene acceso global a múltiples mercados financieros, y una plataforma de trading que se ajusta tanto a traders novatos como expertos, con muchas herramientas para estos últimos.

Te va a ofrecer una amplia gama de productos financieros y herramientas educativas, lo que lo hace una opción sólida para inversores que buscan diversificación en sus carteras.

👉 DeGiro, por su parte, es conocido por sus bajas tarifas en Europa y su facilidad de uso, lo que lo hace atractivo para inversores que prefieren una estructura de costos simple y directa, aunque con un alcance geográfico y variedad de productos menos extenso que Interactive Brokers.

En este caso, como puedes ver, la decisión sobre cuál de las dos plataformas es mejor depende más de tu perfil y necesidades que de una respuesta concreta que surja del análisis.

Tal vez, DeGiro sea una plataforma más amable para el usuario menos avanzado o con menos necesidad de herramientas más profundas de inversión. Por otro lado, en el caso de Interactive Brokers el volumen de oferta es muy grande y, combinado con un montón de utilidades, lo hacen especialmente indicado para usuarios con mayor experiencia.

💡 Es decir: Esto no significa que ambas plataformas no sean adecuadas para todos los perfiles, de hecho, lo son. Se trata de que ajustes y encuentres la que mejor se adapte a lo que buscas.


Descarga gratis
el ebook con los 4 activos más rentables para invertir en 2024.

Entradas Recientes

Entradas Relacionadas