¿Cuánto hay que pagar por una donación en España? Esta calculadora de donaciones te ayuda a dar con la cifra exacta según la comunidad en la que vivas y el tipo de donación que hayas recibido.
La persona que reciba el dinero tendrá que pagar
XXX €en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.
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Explicación de la calculadora:
Este simulador de donaciones es muy fácil de usar. Solo necesitas incluir unos pocos datos para obtener una respuesta sobre cuántos impuestos habrá que pagar por la donación.
Son los siguientes:
1️⃣ Qué se está donando (dinero o cualquier otro bien, una vivienda o una empresa). Dentro del Impuesto sobre Donaciones existen reducciones y bonificaciones por donar determinados bienes como viviendas o empresas.
2️⃣ Importe de la donación o, en su defecto, el valor del bien que se está donando, que es lo que servirá como base inicial para calcular los impuestos sobre la donación.
3️⃣ Comunidad autónoma donde reside el donatario (quien recibe la donación), porque es donde normalmente habrá que tributar. La excepción la marca la donación de una vivienda, que tributa en la comunidad autónoma donde está situado el inmueble. Este es un impuesto cedido a las comunidades autónomas, por lo que el lugar donde tributar marca mucho la diferencia.
4️⃣ Patrimonio previo del donatario. Este dato afecta al resultado del impuesto. Cuanto más dinero tenga previamente quien recibe la donación, más tendrá que pagar por ella.
5️⃣ Edad del donatario, porque existen reducciones y bonificaciones para las personas más jóvenes.
6️⃣ Edad del donante, porque existen reducciones y bonificaciones para determinadas donaciones por parte de personas con más de 65 años.
7️⃣ Parentesco, que se divide en cuatro grupos. En donaciones, los parientes más cercanos pagan menos impuestos que los más lejanos, igual que ocurre con las herencias.
Esta es la distribución general:
8️⃣ Discapacidad del donatario, que permite aplicar diferentes reducciones y bonificaciones.
Para el ejemplo de uso de la calculadora de donaciones usaremos los siguientes datos:
Es decir, una donación dineraria en Madrid de 50.000€ de un padre a un hijo. El resultado para esta donación sería de cerca de 50€ según el simulador de donaciones.
Si te parece poco es porque en Madrid se aplica una bonificación del 99% para las donaciones entre padres e hijos, siempre que se firmen ante notario. En caso contrario no se aplicaría la bonificación y el resultado sería a pagar mucho más.
El impuesto sobre donaciones es un tributo que grava las transferencias gratuitas de bienes o derechos a otras personas. En otras palabras, es impuesto por regalar dinero o bienes a otras personas, incluidos familiares directos.
Este tributo forma parte del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, que también se aplica sobre las herencias y está regulado por la Ley 29/1987 y el RD Ley 1629/1991, que aprueba el reglamento del impuesto.
El Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones es uno de los más polémicos en España y a nivel global porque supone una doble imposición de facto. Y es que, a través del tributo estás pagando más impuestos sobre un capital que normalmente ya ha sido gravado en el IRPF y en el Impuesto sobre el Patrimonio.
Sus defensores argumentan que se trata de un impuesto que ayuda a redistribuir la riqueza, haciendo pagar a quienes más capital tienen.
El funcionamiento del impuesto es muy sencillo. Estos son los pasos que sigue:
1️⃣ Calcular el valor de la donación. Si es dinero, será la cantidad donada y si es un bien, el valor que quieras darle, siempre dentro de los límites que marca Hacienda.
2️⃣ Aplica las reducciones a las que tengas derecho, que dependen de cada comunidad, el bien que se dona y del grado de parentesco, entre otras cosas.
3️⃣ Pasa esa cifra por las tablas del impuesto, que pueden cambiar según la comunidad autónoma. Estas son las nacionales:
Estos tramos son progresivos, de forma que pagas más según aumenta la cantidad donada.
4️⃣ Aplica el coeficiente multiplicador que corresponda según el patrimonio preexistente y el grado de parentesco.
He dejado la tabla y la imagen para que escojas la que quieras.
5️⃣ Aplica las bonificaciones que correspondan. Sobre la cifra anterior, restaría aplicar las bonificaciones que incluyen varias comunidades autónomas.
La obligación de presentar y pagar el Impuesto sobre Donaciones recae sobre el donatario, que es quien recibe la donación.
El donante no tiene que tributar en este impuesto ni pagar por la donación. Sin embargo, sí que puede tener que tributar en el IRPF por la ganancia patrimonial acumulada en caso de donar un bien. Y es que, a efectos fiscales, una donación supone la transmisión del bien, lo que equivale a su venta en la declaración de la renta.
Si quieres saber cuántos impuestos puedes tener que pagar como donante, aquí puedes ver nuestro artículo:
La respuesta es negativa. En contra de la creencia popular, no existe un límite exento del impuesto.
Con la ley en la mano, cualquier entrega dineraria se puede considerar una donación, desde un regalo de boda hasta el aguinaldo navideño. Esto no quiere decir que Hacienda persiga cualquier entrega de bienes, pero sí que podría llegar a hacerlo.
Solo en algunas comunidades como Madrid se aplica un límite de 1.000€ a las donaciones.
Con carácter general, la donación tributa en la comunidad en la que resida el donatario.
Existe una excepción. En caso de donar una propiedad, habrá que tributar en la comunidad donde esté situado el inmueble.
Como has podido ver a lo largo del texto, la comunidad donde más impuestos se pagan dependerá de varios factores quién dona, qué se está donando y dónde tributa la donación.
Hay comunidades donde las donaciones entre padres e hijos están fuertemente bonificadas, pero no las que se realizan entre familiares más lejanos (Grupos III y IV), mientras que otras no bonifican tanto las transmisiones gratuitas entre familiares cercanos, pero sí entre otras personas.
Con esto en mente, si hablamos del tipo de donación más habitual, que es la que se da entre familiares directos (padres a hijos, abuelos a nietos…), las comunidades donde más impuestos se pagan son Asturias y Cataluña.
Hasta 2025 Extremadura era una de las más caras, pero ya ha establecido bonificaciones para los Grupos I y II.
No hay comunidad donde no se paguen impuestos, salvo Madrid que cuenta con una exención general de 1.000€ para este tributo.
Como en el caso anterior, escoger la comunidad más barata para donaciones dependerá del tipo de donación y, sobre todo, del grado de parentesco.
Hoy en día muchas comunidades cuentan con bonificaciones para las donaciones entre familiares del Grupo I y II. En concreto:
Como puedes ver, donar dinero a familiares cercanos no sale gratis, pero casi en muchos casos. De hecho, en varias comunidades puedes terminar pagando más por el notario, que es necesario para que se aplique la bonifación, que por la propia donación.
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